Какие инвестиции называются портфельными ответ

СОДЕРЖАНИЕ
0
48 просмотров
29 января 2019

Что представляют собой портфельные инвестиции? Портфельные инвестиции: понятие, виды

Мы часто слышим слово «инвестиции» в новостях, читаем в газетах, журналах. Но обычному человеку, который не разбирается в теме финансов, непонятно, что значит это понятие, тем более ему трудно догадаться о классификациях процесса инвестирования. В данной статье мы подробно определим, что такое вложения или инвестиции, какие их виды бывают, а также остановимся на понятии «портфельные инвестиции».

Инвестиции — определение понятия

Как мы знаем, ничего не происходит просто так, тем более вложения денег. Любой инвестор ожидает от такого действия преувеличения своих доходов. С помощью инвестиций можно получить прибыль, повышая стоимость уже собственных ценных бумаг, а также при поступлении дивидентов. Таким образом, инвестиции — это правильные и просчитанные вложения определенного капитала с целью получения прибыли.

Виды вложений

Существует два вида инвестиций.

  1. Реальные — вложения в материальные и нематериальные ресурсы. Под этими специализированными понятиями подразумеваются активы материальные, интеллектуальная собственность, изобретения, научно-технические элементы и другой капитал.
  2. Финансовые — инвестиции в ценные бумаги, различные активы, депозиты банков и другие.

Существуют различия таких вложений по цели.

  1. Прямые — вместе с вложениями финансов человек получает право управлять бизнесом, в который он сделал инвестиции. Как известно, в каждом предприятии есть свой уставной капитал, при этом виде вложений инвестор получает не менее 10% этого капитала. Вместе с этим, человек, осуществивший инвестиции в какое-либо предприятие, получает возможность управлять контрольным пакетом акций.
  2. Портфельные инвестиции представляют собой косвенное участие вкладчика в процессе зароботка денежных средств.

Что такое портфельные инвестиции?

Портфельные инвестиции – это вложения, которые созданы для получения финансовой выгоды за счет выплаты дивидендов и процентов. Но вкладчик не управляет предприятием или организацией, в которую были вложены финансовые средства.

Отличие прямых инвестиций от портфельных

Прямые и портфельные инвестиции инвестиции отличаются объемом. В любой момент портфельные инвестиции могут перейти в другой вид, это происходит в том случае, если будет наблюдаться падение ликвидности рынка. А если ликвидность находится на хорошем уровне, то, несмотря на негативную тенденцию, инвестор может продать свои инвестиции по выгодной цене.

Какие виды портфельных вложений бывают?

Прямые и портфельные инвестиции имеют свои разновидности. Последние можно классифицировать по разным критериям их формирования и востребованности на рынке ценных бумаг. Все зависит от того, по какому критерию распределяются вложения.
Виды портфельных инвестиций распределяются по степени доходности и риска следующим образом:

  1. Вложения, которые имеют самую высокую прибыль, но в то же время существует очень высокий риск в эффективности использования денежных средств.
  2. Инвестиции, которые формируют постоянную и стабильную прибыль небольшого размера. В основном они состоят из акций надежных компаний и имеют маленькую вероятность возникновения рисков.
  3. Инвестиции, которые состоят из акций разной доходности и степени наступления риска.

Портфельные инвестиции можно классифицировать в зависимости от сроков:

  1. Краткосрочные – могут продолжаться от нескольких часов до шести месяцев.
  2. Среднесрочные — срок их вложения от 6-ти месяцев и до одного года.
  3. Долгосрочные – от 1-го года и более.

Осуществление таких вложений внутри страны

Внутри страны ведется глубокий контроль за различными вложениями. Действующее законодательство распространяется как на прямые, так и портфельные инвестиции. Особенно такое усиленное внимание со стороны государства наблюдается в период кризиса, что, в свою очередь, негативно отражается на получении прибыли.
Влияние на инвестиционный процесс государственных органов включает такие пункты:

  1. Регулирования всех условий, которые связаны непосредственно с инвестиционной деятельностью. В документах отражаются все доходы и расходы, в большинстве случаев включаются дополнительные налоги. Но есть и возможности для защиты инвесторов на законодательном уровне, которые стимулируют и создают благоприятные условия для развития экономики.
  2. Прямое участие государства в инвестиционной деятельности, то есть государство непрерывно участвует в формировании капитала предприятия.

