Какую функцию выполняют инвестиции в - Всё о бизнес-идеях и инвестициях

Функции инвестиций

Сразу стоит отметить, что инвестиции являются одной из основополагающих вещей для развития и роста любой экономики.

Инвестиции влияют на многие сферы жизни отличные друг от друга, поэтому будет правильно рассматривать функции инвестиций с разных сторон.

Можно выделить три основных сферы жизни, в которых роль инвестиций прослеживается максимально четко. Это экономическая, государственная (социальная), частная жизнь.

На государственном уровне инвестиции по большей части выполняют функцию создания благоприятных условий для производства, для развития отдельных отраслей экономики. Это способствует улучшению социальной защищенности населения путем создания новых рабочих мест.

Ещё одна немаловажная функция инвестиций в поддержке социально важных объектов. Такими объектами могут выступать институты образования, здравоохранения и всего, что направлено на повышение уровня жизни населения.

На экономическом уровне функции инвестиций заключаются в постоянном увеличении эффективности производства, а также в улучшении качества выпускаемого продукта или услуги. Все эти действия неминуемо ведут к повышению конкурентоспособности компании, к укреплению её позиций на рынке, что в свою очередь привлекает новых покупателей и, так или иначе, ведет к коммерческой успешности предприятия.

На частном уровне можно выделить одну основополагающую функцию инвестиций, а именно улучшения благосостояния личности. Когда вы инвестируете, это позволяет вам не только сохранить свои сбережения от инфляции, но и преумножить их.

На макроуровне выделяют следующие функции инвестиций

увлечение скорости развития научно-технического прогресса
косвенный контроль над уровнем безработицы
создание сырьевой базы для промышленности
равномерное развитие и рост основных отраслей хозяйства
обеспечение социальным жильем, развитие здравоохранения, культуры и т.п.
поддержание стабильной экологической обстановки

На микроуровне функции инвестиций немного иные

рост стоимости предприятия и развитие производственных мощностей
модернизация технологического и технического оборудования
контроль за моральным и физическим износом основных фондов
постоянное увеличение качества продукции и рост её конкурентоспособности
покупка активов в сторонних предприятиях, покупка ценных бумаг

Основные функции инвестиций. Регулирующая, стимулирующая, распределительная, индикативная

Экономическая теория говорит нам о том, что основные функции инвестиций звучат следующим образом

регулирующая функция инвестиций направлена на контроль и корректировку процессов в производстве, на поддержание роста стоимости компаний, на ускорение темпов развития народного хозяйства и в целом на улучшение благосостояния населения
распределительная функция инвестиций направлена на распределение произведенных товаров и услуг, выраженных в денежном выражении, между участниками экономической деятельности, а также между различными сферами и отраслями экономики
стимулирующая функция инвестиций направлена на модернизацию, обновление и усовершенствование уже существующих объектов производства, а также на внедрение новых технологий, инновационных решений и т.п.
индикативная функция инвестиций позволяет создать необходимые механизмы и инструменты для осуществления и достижения намеченных инвестиционных и производственных целей. Также она способствует поддержанию равновесия и стабильности в экономике в целом.

(Пока оценок нет)

Функция инвестиций

Сегодня практически каждый человек может ответить, что такое инвестиции. По сути, инвестиции – это капиталовложения в какой-либо проект, способный принести прибыль. Цели инвестирования могут быть разными. Например, один человек решает увеличить собственные денежные средства и для этого производит вложения в покупку драгоценных металлов, ценных бумаг или недвижимости. Предприятия могут инвестировать финансовые средства для расширения сферы деятельности или увеличения капитала организации. Одним словом, современные инвестиции имеют достаточно широкий спектр применения.

Что такое инвестиции и их роль в экономике

Инвестициями называют различные капиталовложения, будь это размещение денежных средств, различного имущества (в том числе и прав на имущество или интеллектуальную собственность). Происходит инвестирование посредством вклада в объекты различной деятельности с целью получения финансовой выгоды, то есть прибыли.

