Для чего нужны инвестиции в производстве

Инвестирование

Инвестированием называют вложение капитала для получения дохода в будущем. В отличие от размещения денег на банковских депозитах или кредитования инвестирование предполагает более высокую степень риска для инвестора. Инвестирование требует от владельца капитала ответственного подхода и знания рынка. Но при этом он вовсе не обязан для получения прибыли прилагать свой труд в каком-либо виде, например, самостоятельно управлять компанией, генерировать новые идеи и т.д. Достаточно, чтобы инвестор принял участие в финансировании бизнеса.

Зачем нужны инвестиции?

Как известно, любые действия на рынке связаны с расходами. Порой оплату необходимо производить немедленно. Но проблема в том, что люди, обладающие хорошими бизнес-идеями, нужными профессиональными и деловыми качествами, как правило, не имеют достаточного объема денежных средств, чтобы воплотить свои планы в жизнь. Зато свободный капитал есть и инвесторов, которые всегда готовы вложить его в выгодное дело.

Что было бы с мировой экономикой, если бы не существовало инвестирования, хорошо видно на примере постсоветских стран, многие из которых до сих пор ощущают острый дефицит свободного капитала. Нехватка инвестиций автоматически снижает деловую активность, приводит к падению производства, росту безработицы, оборачивается низкими, по сравнению с развитыми странами, зарплатами и пенсиями. Тем временем, на фоне низкой конкуренции среди производителей и продавцов растут цены даже на основные товары, пользующиеся стабильно высоким спросом.

Все эти проблемы можно быстро решить за счет активного и эффективного инвестирования. Однако инвестор готов предоставить капитал только для экономики с понятными правилами и хорошим инвестиционным климатом. Само собой разумеется, никто в здравом уме не будет вкладывать средства туда, где плохо защищены права собственности, постоянно меняются законы, и, тем более, где инвестирование воспринимается как некий паразитический вид деятельности (к сожалению, во многих обществах еще сильно предубеждение, якобы только «своим трудом» можно «зарабатывать честно»).

С другой стороны, инвестирование не следует путать с предоставлением финансовой помощи, займов или тем более – с азартной игрой. Прибыль инвестора всегда зависит от успеха бизнеса, в который вложены его деньги. Возврат капитала не гарантируется никакими залогами более дорогого имущества и не зависит от воли случая. Инвестор должен хорошо себе представлять, как будут использоваться предоставленные им финансы, и при каких условиях вложения окупятся.

Виды инвестиций.

Инвестиции принято классифицировать по нескольким признакам. Один из них – срок окупаемости и получения прибыли. Как правило, различают долгосрочные, среднесрочные и краткосрочные инвестиции. О конкретных временных периодах здесь говорить затруднительно, так как на различных рынках понятия длительных или краткосрочных вложений также трактуются по-разному. Например, запуск в производство новой модели автомобиля требует гораздо больше времени, чем открытие ресторана быстрого питания, цикл инвестиций на валютном рынке несравненно более короток, чем на рынке недвижимости и т.д.

Краткосрочные инвестиции обычно называют спекуляциями. Опять-таки, следует иметь в виду, что спекулянт от инвестора отличается только сроком вложения капитала, и ничем больше. В мире финансов никакие негативные смыслы в это слово никто не вкладывает.

По форме вложения капитала различают прямые инвестиции (в основном, создание или покупка конкретного бизнеса) и инвестирование в различные инструменты. Кроме того, существуют нефинансовые и интеллектуальные инвестиции, представляющие собой затраты на обучение специалистов, создание нематериальных активов и пр. Очень популярны портфельные инвестиции – распределение капитала между различными инструментами, компаниями и пр., значительно снижающее риски.

Объектами инвестиций становятся:

• материальные активы (основные фонды предприятий, техника, оборудование…);
• нематериальные активы (патенты, лицензии, авторские права, брэнды…);
• готовый бизнес, приобретаемый целиком или частично (например, в случае необходимости обновления или ремонта оборудования);
• недвижимость или движимое имущество (для сдачи в аренду и/или последующей перепродажи);
• финансовые инструменты (акции, облигации, паи и другие инструменты, которые можно приобрести на биржах и внебиржевом рынке);
• человеческий капитал (образование, наука, культура…).

В роли инвестора может выступать любое лицо, имеющее в своем распоряжении свободный капитал: частный инвестор, компания, фонд, государство и т.д. Различают также внутренних и иностранных инвесторов (во многих странах их права неодинаковы). Иногда, чтобы осуществлять инвестирование, капитал берут в кредит. Риски при этом становятся значительно выше, так как будущая прибыль должна перекрыть проценты по займу. В любом случае эффективность вложения капитала напрямую зависит от того, смог ли инвестор правильно проанализировать все факторы, влияющие как на состояние рынка в целом, так и на перспективы получения прибыли в том или ином секторе экономики, на конкретном предприятии или в конкретных инструментах для инвестирования.