Иностранные инвестиции этого вида вложений

Портфельные инвестиции, произведенные иностранными гражданами или предприятиями, – это вложения определенного капитала инвесторов в более прибыльные компании и холдинги. Сам иностранный вкладчик не принимает участия в процессе жизни проекта, а лишь только наблюдает за ним с намерением получить высокую прибыль и снизить показатели риска.

К портфельным иностранным инвестициям относятся: облигации, переводные банковские расписки, акции, депозитные сертификаты, долговые расписки, боны.
Портфельные иностранные инвестиции, в свою очередь, подразделяются на следующие виды:

  1. Долговые бумаги, обладающие ценностью, – они отдаются инвесторам руководителями и директорами проекта, в которых последние обязуются выплатить дивиденды и проценты по окончании определенной работы и получении прибыли от реализации проекта;
  2. Акционерные бумаги, обладающие ценностью, – это документы, которые подтверждают гарантию того, что инвестор внес капитал и средства будут оплачены по истечении срока.

Как они осуществляются?

Портфельные инвестиции производятся в большей степени с зарубежными странами, развитие которых находится на достаточно высоком уровне. За последние годы наблюдается нетто-отток инвестиций из развивающихся стран. Этот показатель не очень хорошо отражается на внутренней экономике той или другой страны. Несмотря на такие неполадки, международные организации продолжают скупать ценные бумаги других стран.

Портфельные иностранные инвестиции являются вложением капитала в ценные бумаги производства, находящегося за пределами конкретной страны. В этом случае инвестор не может контролировать объект инвестирования.

Портфельные инвестиции осуществляются в форме обращения с ценными бумагами, которые должны приносить достаточную прибыль его вкладчику, а также успех развивающемуся проекту.

Какие нюансы мешают осуществлению портфельных инвестиций?

Как и любое дело, бизнес не может существовать без поддержки партнеров, инвесторов. Чтобы осуществить портфельные инвестиции, необходимы вложения средств, и немаленьких. А привлечь олигархов, которые могли бы стать инвесторами не очень легко. Большое количество времени уходит для того, чтобы найти этих самых людей, которые согласятся вложить свой капитал в развитие проекта.

Следующей трудностью в осуществлении портфельных вложений является удержание уже существующих вкладчиков, наравне с привлечением новых. Для этого требуется доказать, что ваш проект в любом случае принесет хорошую прибыль, а также сводится к минимуму риск потери финансовых средств. Идеальной для вкладчика считается фирма, которая на рынке держится не менее пяти лет.

Чтобы заинтересовать инвестора, нужно проделать титанический труд — выучить психологию вкладчиков, проанализировать свои слабые места и найти им объяснение с мотивацией к улучшению ситуации, а также придерживаться в переговорах следующих моментов:

  1. Необходимо рассказать об инвесторах, которые уже вложили свой капитал и продолжают по-прежнему участвовать в жизненном цикле проекта. Это нужно сделать, опираясь на конкретные положительные факты сотрудничества. Если таких мало, нужно четко сформулировать перспективу совместной работы.
  2. Показать, что акции фирмы не поддаются риску, который может возникнуть в случае кризиса. Для этого необходимо проработать несколько сфер ведения бизнеса, начиная от колебания курса валют, заканчивая рыночными отношениями.
  3. Убедить вкладчика в целесообразности вложения капитала в проект. Здесь важно заранее составить пункты положительных моментов, которые возникнут при работе с вашей компанией. Опираясь на психологическую характеристику участников переговоров, нужно эти моменты представить так, чтобы у будущих партнеров не возникло сомнений в заключении с вами финансовых договоров.

Портфельные инвесторы — кто это?

Это люди, которые отдают свой капитал в развитие проекта. Они заинтересованы в максимизации прибыли от ценных бумаг, а не в самом контроле фирмы, как раньше уже оговаривалось.
К портфельным инвесторам относятся пенсионные фонды, страховые компании, инвестиционные фонды и в некоторых случаях просто частные лица. Но далеко не все частные лица пользуются этим видом инвестирования. Ведь каждому собственнику не хочется отдавать некоторый капитал другим людям без собственного контроля за процессом реализации проекта. Поэтому портфельными инвесторами в большинстве случаев являются организации.