Следует отметить, что не всякое вложение в определенную сферу деятельности способно принести прибыль, а, значит, считаться инвестицией. Финансовые вложения должны отвечать следующим признакам:

В первую очередь предполагаемая инвестиция должна быть доходной, способной принести финансовую выгоду.
Любые вложения должны носить характер целенаправленного финансирования нематериальных или материальных объектов.
Инвестирование должно осуществляться в определенные сроки. Капиталовложения могут носить долгосрочный, среднесрочный или краткосрочный характер, но временные рамки должны быть четко определены.
Все капиталовложения осуществляют инвесторы. Причем в результате инвестирования не всегда предполагается получение финансовой выгоды. Результатом инвестирования может являться какой-либо объект интеллектуального характера (например, патент).
Инвестирование предполагает наличие совокупных рисков. Поэтому процесс инвестирования носит прогнозируемый характер.

Инвестиции делятся на две большие группы:

Прямые инвестиции предполагают вложение финансов для создания реально существующих активов как материального, так и нематериального характера. Подобное инвестирование связано с осуществлением организациями предпринимательской деятельности, а также решением различных экономических и социальных проблем субъектов экономики.
Финансовые инвестиции, которые также называют портфельными, предполагают размещение денежных средств в различных финансовых инструментах. Например, в приобретение ценных бумаг, акций, облигаций.

Если с нематериальными и финансовыми инвестициями все понятно, то материальные вложения заслуживают особого внимания.

Они различаются по характеру вложений и делятся на четыре группы:

Базовыми называют инвестиции, направленные на развитие деятельности предприятия (группы предприятий). Например, расширение сферы деятельности уже существующей организации путем создания подразделений в рамках одного региона.
Стратегические инвестиции отличаются от базовых тем, что направлены на расширение территориального влияния предприятия. Сюда можно отнести покупку новых предприятий либо выход на рынок в других регионах страны.
Текущие инвестиции направлены на поддержание рабочих процессов организации. Сюда можно отнести капиталовложения, направленные на приобретение расходных материалов, оборудования, сырья.
Инвестиции в сфере инноваций предполагают материальный вклад в деятельность предприятия с целью модернизации производственных процессов, приобретения новых технологий, ноу-хау.

Трудно переоценить роль инвестиций в современной экономике. Благодаря инвестированию, субъекты экономической деятельности получают возможность не только бесперебойного функционирования, но и увеличения объемов производства. Кроме этого, финансовые вложения играют немаловажную роль в совершенствовании технологических и производственных процессов деятельности современных предприятий. Все это служит базой для стабилизации экономики любого государства, а также средством пополнения бюджета страны в конечном итоге.

Следует отметить, что экономика любой современной страны имеет приток инвестиций как местного (государственного) уровня, так и иностранного происхождения.

Роль иностранных и государственных инвестиций в российской экономике

Инвестиции в современной российской экономике призваны решать следующие задачи государственного масштаба:

В первую очередь, инвестирование должно стимулировать предпринимательскую активность. Это осуществляется путем государственного и частного инвестирования, включая инвестирование иностранных партнеров.
Инвестиции государства призваны реорганизовать и улучшить структуру экономики страны.
Путем капиталовложений увеличивается количество рабочих мест, а, значит, и уровень финансового и социального благополучия населения в целом.
Для частных инвесторов государственные программы предлагают систему различных льгот и дотаций.

Всю современную инвестиционную деятельность в стране регулирует непосредственно государственный аппарат. Происходит это путем регулирования процентных ставок, установления размеров дотаций, ссуд и льготных кредитов. Эффективность инвестиций выражается в увеличении показателя ВВП (внутреннего валового продукта), который отражает текущее состояние экономики страны. Залогом успешных инвестиций является участие различных инвесторов. Одним словом, чем разнообразнее список инвесторов (государственных, частных и иностранных), тем выше вероятность экономического роста по стране в целом.