Инвестиции в промышленность и производство

Главным критерием выбора объекта инвестиций является уровень доходности конкретного проекта и возможные рисками потери капитала. Особую роль в этом случае имеет срок окупаемости вложений. Исходя из этих критериев, оптимальным вариантом для крупных частных вкладчиков и фондов становятся инвестиции в производство. Гарантии стабильности при получении дохода обеспечиваются непрерывностью и быстротой оборота средств в предприятиях производственного сектора.

Суть и виды инвестиций в производство

Производственная сфера достаточно многообразна для выбора подходящего объекта инвестирования. Независимо от вида производства, сущность инвестирования в него сводится к одной простой схеме – инвестор осуществляет капиталовложения в конкретное предприятие. При этом, выпускаемая продукция должна быть максимально быстро реализована и конвертирована в финансовые средства, что и обеспечит прибыль как предприятия, так и инвестора.

Нужно понимать, что размер прибыли и скорость оборота средств во многом зависит от сроков реализации продукции, а, следовательно, от наличия спроса на выпускаемые товары и платёжеспособности целевой аудитории покупателей.

Разрабатывая стратегию инвестиций в производство, инвестору следует проследить, чтобы вносимые капиталы были направлены на:

• улучшение качества продукции;
• удешевление продукта;
• увеличение полезных свойств;
• рекламу и т.д.

В зависимости от масштабов производственных проектов и видов выпускаемой продукции, различают частное и долевое инвестирование.

Частное инвестирование

Частное инвестирование предполагает наличие лишь одного инвестора, вкладывающего свой капитал в конкретное производственное предприятие. Как правило, подобное инвестирование подразумевает приобретение частным инвестором доли предприятия. Это сопряжено с высокими рисками, так как в случае неудачи, потери понесет исключительно частный инвестор. Однако, при благоприятном течении дел, показатели доходности таких вкладов выше, поскольку прибыль идёт исключительно одному вкладчику.

Высокие цены акционных пакетов предприятий отсекают путь на рынок инвестиций в производство игроков, не обладающих большим капиталом. Частное инвестирование – удел крупных инвесторов, имеющих очень солидные средства, исчисляемые в миллионах у.е.

Как правило, частные инвестиции в производство направлены на предприятия, занимающиеся изготовлением:

• одежды;
• продуктов питания;
• мебели;
• древесных материалов;
• стекла и посуды и т.д.

Долевое или коллективное инвестирование

Что касается коллективного инвестирования, то это более распространенный вид именуют паевым. Он характеризуется как более безопасный и надежный вид капиталовложений. Безопасность долевых инвестиций основана на коллективности вкладов – в случае банкротства, «груз потерь» понесут все инвесторы конкретного предприятия. Однако такой подход существенно влияет и на доходность – появляется необходимость пропорционального распределения прибыли между всеми вкладчиками.

Коллективное инвестирование в предприятия производственного сектора может быть выражено в форме:

• паевого инвестиционного фонда;
• акционерного инвестиционного фонда;
• общего фонда банковского управления;
• инвестиционного банка;
• пула инвесторов;
• любого другого объединения частных инвесторов.

Суть этого вида капиталовложений состоит в том, что конкретное юридическое лицо, объединяющее несколько инвесторов, аккумулирует вкладываемые средства в единый фонд, имеющий конкретную направленность – инвестирование в ценные бумаги, АПК, валютные операции и т.д. Не является исключением и производство. Такие фонды не останавливаются на конкретных организациях и имеют в своем инвестиционном портфеле активы множества предприятий.

В отличие от частных инвесторов, крупные промышленные инвестиционные фонды вкладывают средства в активы предприятий всех сфер промышленности и производства – пищевой, легкой, химической, тяжелой, металлургической, топливной и т.д. За счет диверсификации капиталовложений они получают колоссальные прибыли, несмотря на долгосрочный характер денежных вливаний.

Рентабельность инвестиций в производство

Несомненно, инвестиции в производстве предполагают наличие у инвестора сравнительно крупного капитала. В тоже время, сам инвестор вкладывает деньги лишь с одной целью – получить дополнительный доход. Стоит ли говорить, что определение рентабельности финансово проекта – важная часть предстоящих капиталовложений в производство товаров! Принимая решение об инвестировании и изучая обоснование инвестиционного проекта, потенциальный инвестор должен убедиться в том, что:

• показатель доходности объекта вложений выше, чем у банковских депозитов и иных, более надежных инвестиционных инструментов;
• срок окупаемости или ликвидности инвестиционного проекта приемлем для него и отвечает поставленным целям;
• сумма предполагаемого дохода выше, чем у других альтернативных инвестиционных проектов;
• уровень возможных рисков приемлем для инвестора;
• финансовая документация в порядке и находится в свободном доступе.

Таким образом, несмотря на всю перспективность и привлекательность инвестирования в производство, данный способ вложения средств будет интересен инвесторам, которые не просто имеют необходимую сумму, но и обладают опытом, знаниями, четкой командой юристов и финансистов, способных в короткие сроки выявить и правильно оценить стоящий инвестиционный проект в производственном секторе. И в этом вопросе на окончательное решение должны влиять не только факторы доходности, но и показатели социальной полезности инвестиций.