Положительные моменты таких вложений

Портфельные инвестиции — это вложения капитала в определенный проект, который в будущем предполагает получение прибыли. В свою очередь, инвесторы должны ориентироваться не только на прибыль, так как до получения прибыли необходимо осуществить еще много работы. И положительными моментами для вложений должны быть:

  1. Небольшие риски для вложения инвестиций, которые непосредственно обеспечиваются диверсификацией активов. Активы должны находиться на достаточном уровне и соответствовать проектным условиям.
  2. Управление средствами на высшем уровне. При достаточной квалификации работающих, проект обязательно будет успешным, так как они могут изначально проанализировать и увидеть исход полученных результатов в любой ситуации. Поэтому к осуществлению задуманных идей важно привлекать высококлассных специалистов в конкретной области знаний.
  3. Отсутствие налоговых издержек, так как полученную прибыль можно оставлять на счетах инвестиционного фонда, а также вливать ее в последующие проекты или в другие прибыльные организации.

Понятие портфельных инвестиций широко используется в современном мире. Суть этого понятия заключается во вложении денежных средств в выгодное дело, в результате которого инвестор получает прибыль. Портфельные инвестиции имеют ряд положительных моментов, которые непосредственно влияют на привлечение новых инвесторов. В последнее время мы наблюдаем тенденцию к прямым инвестициям, так как человек, который вкладывает денежные средства, желает лично контролировать процесс реализации конкретного проекта. При этом он производит отбор кадров, их обучение (если необходимо), распоряжается о финансовом вознаграждении работников.

Какие инвестиции называются портфельными

В случае, если несмотря на изменение цены товара общая выручка не изменяется, коэффициент ценовой эластичности: 1) = 0; 2) = 1; + 3) 1; 4) Практика показывает, что выгоднее держать определенную часть средств в более ликвидных (пусть даже менее доходных) ценных бумагах, зато иметь возможность быстро реагировать на изменения конъюнктуры рынка и отдельные выгодные предложения.
Цель портфельных инвестиций Главная цель при формировании портфеля состоит в достижении наиболее оптимального сочетания между риском и доходом для инвестора.

Назовите основные элементы учетной политики предприятия.

1) способы зачисления износа основных фондов; + 2) способы начисления амортизации нематериальных активов; + 3) способы оценки производственных запасов; + 4) группировка и включение затрат в себестоимость реализованной продукции; + 5) способы оценки стоимости основных фондов; 6) процедура схем сертификации. 7. Классификация основных средств, включаемых в амортизационные группы, определяется: 1) предприятием; 2) правительством; + 3) министерством.

Что такое портфельные инвестиции

Какими могут быть пассивные вложения Виды инвестиционных портфелей могут иметь разные классификации.
Каждая совокупность долей уникальна и нацелена на разный уровень дохода. Классификация инвестиционных портфелей выглядит наглядным образом: В зависимости от соотношения прибыль — риск:

  • управление высоким доходом от активов (высокая прибыль порождает больший риск);
  • получение стабильного роста прибыли (набор сбережений зачастую состоит из ценностей, от которых риск снижается);
  • совокупность имущества комбинированного типа (с целью уменьшить вероятность опасности такими видами пользуются организации с разными уровнями прибыли).

Формирование инвестиционного портфеля различается в зависимости от вариантов извлечения доходности.

Повышение стоимости долей, ценностей, входящих в совокупность имущества, приводит к постоянному росту инвестиций.

Портфельные инвестиции

Вот инвестиционного портфеля пример: облигация – 34%, акции – 50%, другие вложения – 16%.

Инвест портфель всегда ликвиден. У владельца всегда есть возможность превратить его в деньги, затем покинуть рынок.

Виды риска состоят из:

    неудачного подбора ценных документов.

Составленный набор может оказаться неэффективным, повысить уровень риска;

  • неподходящего времени для капиталовложений.
  • Все о портфельных инвестициях

    Портфельные инвестиции (portfolio investments) это вложение средств в совокупность различных ценных бумаг с целью сохранения и извлечения прибыли.

    Совокупность ценных бумаг и составляет портфель. Именно инвестиционный портфель позволяет получить такие характеристики при комбинации различных ценных бумаг, которые нельзя получить при инвестировании в отдельные финансовые инструменты. Активы портфеля включают в себя облигации государственных и муниципальных займов, векселя, акции, а также облигации кредитных и финансовых компаний. Портфельное инвестирование предполагает пассивное обладание портфелем с целью получения прибыли от роста цены ценных бумаг или начисляемых дивидендов, без участия в деятельности предприятий — эмитентов бумаг. Этим портфельное инвестирование отличается от прямых инвестиций, когда обладатель пакета акций активно участвует в управлении предприятием.

