Для чего нужны долгосрочные инвестиции

Что такое долгосрочные инвестиции: инструкция по инвестированию

Долгосрочные инвестиции — это вложения капитала на период от одного года до пяти лет. Главной особенностью таких вкладов является повышенная надежность, возможность получения стабильной прибыли, а также минимальные риски для инвестора. Недостаток лишь в том, что доход приходит не сразу, а через определенный промежуток времени. Следовательно, если вам необходимы «быстрые деньги», стоит отдать предпочтение краткосрочным вариантам вложений.

Ниже рассмотрим, в чем особенности долгосрочных инвестиций, как они работают, какие виды бывают, а также приведем подробную инструкцию по таким вложениям. Приведенной информации достаточно, чтобы разобраться в этой сфере и начать зарабатывать.

Сегодня существует масса возможностей для людей, планирующих получать стабильный доход и навсегда забыть о финансовых проблемах. В целом все инвестиции делятся на две категории — они бывают краткосрочными и долгосрочными. Особенность первых заключается в получение быстрой прибыли — в течение нескольких месяцев (максимум года). К другой категории относятся «долгоиграющие» инвестиции, рассчитанные на получение прибыли через несколько лет.

Если оценивать вложения с учетом текущих рисков, краткосрочные варианты считаются более опасными. Всегда остается риск остаться без денег. В случае с долгосрочными инвестициями при правильной диверсификации легче защитить капитал, и компенсировать убытки другими прибыльными направлениями.

При выборе варианта вложений стоит ориентироваться на цели, которые вы ставите перед собой. Например, если вам не хватает 70-100 тысяч рублей на квартиру, а занимать деньги у знакомых или брать кредит в банке нет желания, лучше отдать предпочтение краткосрочным инвестициям — в ПАММ-счета, ПИФы, МФО и другие.

Вложения на большой срок практически не зависят от рыночных колебаний. Но стоит учесть, что в случае с депозитом высок риск обесценивания денег, а вот долгосрочные инвестиции в акции с годами могут принести неплохую прибыль.

Для успешного инвестирования на «длинных дистанциях» важно обладать несколькими важными качествами — терпеливостью, рассудительностью, способностью держать под контролем эмоции. Стоит учесть, что акции крупных компаний могут опускаться и подниматься в цене, поэтому важно не панировать и не бросаться продавать имеющиеся ценные бумаги. Падение стоимости активов рано или поздно заканчивается, после чего снова начинается рост.

Многие уверены, что долгосрочные инвестиции — это только покупка акций, но это не так. Под этим термином понимаются вложения в строительную сферу, покупка объектов недвижимости для аренды или продажи, инвестиции в драгоценные металлы, оборудование и даже собственное обучение.

Проведем небольшое сравнение двух вариантов вложений по нескольким категориям:

1. Краткосрочные инвестиции имеют период окупаемость от 2-3 месяцев до года, уровень доходности является средним, риски максимальные, а порог вхождения небольшой.
2. Долгосрочные инвестиции окупаются в период от года до пяти лет, имеют низкие риски, высокий уровень прибыли и требуют солидного капитала при инвестировании.

Человеческая натура такова, что при вложении средств результат хочется видеть через небольшой промежуток времени, а о будущих перспективах задумываются не все инвесторы. Также бытует мнение, что вложения на долгий срок слишком рискованны из-за нестабильности в политической и экономической обстановки. Никто не знает, что может произойти за столь продолжительный промежуток времени.

Какие виды долгосрочного инвестирования бывают?

Сегодня можно выделить десятки видов вложений, зависящих от объема оборотного капитала, уровня грамотности, а также персональных предпочтений. Ниже рассмотрим лишь те долгосрочные финансовые инвестиции, которые проверены временем и дают результат:

• Вложения в ценные бумаги. Сегодня все большим спросом пользуются инвестиции в акции компаний, которые заслужили популярность или только набирают обороты. Преимущество этого способа в том, что для начала инвестиций достаточно небольшой суммы — до 100 тысяч рублей. Сегодня работают брокерские компании, которые открывают счета и на меньшие суммы (до 3-5 тысяч рублей), но рассчитывать в этом случае на большую прибыль не приходится.

Акции не стоит покупать напрямую — они приобретаются через брокеров. В ином случае высок риск потерять деньги из-за инвестиций в начинающие и неперспективные компании. Работа через брокера гарантирует законность сделок на бирже, а также сотрудничество с квалифицированными консультантами. Последние, в свою очередь, заинтересованы в получении выгоды клиентом.

Чтобы добиться прибыли от инвестиций в акции, важно понимать этот рынок, уметь распознавать сигналы к покупке и продаже, определиться с уровнем доходности и научиться оценивать акции.