Особенности инвестиционной политики инвестирования в энергетику.

Преимущества и недостатки инвестиций в строительство жилья.

Возможные направления инвестирования в недвижимость.

Цели инвестиций в инновации и популярные направления.

Расширение бизнеса – зачем нужны инвестиции? Вложение денег в действующий проект

Инвестиции – это вложения с целью получения прибыли.

Виды инвестиций

Они делятся на две основные группы:

В первом случае речь идет о вложениях в материальные и нематериальные активы, во втором – в инструменты фондового и денежного рынка.

Любое предприятие должно развиваться, в противном случае оно становится неконкурентоспособным и убыточным, в итоге компания закрывается. Если говорить о том, зачем нужны инвестиции, то ответ прост и ясен – для развития бизнеса. Если у организации нет достаточной суммы собственных средств, которых хватит на расширение, поэтому владельцы обращаются к заемным источникам.

Вложения необходимы при открытии нового производства, для покупки оборудования, сырья, аренды помещения и т.д. Открытие нового производства, предприятия сферы услуг – это затратное дело, сложно найти средства из своих источников. Инвестиции являются тем вариантом, который поможет получить необходимую денежную сумму.

Для инвесторов финансирование новых проектов – возможность получить доход.

Для действующего бизнеса инвестиции нужны, чтобы расширить производство, закупить новое оборудование, разработать инновационный продукт.

Если компания стала убыточной, есть два варианта: ликвидировать ее или модернизировать. Во втором случае также понадобятся вложения.

Финансовые инвестиции – это вложения в ценные бумаги, на депозитные счета с целью получения прибыли, которая складывается из изменения первоначальной стоимости объектов инвестирования и дивидендов.

Инвестиции – это эффективный экономический инструмент.

Для чего нужны инвестиции в экономике

На уровне страны они определяют процесс расширения производства и уровень национального дохода. Рост данных показателей показывает и рост экономики страны.

Если рассматривать их на уровне предприятия, то здесь они напрямую влияют на результат хозяйственной деятельности в текущий период времени и в перспективе.

Выделяют следующие виды инвестиций:

В качестве инвесторов могут выступать частные лица и специальные организации, в таком случае речь идет о частных инвестициях. Государственные же выдаются местными и центральными властями из бюджетных средств. Особую привлекательность имеют иностранные инвестиции, нужны они для расширения компании и появления ее филиалов на зарубежных рынках.

Но нет гарантии, что инвестор получит доход. Если предприятие обанкротится, обесценятся акции, то он может не только лишиться прибыли, но и потерять вложенные деньги.

Доходность и риск имеют тесную прямую связь: чем выше риск, тем выше шанс получить высокую прибыль, а надежные инвестиции приносят небольшой, но более стабильный доход.

Где искать инвестиции

Если нужны инвестиции в бизнес

В этом случае их можно получить у государства, юридических и частных лиц.

Государство оказывает поддержку начинающим компаниям.

Оно ставит собственные требования, предъявляемые к предпринимателям. В частности, на деньги можно рассчитывать, оформив ИП, составив подробный бизнес-план. Если идея бизнеса окажется интересной и важной для местных властей, то вы можете рассчитывать на получение гранта или субсидий.

Банки предоставляют деньги для открытия бизнеса и его развития. Во втором случае на получение крупной суммы можно рассчитывать при выполнении следующих условий:

• компания работает не менее полугода;
• предприятие приносит прибыль;
• у заемщиков хорошая кредитная история;
• имеется поручитель или залог.

Если нужны инвестиции в проект

В случае успешного исхода новый проект (их еще называют «стартапами») приносит огромную прибыль.

Тем не менее, банки часто отказывают в выдаче кредита на проект, который является рискованным. В таком случае можно обратиться к «бизнес-ангелам» и венчурным инвесторам.

Их цель – вложить деньги в стартап и получить максимальную прибыль. Разница заключается в том, что «бизнес-ангел» – это частное лицо, а венчурная организация – это компания.

Если нужны инвестиции в действующий бизнес

Допустим, для развития вашего бизнеса нужны деньги. Инвестиции можно найти и в Интернете на специальных площадках. Здесь существует такое понятие, как «краудфандинг» – это добровольный сбор средств на поддержание проекта. В ответ жертвователь получает награду, продукт или услугу.

Для получения необходимой суммы нужно зарегистрироваться на сайте и опубликовать свою идею, презентация должна быть яркой и интересной, ее цель – привлечь внимание.

Существуют и другие способы получить дополнительный капитал: участие в выставках, обращение к обеспеченным знакомым и т.д.

Поиск инвестиций на первый взгляд является сложным, но само по себе ведение бизнеса – непростое дело.

Чтобы создать крупную компанию, без вложений не обойтись.

Сегодня созданы благоприятные условия для поиска инвесторов, главное составить бизнес-план и убедить людей, что ваша задумка будет успешной.

Источники: http://pro-rebate.com/investors/investirovanie.html, http://kudainvestiruem.ru/kuda-vlozhit/investicii-v-proizvodstvo.html, http://profin.top/investitsii/zachem-nuzhny-investitsii.html