Так как инвестирование является процессом добровольным, основанным на возможном получении прибыли, то в целях привлечения различных типов инвесторов государство просто обязано создавать благоприятный инвестиционный климат. Короче говоря, чем разнообразнее система скидок и льгот, тем большее количество инвесторов будет вкладывать деньги в государственные целевые программы.

Особенности проведения современной инвестиционной политики и её роль на развитие государства

Практически любое современное государство стремится вовлечь в экономическую деятельность своей страны иностранных инвесторов. Россия исключением не является. Иностранные инвестиции, современные тенденции которых имеют позитивное значение для экономики России, нацелены на участие в таких видах деятельности, как добыча полезных ископаемых и разработка новых месторождений, торговля (оптовая и розничная), деятельность в сфере переработки и обработки сырья.

О том какие виды иностранных инвестиций в России бывают можно почитать в отдельной статье.

Следует отметить, что сегодня инвестиции иностранных партнеров не играют решающей роли в развитии экономики страны.

Роль инвестиций в экономике России

Использование инвестиций является стимулом для увеличения финансовых вливаний российских инвесторов, что оказывает влияние лишь на некоторые узконаправленные отрасли экономики.

Однако следует помнить, что лишь при взвешенном подходе и тщательном отборе иностранных инвесторов, государство сможет проводить успешную инвестиционную политику. Не секрет, что долгое время финансовые схемы, предлагаемые иностранными инвесторами, были достаточно невыгодными, использовались для стимулирования иностранной экономики.

Многие иностранные инвесторы входили на российский рынок с целью обанкротить предприятие, в которые вложены средства. Современная инвестиционная политика государства сегодня более продумана и прагматична. Это позволяет соблюдать баланс между привлечением новых иностранных инвесторов и соблюдением безопасности, экономической устойчивости и обороноспособности страны.

Инвестиционная функция

Инвестиционные функции, вводимые в кейнсианской модели, исходят из деления всех инвестиций на производные ( индуцированные) и автономные. Такой подход обусловливается различием факторов, определяющих движение каждой из них. Динамика индуцированных инвестиций связывается с внутренними, эндогенными факторами системы: импульсом для производных инвестиций служат изменения в размере национального дохода или потребительского спроса. Движение автономных инвестиций определяют факторы внешнего, экзогенного характера. Толчком для них могут служить технический прогресс и перевороты, рост населения, политика государства. Кроме того, к автономным инвестициям относят те, что вызваны выбытием основного капитала.

Инвестиционная функция h описывает зависть инвестиций от величины номинального дохода и нормы процента. Наконец, инвестиции м сбережениям, а величина этих последних зависит от номинального да и нормы процента.

В уравнении (6.52) правая часть представляет собой инвестиционную функцию, которая формируется через норму прибыли с капитала, выраженную в логарифмической форме. Уравнение (6.53) означает, что прирост выпуска пропорционален превышению спроса над текущим выпуском продукции, а уравнение адаптации ставки зарплаты (6.54) показывает, что она растет при дефиците рабочей силы и падает при ее избытке.

Если вы перенесете это упорядочение на оси С0 — С, то получите выпуклую вверх инвестиционную функцию, показанную на рис. 1.8. При этом мы действуем следующим образом: исходной точкой является начальный запас величиной в 3050 руб. Первой реализуется инвестиция D.

Если вы перенесете это упорядочение на оси 67 () — Ci, то получите выпуклую вверх инвестиционную функцию, показанную на рис. 1.8. При этом мы действуем следующим образом: исходной точкой является начальный запас величиной в 3 () Г () руб. Первой реализуется инвестиция D.

Помощник менеджера упорядочивает проекты в алфавитном порядке и выводит на основе имеющихся данных изображенную на рис.

Роль иностранных инвестиций в экономике страны

1.4 инвестиционную функцию. Так как существует лишь одно благо, цена которого составляет один рубль, он может обозначить оси Со и С. Придерживаетесь ли вы мнения, что это решение является разумным, или вы уволили бы этого помощника.

Кейнсианская теория цикла содержит в себе 4 компонента: во-первых, представление о факторах, определяющих инвестиционный спрос ( инвестиционная функция); во-вторых, представление о факторах, определяющих потребительский спрос ( функция потребления); в-третьих, концепция мультипликатора; в-четвертых, теория акселератора.