• Покупка контрольного пакета. Следующий вариант вложений подразумевает приобретение большого пакета акций перспективной компании с целью стать одним из ее совладельцев. Такие проекты работают 2-3 года. Чтобы понять, как это происходит, достаточно проанализировать ситуацию на рынке. Мелкие и средние компании часто поглощаются более крупными корпорациями.
• Вложения в строительную сферу и покупку зданий. Многие инвесторы работают с недвижимостью, считая этот рынок наиболее перспективным с позиции долгосрочных инвестиций. Какой бы ни была в стране ситуация, людям необходимо жилье, а предпринимателям — офисы и помещения для торговли.

Купленные объекты можно использовать в двух направлениях — сдавать в аренду или сразу перепродать по более высокой цене. Наиболее выгодными являются вложения в недвижимость на этапе постройки, но здесь важно внимательно проверять застройщика и производить расчеты будущей прибыли еще до приобретения объекта. Всегда присутствует риск нарваться на недобросовестную подрядную компанию и резкое снижение цен на недвижимость.

• Инвестиции в производство. Такой вариант вложений подразумевает приобретение нового оборудования с целью совершенствования производства и выпуска более качественной продукции. Недостаток вложений в том, что они требуют больших затрат. В глобальном плане инвестиции в производство способствуют появлению новых рабочих мест, дополнительного товара для населения, а также улучшение благосостояния страны.
• Инвестиции в технику и авто. Главной задачей является выявление материальных ценностей, которые пользуются наибольшим спросом сегодня и будут еще более востребованы в будущем. Приобретенная техника или автомобили сдаются в аренду или перепродаются со временем по более высокой цене. Но здесь также имеются риски, что техника выйдет из строя или поломается раньше времени. Кроме того, никто не защищен от снижения спроса из-за появления на рынке других, более современных моделей.

Кроме рассмотренных выше, можно выделить и другие варианты вложений — в драгоценные металлы, предметы старины, монеты и прочие. Каждый из вариантов требует отдельного рассмотрения, имеет свои преимущества и недостатки.

Где брать деньги?

Если вы определились с видом инвестиций, необходимо найти деньги на реализацию замыслов. Как отмечалось выше, долгосрочные вложения не дают сиюминутной прибыли, но зато получаемый доход стабильный и постоянный. Главное — правильно определиться с источников для финансирования. Ниже приведем основные варианты:

• Личные средства. В этом случае компания использует собственные активы или берутся деньги из личных накоплений (для случая с частным инвестором). К этой категории можно отнести чистый доход компании, ее уставной капитал, специальные фонды, амортизационный капитал, платежи по страховке, а также накопительные фонды. Средства могут браться из одного или сразу нескольких источников в зависимости от текущих потребностей. Во избежание потерь необходимо вкладывать деньги только в наиболее надежные инструменты — акции, долговые активы, строительство и производственный сектор.
• Бюджетные деньги. При поиске денег для вложений стоит вспомнить о государстве и различных программах, направленных на поддержку перспективных бизнес-проектов. Сегодня многие начинающие предприниматели пользуются помощью государства в сфере сельского хозяйство. Деньги на развитие этого направления выдаются с наибольшей охотой.
• Кредиты. Если средств на инвестиции нет, их можно занять. Как вариант — оформление кредита в банке. Чтобы добиться выгодных условий, можно воспользоваться одной из действующих государственных программ. Деньги взаймы можно также получить от государственных фондов или частных лиц. В последнем случае необходимо быть внимательным, чтобы не попасть на мошенников и не влезь в долговую яму.
• Деньги со стороны. Для собственного инвестирования можно использовать и привлеченные со стороны средства. К этой категории относятся паевые взносы, долевое участие, реализация долговых бумаг и акций компании. В ряде случаев средства можно получить напрямую, если проект очень интересный и может привлечь других людей.

Долгосрочное инвестирование, инструкция к применению

Вне зависимости от вида вложений правила инвестирования остаются неизменными. При этом у каждого варианта имеются свои нюансы и тонкости, которые познаются уже с опытом. Ниже рассмотрим пошаговую инструкцию, как правильно инвестировать деньги, чтобы свести к минимуму риски и повысить вероятность получения прибыли.

Действуйте следующим образом:

1. Определитесь с подходящим инструментом для вложений. Именно с этого начинается путь долгосрочного инвестирования. При выборе варианта стоит ориентироваться на несколько критериев — объем свободных средств на руках, персональные предпочтения, размер желаемой прибыли и другие нюансы.

Если вы являетесь частным инвестором и имеет не руках небольшую сумму, лучшим решением являются долгосрочные инвестиции в акции или другие ценные бумаги. Иной путь можно выбрать при наличии более серьезных финансовых возможностей — вложения в недвижимость, производственный сектор или покупку больших пакетов акций.

Чтобы свести к минимуму неожиданности, желательно проанализировать эффективность проекта до начала вложений, определить доходность (хотя бы приблизительно) и при наличии хорошего результата приступить к действию. Ни в коем случае не действуйте наобум, ведь это чревато потерей капитала.