    Портфель инвестора

    Для чего нужен предприятию бизнес-план? 1) для получения кредита в банке; + 2) для регистрации предприятия; 3) для оценки инвестиционных проектов. + 24. При увеличении натурального объема реализации и прочих неизменных условиях доля переменных затрат в составе выручки от реализации: 1) увеличиваются; 2) уменьшаются; 3) не изменяются. + 25. При снижении цен на реализованную продукцию и прочих неизменных условиях доля переменных затрат в составе выручки от реализации: 1) увеличивается; + 2) уменьшается; 3) не изменяется. 26. При повышении цен на реализованную продукцию и прочих неизменных условиях доля постоянных затрат в составе выручки от реализации: 1) увеличивается; 2) уменьшается; + 3) не изменяется. 27.

    Повышается спрос на продукцию предприятия. Для получения большей прибыли от реализации целесообразно: 1) повышать цены; + 2) увеличивать натуральный объём реализации; 3) и то, и другое.

    Какие инвестиции называются портфельными?

    1) осуществляемые за счёт заёмных средств;

    2) вложение капитала на расширение портфеля заказов;

    3) вложение финансовых средств в портфель ценных бумаг и других активов на фондовом рынке. +

    23. Для чего нужен предприятию бизнес-план?

    1) для получения кредита в банке; +

    2) для регистрации предприятия;

    3) для оценки инвестиционных проектов. +

    24. При увеличении натурального объема реализации и прочих неизменных условиях доля переменных затрат в составе выручки от реализации:

    3) не изменяются. +

    25. При снижении цен на реализованную продукцию и прочих неизменных условиях доля переменных затрат в составе выручки от реализации:

    3) не изменяется.

    26. При повышении цен на реализованную продукцию и прочих неизменных условиях доля постоянных затрат в составе выручки от реализации:

    3) не изменяется.

    27. Повышается спрос на продукцию предприятия. Для получения большей прибыли от реализации целесообразно:

    1) повышать цены; +

    2) увеличивать натуральный объём реализации;

    3) и то, и другое.

    28. Снижается спрос на продукцию предприятия. Наименьшие потери прибыли от реализации достигаются:

    1) при снижении цен;

    2) при снижении натурального объёма; +

    3) при одновременном снижении цен и натурального объёма.

    Увеличение натурального объема реализации без изменения цен обеспечит больший прирост

    прибыли на предприятии где доля переменных затрат в составе выручки от реализации:

    30. Предприятие убыточно, но выручка от реализации больше переменных затрат для получения прибыли от реализации можно:

    1) увеличить натуральный объём;

    2) повышать цены;

    3) и то, и другое. +

    Предприятие убыточно. Выручка от реализации меньше переменных затрат. Для получения

    прибыли от реализации можно:

    1) увеличить натуральный объём;

    2) повышать цены; +

    3) и то, и другое.

    32. Показатель критического объема реализации имеет практическое значение в условиях:

    1) снижения спроса; +

    Падает спрос на продукцию предприятия 1 и 2. Предприятие 1 снижает цены, обеспечивая

    Таким образом сохранение прежнего натурального объема реализации; предприятие 2 сохраняет прежние цены путем уменьшения натурального объема продаж. Какое предприятие поступает правильно?

    Предприятия 1 и 2 имеют равные переменные затраты и равную прибыль от реализации но выручка от реализации на предприятии 1 выше, чем на предприятии 2. На каком предприятии критический объем реализации будет больше?

    35. При производстве и реализации нескольких видов изделий предельно низкая цена на некоторые из них равна:

    1) сумма переменных затрат; +

    2) сумма постоянных затрат.

    36. Критический объем реализации при наличии убытка от реализации:

    1) выше фактической выручки от реализации; +

    2) ниже фактической выручки от реализации;

    3) равен фактической выручки от реализации;

    37. Операционный левередж позволяет определить:

    1) затраты на реализацию продукции;

    2) выручку т реализации продукции;

    3) изменение прибыли от реализации в результате изменения цен и объёма продаж. +

    38. Уровень риска потери прибыли больше, если:

    1) снижается натуральный объём продаж и одновременно растут цены; +

    2) растёт натуральный объём продаж и одновременно снижаются цены;

    3) снижаются цены и натуральный объём продаж.