Эконометрические методы применяются для построения крупных экономет-рических систем моделей, описывающих экономику той или иной страны и включающих в качестве составных элементов производственную функцию, инвестиционную функцию, а также уравнения, характеризующие движение занятости, доходов, цен и процентных ставок и другие блоки.

Модель следует в русле кейнсиан-ской ( keynesian) традиции, где основное внимание уделяется экономической стабильности и безработице, и включает в себя жесткие допущения, применимые только при краткосрочном анализе. Модель включает простую инвестиционную функцию с акселератором ( accelerator), базирующуюся на ожидаемом реальном доходе. Другими важными свойствами модели являются постоянная желаемая капиталоемкость ( v), вытекающая из принятой постоянной реальной долгосрочной ставки процента ( rate of interest), постоянная доля сбережений в реальном доходе ( s) и экзо-генно определенный экспоненциальный темп роста рабочей силы ( п), влияние которого может быть эффективно усилено техническим прогрессом ( А.

ЭКОНОМЕТРИЯ, ЭКОНОМЕТРИКА — наука, изучающая количественную сторону экономических явлений средствами математического и статистического анализа. Эконометрические методы заключаются в построении эконометрических моделей, в качестве составных элементов которых используются понятия: производственная функция; инвестиционная функция; уравнения взаимосвязи занятости, доходов, цен, процентных ставок; спроса и потребления.

Рассмотрим такие структурные элементы национальной кредитной системы как коммерческие банки и специализированные кредитно-финансовые институты. Распределение функций между ними зависит от выбора модели построения банковской системы. Различают германскую ( континентальную) и американскую ( англо-саксонскую) модели. В первой модели в деятельности отдельного банка объединяются как коммерческие, так и инвестиционные функции, хотя могут существовать и специализированные финансовые учреждения. Принцип универсальности банковской деятельности характерен для Франции, Италии, скандинавских стран, в том числе и для России. Вторая модель возникла в Америке, когда под впечатлением банковской паники периода великой депрессии коммерческие банки и инвестиционные компании были разведены по функциональному назначению.

Ловушка ликвидности и неэластичность инвестиций по ставке процента считаются достаточным основанием для того, чтобы рекомендовать использование бюджетной, а не денежно-кредитной политики. Этот так называемый неоклассический синтез ( neoclassical synthesis), сформулированный в виде модели IS-LM ( IS-LM), и пассивная роль денег подвергаются сомнению не только посткейнсианцами, подчеркивающими неравновесный ( disequilibrium) характер модели, в которой решения принимаются в условиях неопределенности, но также сторонниками Чикагской школы ( Chicago school), утверждающими, что денежная политика является единственным эффективным путем изменения уровня экономической активности и цен. Большое число экономистов использует кейнсианские агрегаты как базу для построения динамической теории экономического роста. Вслед за Р.Ф.Харродом ( Наг-rod) сторонники Кембриджской ( Cambridge school) школы стали использовать инвестиционные функции для построения моделей накопления, в которых капиталовложения определяют сбережения. В то время как представители неоклассической школы решали макроэкономические проблемы с помощью новой классической модели, концепции рациональных ожиданий, а позднее и теории реального цикла деловой активности, подход сторонников кейн-сианства оказался менее четко очерченным.

Смысл контрольной функции заключается в строго целевом формировании и использовании средств страхового фонда. Осуществление контрольной функции производится через финансовый контроль за законным проведением страховых операций. Отмечая выше такую характерную черту страхования как возвратность страховых взносов ( имеющую, правда, отношение прежде всего к страхованию жизни), было указано на общность категории страхования и категории кредита. Возможность участия временно свободных средств страхового фонда в инвестиционной деятельности страховых организаций, в пополнении за счет части прибыли ( дохода) от страховых и других хозяйственных операций доходов государственного бюджета говорит об инвестиционной функции страхования.