1. Соберите данные по инструментам. Учтите, что информация в вопросе инвестирования играет ключевую роль. Опытные миллионеры знают важность этой составляющей в вопросе инвестирования. Вот почему сначала нужно собрать всю информацию по интересующему активу, изучить его потенциал и актуальность покупки, после чего вкладывать средства.

Соберите все данные, которые могут иметь практическую пользу. Предпочтение стоит отдавать информации, которая представлена от инсайдеров, из первых рук. Определенную помощь могут оказать мнения инвесторов, экспертов или клиентов предприятия, акции которого вы планируете купить.

Помните о важности самообразования. Читайте полезную литературу, изучите текущие исследования, вникайте в аналитические обзоры опытных инвесторов. Не торопитесь вкладывать деньги. Вы должны действовать наверняка, ведь речь идет о вашей выгоде.

1. Спрогнозируйте будущее. Чтобы прикинуть дальнейшее развитие событий, не обязательно иметь талант ясновидения. После выбора подходящего варианта спрогнозируйте дальнейшее развитие событий хотя бы на 1-2 года. Если сделать это не удается, попросите помощи у опытного консультанта, который является асом в подобных вопросах. Как только в голове укрепилась уверенность в прибыльности мероприятия, переходите к следующему шагу.
2. Купите акции. Для примера рассмотрим покупку этого вида ценных бумаг, хотя на практике здесь может быть, что угодно. Акции рекомендуется покупать, когда спрос на них падает, и снижается цена. Этот же принцип можно применить и к валюте, недвижимости и другим активам. Важно понимать, что снижение стоимости является временным явлением, и со временем этот параметр вернется в прежнее русло. На пике роста его можно продать с выгодой для кошелька.
3. Контролируйте рынок. Долгосрочные инвестиции требуют предельного внимания и контроля. Нельзя вложить деньги и заняться другими хлопотами, забыв о контроле. Знающие инвесторы советуют, время от времени анализировать рынок, чтобы улавливать имеющиеся изменения. Несущественные колебания в экономике не влияют на общую прибыльность выбранных инструментов, но важно вовремя выявить долгосрочные тенденции, которые несут под собой более высокие риски.
4. Организуйте аудит собственных вложений. Для определения цены инвестиционного портфеля необходимо время от времени проводить их оценку и контролировать грамотность распределения средств. Такая работа особенно актуальна, если в портфеле находится не один, а сразу группа различных инструментов. Если деньги позволяют, можно поручить работу специалистом, который имеет подобный опыт работы. В этом случае можно свести к минимуму риск допущения ошибок.

Каким брокерским компаниям отдать предпочтение?

Эффективность инвестиций в ценные бумаги во многом зависит от надежности и условий выбранного посредника (брокера). Лучшие организации гарантируют безопасность вкладов и помогают начинающим пользователям быстрее вникнуть в тему. Ниже рассмотрим только проверенных брокеров, которые консультируют при необходимости, предлагают выгодные условия и производят стабильные выплаты.

• БКС Брокер — крупнейшая брокерская компания, которая работает более двадцати лет. О надежности организации можно судить по ее рейтингу ААА, присвоенному лучшим рейтинговым агентством РФ. Общее число клиентов организации составляет 130 тысяч человек. Почти треть операций, совершаемых на Московской бирже — сделки через эту брокерскую компанию. В 2016 году объем операций достиг отметки в 60 млрд. рублей.

К плюсам посредника стоит отнести выгодные условия для клиентов, доступ к лучшим биржевым площадкам, аналитику от профессионалов и широкий выбор сервисов для увеличения эффективности торговых сделок. Клиенты брокерской компании могут быстро открыть инвестиционный счет и обеспечить удаленную покупку-продажу опционов, акций, долговых бумаг и фьючерсов.

• Финам — еще одна крупная компания, которая имеет филиалы более чем в 90 городах планеты, а суммарное число пользователей составляет около полумиллиона человек. На сегодняшний день посредник получил больше пятидесяти наград и дипломов. При этом клиенты получают уникальные условия — до 18% в год.

На открытие счета необходимо потратить несколько минут и еще столько же на вывод средств. После регистрации клиент брокерской компании получает на телефон рекомендации специалистов, направленные на проведение выгодных сделок. При наличии достаточного опыта можно перейти к непосредственной покупке акций, без привлечения посредников.

• ГлобалФинанс — возможность стать частью крупного «пирога» и зарабатывать на таких гигантах, как Амазон, Найк и другие компании. Брокерская фирма открывает доступ более чем к двум десяткам крупнейших бирж мира. В распоряжении клиентов опытные консультанты, а также своевременная и точная аналитика.

К дополнительным плюсам ГлобалФинанс стоит отнести помощь в подборе выгодных инструментов для инвестирования, пользование грамотными прогнозами, профессиональное вычисление будущего дохода и так далее. Каждый клиент вправе рассчитывать на персональный подход к составлению стратегии и финансового плана на продолжительный период времени.