    39. При операционном левередже в результате снижения цен, равном 10, вместо прибыли от реализации возникает убыток, если цены снижаются на:

    40. Доля переменных затрат в выручке от реализации в базисном периоде на предприятии А — 50%, на предприятии Б — 60%. 8 следующем периоде на обоих предприятиях предполагается снижение натурального объема реализации на 15% при сохранении базисных цен. Финансовые результаты от реализации ухудшаются:

    1) одинаково на двух предприятиях;

    2) в большей степени на предприятии А; +

    3) в большей степени на предприятии Б.

    41. Высокий уровень операционного левереджа обеспечивает улучшение финансовых результатов от реализации при:

    1) снижении выручки от реализации;

    2) неизменности выручки от реализации;

    3) росте выручки от реализации. +

    42. Операционный левередж тем выше, чем выше:

    1) выручка от реализации; +

    2) прибыль от реализации;

    3) переменные затраты.

    43. Установите соответствие:

    1. Себестоимость продукции;

    2. Экономические элементы затрат;

    3. Статьи калькуляции;

    4. Производственные затраты;

    Ответы ввести в виде (1А 2Б т.д.).

    А) экономически однородные затраты, которые отражают распределение затрат независимо от формы использования в производстве, того или иного продукта и места осуществления затрат [ЭКОНОМИЧЕСКИЕ ЭЛЕМЕНТЫ ЗАТРАТ];

    Б) однородные в экономическом смысле затраты [СТАТЬИ КАЛЬКУЛЯЦИИ];

    В) денежное выражение текущих издержек в производстве и реализации продукции, услуг [СЕБЕСТОИМОСТЬ ПРОДУКЦИИ];

    Г) затраты непосредственно связанные с изготовлением продукции вида заказа [ПРОИЗВОДСТВЕННЫЕ ЗАТРАТЫ].

    44. Высоко оснащенному в техническом, технологическом и информационном направлениях предприятию характерна:

    1) высокая фондоёмкости; +

    2) высокая доля оплат прошлого труда в себестоимости;

    3) высокая доля на оплату труда в себестоимости. +

    Планируя более полное использование сырья, утилизируя отходы и низкокачественное сырье,

    предприятие может:

    1) увеличить товарную стоимость;

    2) создать дополнительные рабочие места; +

    3) понизить текущие затраты в целом по предприятию. +

    46. На линии производственных возможностей рост производства одного вида продукта сочетается:

    1) с уменьшением производства другого вида; +

    2) с ростом производства другого вида;

    3) с постоянным объёмом производства другого вида;

    4) возможен любой из указанных вариантов.

    47. Определите, в каких случаях происходит сдвиг кривой предложения вправо:

    1) при снижении цены данного товара;

    2) при предоставлении субсидий фирмам-производителям;

    3) при росте цен на товары заменители;

    3) при увеличении числа продавцов данного вида товара;

    4) во всех случаях, кроме 1ого. +

    48. Какие из ниже перечисленных факторов оказывают непосредственное влияние на величину предельных издержек:

    1) общие издержки;

    2) переменные издержки; +

    3) средние постоянные издержки;

    4) постоянные издержки.

    49. На рынке совершенной конкуренции при известных спросе и предложении в точке равновесия объем продаж:

    2) может быть увеличен при установлении цены ниже равновесной;

    3) может быть увеличен при установлении цены выше равновесной;

    50. Сдвиг влево кривой предложения произошел из-за:

    1) снижение цены на один из факторов производства;

    2) роста дохода покупателей;

    3) роста объёма дотаций производителей;

    4) сокращение числа производителей. +

    51. Одновременный рост предложения товара со снижением спроса на негo обязательно приведет к:

    1) снижению объёма продаж;

    2) увеличению объема продаж;

    3) снижению равновесной цены; +

    4) увеличению равновесной цены;

    52. В случае, если несмотря на изменение цены товара общая выручка не изменяется, коэффициент ценовой эластичности:

    46.8.209.61 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.

    Отключите adBlock!
    и обновите страницу (F5)

    очень нужно

    Источники: http://www.syl.ru/article/171396/new_chto-predstavlyayut-soboy-portfelnyie-investitsii-portfelnyie-investitsii-ponyatie-vidyi, http://fundsnet.ru/kakie-investitsii-nazyvayutsya-portfelnymi/, http://studopedia.ru/4_133361_kakie-investitsii-nazivayutsya-portfelnimi.html

    Комментировать
    0
    48 просмотров
    Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

    Это интересно
    Инвестиции
    0 комментариев
    Инвестиции
    0 комментариев
    Инвестиции
    0 комментариев