Четыре секрета заработка на долгосрочных вложениях

Для получения реального дохода необходимо серьезно подходить к сфере инвестирования, и заниматься этим в течение нескольких лет. Многие совершают ошибки, и в спешке избавляются от имеющихся активов при первых колебаниях на биржевом рынке. Все, что требуется от инвестора — ждать своего часа, который обязательно придет.

Практика показывает, что хорошую прибыль получают люди, которые умеют держать паузу и трезво смотрят на краткосрочные колебания рынка. Кроме того, не стоит принимать спешных решений, пока не проконсультируйетесь со специалистами. Не нужно ориентироваться только на свою интуицию — она иногда подводит даже опытных игроков рынка.

Для достижения успеха следуйте простым правилам:

1. Работайте через брокерскую компанию. Если вы новичок в сфере инвестирования, это единственный способ защитить капитал и избежать потери средств в краткосрочной перспективе. Хороший брокер знает все о рынке, состоянии счета клиентов и даже размере налоговых выплат. При выборе посредника ориентируйтесь на компании с прозрачным принципом работы, средней комиссией (не гонитесь за экономией), отзывчивой службой поддержки. Если посредник по какой-либо причине вас не устраивает, выберите другой вариант.
2. Следуйте принципа диверсификации. Старайтесь не вкладывать деньги в акции только одной компании. Лучшее решение — инвестировать средства в ценные бумаги 7-10 разных предприятий. Кроме того, вложения в акции можно совмещать с торговлей валютой и опционами. При таком подходе можно снизить риски и расширить собственные горизонты.
3. Берите акции, когда они имеют наименьшую цену и пользуются минимальным спросом. Покупайте ценные бумаги, когда остальные их продают, и продавайте, когда все покупают. Такая работа против «течения» дает набольший результат. При этом не переживайте в случае кратковременных скачков цены.
4. Оценивайте свои возможности. Не инвестируйте деньги при отсутствии свободного капитала. Вкладывать рекомендуется только те средства, потеря которых не отразится на общем уровне жизни.

Теперь вы знаете, что такое долгосрочные инвестиции, как можно заработать с помощью такого инструмента и какой брокерской компании отдать предпочтение для получения ожидаемой прибыли. Помните, что заработать на одних депозитах не получится, а деньги под подушкой вообще не приносят никакого дохода.

Что такое долгосрочные инвестиции — полный обзор понятия и отличия от краткосрочных инвестиций

Стабильная прибыль после вложения не обязательно должна прийти завтра. Как правило, длительные проекты менее рискованные, поскольку слабо привязаны к конъектуре рынка, и всегда есть запас во времени «выровнять» показатели.

Долгосрочные инвестиции: когда ждать прибыли и что сделать, чтобы только приумножать капитал — вопросы, требующие детального изучения. Чем и предлагаю вам заняться в ближайшие минут 20.

Оглавление:

Что такое долгосрочные инвестиции

Название говорит за себя — это определенный вид вложений, который может принести прибыль не через месяц или два, а только спустя более продолжительное время. Как правило, «минимальный» порог обозначен 1 годом, но есть и определенные сегменты рынка, которым для «работы» надо минимум 3–5 лет.

Достаточно открыть любую финансовую энциклопедию и можно увидеть главные характеристики вложений: стабильность и слабая привязка к рыночной ситуации, ведь есть солидный запас времени. В Европе часто говорят об объединяющей роли таких проектов. Ех-глава Еврокомиссии Жан-Клод Юнкер уже успел анонсировать миру создание нового фонда: «EFSI, который будет работать с 315 млрд. евро, из которых более 240 пойдут на долгосрочные проекты для всех стран-участниц». Удивительно, но стратегия, принятая в 2015, уже через год получила официальную «прибавку» в размере – 105 млрд. евро, чем не могут похвастаться краткосрочные варианты.

Разумеется, колебания финансового рынка влияют на все, начиная от цен на молоко в супермаркете и заканчивая ликвидностью строительного или производственного проекта, но опытные инвесторы, в том числе благодаря советам экспертов, остановились на долгосрочной перспективе получения прибыли, сделав ее приоритетной, нежели короткие проекты. Благо, есть с чего выбрать…

Виды долгосрочных инвестиций

Размышляя, куда вложить деньги, лучше ставку делать на несколько корзин одновременно. Помним, что длительные во времени проекты менее рискованные, но все же хочется не только «отбить» свой капитал, но еще и заработать на нем. Высокая доходность капиталовложений может изменяться на разных этапах работы проекта, поэтому, изначально тщательно оцениваем сегменты рынка и выбираем для себя несколько подходящих форм инвестирования.

Финансовые вложения окупают себя не исключительно у «грамотных» людей, а у тех, кто сумел просчитать риски и побороть элементарную человеческую жадность. Плюс, что вашими партнёрами могут быть различные организации – частные лица, государственные и коммерческие компании, у которых, например, можно купить часть акций.

Ценные бумаги

Пожалуй, самый популярный и достаточно известный способ вложений. Все, что надо от потенциального инвестора, это найти свободные ниши, изучить репутацию компании и купить определенное количество ее акций. И здесь крайне важна адекватная оценка долгосрочных инвестиций с учетом личного мнения и финансовой интуиции. Я бы обязательно еще спросила мнение финансового эксперта.

Если же у вас огромное желание купить ценные бумаги какой-то фирмы, но денег попросту не хватает, можно обратить внимание на:

И первые, и вторые готовы, разумеется, за определенный процент одолжить недостающую сумму, а также заниматься управлением инвестициями от вашего имени. Но, если вы счастливчик с солидной суммой денег, а амбиции и желание стать лидером движем вами – рассмотрите покупку «контрольного пакета акций».

Стратегические инвестиции

Этот способ позволяет купить акции компании и стать ее реальным собственником, управляя всеми финансовыми процессами. Перспектива – отличная, только вот точный срок реализации столь грамотной и на первый взгляд успешной стратегии вам никто не назовет. Обладая «контрольным пакетом» акций, вы становитесь Вig Boss и просто обязаны контролировать деятельность фирмы. И можете далее вкладывать свои кровные и активы компании в новый финансовый проект, постепенно увеличивая количество источников прибыли.

Как правило, экс-инвесторы, а сегодня реально директора компаний выбирают такие стратегии управления:

• Жесткий финансовый план;
• «Свободный полет». Будем откровенны, не во всех странах это реально работает, а до Сингапурского финансового чуда нам еще жить и жить…

Нужно понимать: мы привыкли вкладываться в что-то материальное, то, что можно пощупать и увидеть.

Строительство и недвижимость

Одним из таких материальных благ являются объекты строительства. Любой отечественный мегаполис – огромная стройка с изобилием объявлений о продаже желанных «квадратов». Но изобилие встречается не только в этом сегменте объявлений: потенциальный инвестор может найти себе подходящую компанию для вложения средств.

Финансовый рынок таких частных инвестиций на длительный срок выделяется среди других двумя позициями:

• Отечественная стройка перестала быть интересной;
• Количественный и качественный рост предложений за границей сделал свое дело и привлек нашего человека.

Можно выбрать проект «с нуля» или вложиться в рабочий, либо вовсе купить готовую недвижимость и заниматься ее последующей сдачей в аренду. Привлекает то, что некоторые страны разрешают по такой схеме открывать второе гражданство (минимальная сумма покупки всегда учитывается), а самые востребованные государства для вложений выбираются с учетом доступности логистических путей, в разработке который, кстати, также можно поучаствовать с целью получения прибыли.

Сегодня менее популярный метод, хотя лет 200 назад именно он помог начинающим американским бизнесменам стать богатыми настолько, что капитал тратят их сегодняшние потомки. Поскольку континент был слабо заселен, то развитие сети «железки», трамвайных рельсов и даже подвесных канатных дорог требовали вложения тех, кто мог дать живые деньги быстро, но при этом долго ждал прибыли. Примерно по такому сценарию развивалось и строительство ж/д путей в Индии британскими компаниями. Если же вы хотите сегодня вложиться в транспорт или компанию, которая разрабатывает и прокладывает маршруты, стоит учитывать ряд факторов:

• Конкуренция на рынке;
• Насколько необходим региону тот или иной новый транспорт;
• Время окупаемости. Как правило, транспортная среда одна из наиболее «затянутых».

А вот нам ближе государственные инвестиции второго типа – люди со своих карманов поддерживают идею страны. Вряд ли сегодня это популярное занятие, но, если обернуться лет 50 назад, можно вспомнить, что практически каждый третий «вкладывался» в автоконцерны: вот откуда секрет продукции ЗАЗ («Ушастый Запорожец») и ВАЗ, ставшей со временем Ладой. Первый тип такого вложения – поддержка со стороны госорганов, но это совсем другая история…

Немало важный момент — «вливание» капитала в стартапы, связанных с транспортом. Популярные сигвеи различной комплектации вышли на рынок только благодаря инвестициям и постепенно увеличили конкуренцию. Рынок портативного цифрового транспорта сегодня развивается и пока не достиг апогея. А вот на чем еще можно заработать: отдельные полосы на дороге, безопасные спуски в подземку, охраняемые парковки и места зарядки. Хотя сложно поспорить с тем, что привычней вкладывать деньги в какое-либо производство, начиная от металлопроката и заканчивая выпечкой свежих пончиков.

Производство

Подскажут вам, что это один из самых доступных методов вложений. Каждый потенциальный инвестор выбирает подходящую компанию «для вливания капитала» учитывая:

1. Что именно производит фирма (кому-то важно вложиться в производство кирпича, а кому-то — в производство одежды для собак);
2. Срок работы на рынке;
3. Репутация (только ленивый не изучит имидж-портфель потенциального компаньона);
4. Уникальность идеи на рынке (порой «работает» ходовое предложение, иногда — новинка);
5. Месторасположение базы производства (природные катастрофы и особенности климата никто не отменял);
6. Что будет производиться: абсолютно новый товар или его модернизация.

Но если сложно оценить ситуацию, включая все 6 пунктов, можно обратить внимание на классику жанра — банковское золото.

Ценные монеты

Инвестиции в золото не теряют популярности из-за высокой релевантности и минимальных рисков. Скупка банковских слитков постоянно конкурирует с монетами. Разумеется, что их ценность не в указанном номинале, а форме, году выпуска, общем весе и объеме эмиссии. Инвестор сам контролирует, когда избавиться от монеты, следя за кривыми рынка или занимаясь поиском реального покупателя.

Порой можно увеличить в несколько раз затраченный капитал на покупку монеты. Для того чтобы реально заработать, покупайте несколько и параллельно ищите покупателя на каждую. Не получится со специальными площадками, всегда есть нумизматы. Замечательно, что время не ограничено для перепродажи, и вы сами следите за потенциальным ростом прибыли.

Финансирование долгосрочных инвестиций

Хотите начать получать прибыль, нужно сначала вложить что-то в проект. На пустом месте капитала не сколотишь, разве что можно выиграть его в лотерею. Но пока кто-то ожидает прилета Птицы Удачи, кто-то упорно работает, откладывает средства и в дальнейшем их инвестирует в стартап и классическое производство. Бизнес-ангелы могут помочь венчурными вложениями на старте работы, оказав финансовую, а главное экспертную поддержку.

Чаще всего люди апеллируют своими деньгами: сам заработал — сам распорядился. Иногда для инвестиций используются кредитные средства от друзей или банков, а иногда потенциальные равноправные партнёры находятся среди знакомых. Что из этого хорошо, а что еще лучше — разбираемся дальше.

Собственные средства

Хозяин — барин, тем более, если речь идет о крупных суммах. Плюс такого метода в том, что спустя время только вы (если хотите, всегда можете поделиться, благотворительность всегда в моде) будете наслаждаться полученной прибылью. Во-вторых, сами выбираете сумму вложений и порядок перечислений. В-третьих, география вложений — на вашей личной финансовой карте.

Вместе с этим надо понимать: риск на лицо: не с кем разделить возможный крах, но чтобы его избежать, стоит детально еще на стартовом этапе анализировать все тонкости сотрудничества и принимать трезвое сбалансированное решение с разных вопросов, в том числе: воспользоваться ли услугами кредитования?

Беря взаймы, надо отдавать. Спустя год, два или даже через несколько месяцев придется платить по счетам. Долгосрочные менее рискованные, нежели краткосрочные инвестиции, но вероятность ухода в минус есть всегда. Но при этом привлекает возможность прямо сейчас на выгодных условиях получить ту недостающую сумму для вложения в строительство дома в Ницце или прокладки новой ветки метро.

Сегодня доступно банковское кредитование:

• Для частных и юридических лиц;
• Разная процентная ставка;
• Залоговое и беззалоговое (будем честны: на срок 3-5 лет без залога получить деньги взаймы можно только у друзей).

Часто кредитуются инвесторы у своих более состоятельных партнеров по бизнесу, или же можно дождаться ассигнований из бюджета.

Бюджетные средства

Номинально государство должно выходить на рынок с целью инвестирования, но de facto все по-другому, а если и имеет место, то обычным смертным до этой доли бюджета просто не добраться. Чаще всего подобный тип используется, если вы нашли объект для инвестирования, оценили преимущества и риски, составили детальный план и стратегию, а затем пришли в какую-либо организацию, и она со своего бюджета выделила вам сумму для вложения. Разумеется, свой шкурный интерес у фирмы остается. Но не все так плохо: порой встречаются спонсоры, которые «безвозмездно, то есть даром» (как у Винни Пуха) готовы дать вам недостающие деньги. А все потому, что они хотят, чтобы люди верили в чудеса или просто вы умеете привлекать средства.

Привлечение средств

Беря на себя поиск партнёров, стоит понимать важную роль: без этих людей просто никакого вливания не произойдет и такая близкая, на первый взгляд, прибыль, уйдет вдаль, так и не приблизившись. Как правило, эффективное привлечение базируется на нескольких методах:

• Личные связи;
• Специальные интернет-площадки или открытые пространства, где владельцы идеи или компании выставляют свои проекты и ждут не хвалебных отзывов, а реальных финансовых предложений;
• Конкурсные проекты, организованные частными меценатами или государством;
• Привлечение целевых субсидий.

Ваша идея может быть положительно воспринята инвестором при грамотном описании, рекламе и предложении проведения учета.

Учет долгосрочный инвестиций

Прозрачная схема ведения растрат и прибыли позволит оценить реальные перспективы вашим партнёрам. Как правило, эту работу отдают в руки независимых экспертов для получения объективных результатов. Учет инвестиции в основной капитал или даже привлечение неденежных средств (советы, обучение, имущественные права) требуют фиксации в документах или программах. Балансовый счет для такого 08.

Как правило, выбирается одна из 2-х популярных стратегий:

1. На старте указываются долевые участия, постоянно методично фиксируется любая операция растрат (ремонт, модернизация, выплата зарплаты и т.п.), во время расчета прибыли происходит расчет по процентному (долевому) соотношению.
2. Считаются пакетом все растраты и весь плюс за определенный период, а во время деления прибыли учитывается также доля инвестиций.

И та, и другая стратегия объединяется способом расчета прибыли, но, чтобы ее получить, стоит все же придерживаться ряда простых правил.

Как заработать на долгосрочных инвестициях

Изучите все, что связано с проектом для инвестиций. Больше знаете – крепче спите и не переживаете за место вложения своих денег.

Диверсификация актуальна всегда. Долгосрочные инвестиции в производство и транспорт, заграничную недвижимость и стартапы — чем больше вариантов вложения, тем выше процент прибыли. Не инвестируйте последние, стратегично думайте наперед — хорошие идеи могут появиться спонтанно.

Следите за конъюнктурой рынка: за 3–5 лет она меняется, появляются новые тенденции, которые возможно будут для вас более привлекательные, нежели те проекты, где вы стали инвестором вчера.

Актуальность идей для вложения постепенно меняется, но традиционным остаются аналитические источники энергии и различные стартапы, которые финансируются через средства венчурных фондов. А о том, как заработать в таком сегменте — я уже делилась с вами в своем блоге.

Долгосрочный период — это больше возможностей и больше соблазнов. Адекватно принимайте решения и старайтесь перед каждым потенциальным проектом честно ответить себе на вопрос: «Будет ли это нужно обществу через 5 лет и мне лично?». Если ответили утвердительно – вы на правильном пути.

Подписывайтесь и всегда будьте в курсе последних новостей:

Главный шаг на пути к богатству: долгосрочные инвестиции

Приветствую! На мой взгляд, долгосрочные инвестиции – это хороший способ надолго «спрятать» капитал в надежных активах и спокойно пересидеть период нестабильности. Так же они отлично подходят для различного рода «глобальных» накоплений: на пенсию или на учебу в ВУЗе для детей.

Кстати, термин «инвестиции» вообще подразумевает, что Вы вкладываете деньги не на один и не два месяца. Поэтому и вариантов долгосрочных инвестиций обычно гораздо больше, чем краткосрочных.

Что можно считать долгосрочными вложениями? Определение из учебника предлагает диапазон в 3-5 лет. В бухгалтерском учете такие инвестиции вообще называют «капитальными вложениями». Но с учетом «новых экономических реалий» я отношу к длинным инвестициям все вложения на срок больше трех лет.

Почему долгосрочные инвестиции не пользуются популярностью в России?

Ну, наверное, потому что ситуация в стране меняется слишком быстро, чтобы инвестировать на 5-10 лет вперед. И дело даже не в кризисах – они регулярно случаются и в других странах. Просто в России так по-настоящему и не заработали законы о защите прав собственности.

Приведу парочку свежих доказательств (за последние годы их уже накопилось больше сотни).

Начнем с банковских вкладов. Главная характеристика банковских депозитов – их высокая надежность. Но уже третий год подряд российские банки банкротятся один за другим.
Совсем недавно «сошел с дистанции» довольно крупный «Интеркоммерц» (67-е место по активам).

Теперь вкладчикам придется компенсировать из АСВ около 65 млрд. рублей – абсолютный рекорд за всю историю существования Агентства. А ведь средств на выплаты рано или поздно может банально не хватить… С официального сайта АСВ, кстати, уже пропал график, показывающий, сколько денег осталось в фонде.

Добавьте сюда слухи о том, что правительство рассматривает возможность пойти по кипрскому сценарию и «состричь» с вкладчиков часть депозитов на спасение банков. А недавно введенный налог на проценты по вкладам? Неожиданно и не совсем честно…

Или возьмем другой актив – акции. Все уже давно забыли о Ходорковском и его ЮКОСе. А ведь пострадали не только собственники компании. Акционеры тоже в один момент потеряли все вложенные деньги. Добиться решения в свою пользу они смогли только через международные суды. Но еще большой вопрос, смогут ли они вернуть себе хоть что-то…

Вложения в бизнес тоже вряд ли можно назвать долгосрочными. Все знают, что на днях в Москве за ночь снесли кучу ларьков. Причем, на многие объекты были официально оформлены права собственности и заключены договора аренды.

Но не будем о грустном. Предлагаю короткий список классических активов, которые в 2016-м вполне можно рассматривать в качестве долговременных инвестиций.

Варианты долгосрочных инвестиций на 2016-й

Инвестировать в акции на пару месяцев – бессмысленно. «Классический» трейдер старается купить ценные бумаги задешево, подержать год-два-три (или даже больше) и продать на пике цены.

Частные инвесторы редко покупают акции компаний «в розницу» — это слишком неудобно и для этого требуются определенные знания и навыки. Гораздо проще это сделать через коллективные инвестиции: ПИФы, ETF и зарубежные взаимные фонды. Кстати, у вложений в акции есть еще один большущий плюс. Многие компании выплачивают держателям ценных бумаг постоянный дивидендный доход.

Для начала предлагаю ознакомиться со статистикой среднегодовой ставки доходности в США за период 1926 — 2009 гг.:

Теперь, давайте посмотрим, какую доходность принесли инвесторам различные фонды акций за последние 10 лет.

С 2006 по 2015 акции крупных компаний США в среднем росли на 8,58% в год плюс 2,78% в год в виде дивидендов. Почему в среднем? Потому что в отдельные годы акции фонда проседали почти на 23% (в 2008-м), в другие – показывали рост в 30% (в 2013-м).

Фонды акций мира (без США) за то же время росли на 4,78% в год (плюс дивиденды в размере 6,26%). При этом в четырех из десяти лет портфель акций показывал минус, а не плюс: в 2008, 2011, 2014 и 2015 гг. И если бы конкретно в эти годы инвестор поддался панике и сбросил падающие акции, то потерял бы 45,53%, 11,59%, 6,64% и 16,42% соответственно.

Недвижимость

Россияне привыкли получать доход от инвестиций в недвижимость двумя способами.

Во-первых, когда вкладывают деньги в первичку на этапе строительства и перепродают готовую квартиру по более высокой цене. Теоретически тот же самый «фокус» можно провернуть и на вторичке.

Но сегодня это имеет смысл только, если рассматривать квартиру как долгосрочную инвестицию. Сейчас стройки повсеместно замораживаются, а цена «квадрата» жилья падает, а не растет. В 2015-м столичная недвижимость подешевела на треть в долларах США и на 14,5% в рублях.

Во-вторых, многие инвесторы рассчитывают заработать на сдаче недвижимости в аренду. Но и здесь все не так гладко, как хотелось бы. Например, сдаваемые в аренду квартиры требуют регулярного ремонта. А в отдельные месяцы недвижимость простаивает без жильцов, принося инвестору сплошные убытки.

К слову, чистую доходность от сдачи в аренду московских «однушек» арендодатели оценивают в 5-6% годовых. Не так уж и много, учитывая, что такие инвестиции требуют к себе постоянного внимания.

Сегодня гораздо лучше себя чувствует недвижимость зарубежная. Проще всего инвестировать не в физический дом или апартаменты, а в какой-нибудь фонд недвижимости (они называются REIT).

Состав таких фондов может быть самым разным: от «недвижимости США», до «офисной недвижимости деловой части Лондона». За последние 10 лет средняя доходность таких фондов составила 3,49% в год (и еще 13,14% годовых инвесторы получали в виде дивидендов).

Вообще тема недвижимости очень большая и в одном из ближайших постов я затрону самые острые вопросы этого вида вложений.

Вложения в золото (как и в другой драгоценный металл) однозначно ориентированы на долгосрочную перспективу. Пожалуй, это вообще одна из самых «длинных» инвестиций, доступных частному инвестору.

С 2000-го по конец 2012-го золото почти непрерывно росло в цене. Купив одну тройскую унцию «на дне» за $285, Вы могли продать ее «на пике» за $1770! Меньше, чем за 12 лет, драгметалл подорожал в шесть раз! Хрустальная мечта любого инвестора.

Конечно, часть дохода за такой долгий срок съест инфляция. Да и не получится у россиян купить золото по «официальной» цене: спред банка, налоги, комиссии… Но все равно доходность получилась очень даже неплохой! Тем более что цены на золото фиксируются в долларах США – выгода для россиян двойная.

Правда, с конца 2012 года золота находится в нисходящем тренде. Зато этот и следующий год аналитики считают неплохим моментом для входа в «золотые инвестиции». Цена драгметалла в феврале 2016-го составляет меньше $1200 за унцию. И уже совсем скоро будет понятно, в каком направлении развернутся «золотые» котировки.

Как правило, на фоне крепкого доллара цена на золото падает, а не растет. Но в последнее время уже ни в чем нельзя быть уверенным. Рынки все чаще нарушает правила, которые сами же когда-то и создавали.

В любом случае, инвестиции в золото – выбор тех, кто готов на несколько лет вложить куда-то «лишние» деньги и просто о них забыть. Такая стратегия инвестирования подходит далеко не всем. Но в любом случае, в зависимости от вашей стратегии, целей и горизонта инвестирования, я рекомендую держать в золоте хотя бы 5% портфеля.

Как Вы считаете, есть ли сегодня смысл вкладывать деньги на срок больше 3-5 лет? И если да, то в какие активы?

Источники: http://law03.ru/finance/article/chto-takoe-dolgosrochnye-investicii, http://www.iqmonitor.ru/investicii/invest/dolgosrochnye-investicii.html, http://capitalgains.ru/investitsii/dolgosrochnye-investitsii.html