Страницы: 1

Долгосрочные вложения в любую отрасль стимулируют их развитие, поэтому роль инвестиций сложно переоценить. Капитал, который вкладывается в новые инвестиционные проекты, существующие или вновь организованные предприятия и компании, инновационные направления бизнеса или социально значимые программы важен, как приток свежей крови в организм.

Источники вложений капитала и их значимость

Роль инвестиций не сводится только к получению доходов, потому что прибыльность их находится прямой зависимости от качества управления средствами, развития бизнеса и направления его деятельности. В зависимости от источника средств инвестиции могут быть государственными (выделенными из бюджета), частными (поступившие от отдельного инвестора или инвестиционного фонда), производственными, иностранными, интеллектуальными.

Наиболее важными для развития государства являются средства, поступившие из-за рубежа. Это позволяет быстрее реализовать проекты, на которые внутренних резервов бизнеса недостаточно. Роль инвестиций, привлеченных от иностранного капитала, настолько важна, что государство готово гарантировать определенные преференции. Тем более что с приходом иностранного капитала в страну приходит огромный опыт и внешние связи, дается толчок развитию инновационных направлений и технологий, активная модернизация действующих предприятий, эффективные системы контроля производства и качества управления.

По своей значимости и выполняемой роли инвестиции делятся на начальные (венчурные проекты, открытие новых предприятий), реинвестиции (повторное направление в бизнес полученных от него доходов), расширение бизнеса (в том числе освоение новых или смежных направлений), инвестиции на модернизацию и реорганизацию, диверсификация предприятий (частичное изменение направления бизнеса).

Для России актуален вопрос модернизации большинства производств, на которую у владельцев зачастую недостаточно собственных средств. Кроме того, многие компании не выдержали испытание кризисом и находятся в плачевном состоянии. Инвестиции позволяют им освоить новое направление, восстановиться, оптимизировать производство, дают новый толчок бизнесу.

Основные виды инвестиций

Выделяются следующие группы инвестиций:

Портфельные. Вложения направлены одновременно на несколько направлений, которые формируются в общий пакет, что минимизирует риски инвестора. Примером портфельных инвестиций может стать покупка акций ряда компаний с разным направлением бизнеса. Роль инвестиций из данной группы на развитие бизнеса минимальна, практически отсутствует контроль расходования средств.
Реальные. Это непосредственное вложение финансовых средств в конкретное предприятие или проект.

Роль инвестиций в экономике – взгляд обывателя

Чаще всего данный вид инвестирования связан с покупкой активов инвестируемой компании и контролем над ней. Роль инвестиций здесь очень велика, так как влечет за собой толчок к развитию предприятия.

Нематериальные. Представляют собой приобретение интеллектуальной собственности или прав на ее использование. Самый прогрессивный и высоко прибыльный вид инвестирования, связанный с венчурными проектами, созданием новых технологий и принципиально новых товаров и услуг.

Роль инвестиций в экономике

Существует прямая зависимость от уровня инвестирования в экономики к динамике ее развития. От количества привлеченных средств изменяется общий уровень производства, количество рабочих мест и их качество, перспективы для всех без исключения отраслей. С приходом инвестиций каждая компания может эффективно аккумулировать собственные ресурсы, увеличивать потенциал. Естественно, в дополнительных средствах должна быть острая необходимость, должна быть обоснована целесообразность инвестирования (внедрение новых технологий, реконструкция, модернизация, реорганизация с выходом на большую доходность и т.п.).

Роль инвестиций высока только в инновационных направлениях, вкладывать средства в разваливающийся бизнес и поддерживать отсталое производство смысла не имеет. Нерациональное привлечение и использование средств инвесторов ведет к противоположному результату: падению производства, развалу основных средств (оборудования, зданий), падению конкурентоспособности и банкротству.

Рассчитать роль инвестиций в экономики страны в целом можно по достаточно простой формуле. Нужно сравнить объем валовых инвестиций (все количество средств, направленных на строительство, основные средства и рост товарного запаса за период) и чистые инвестиции (вложения за исключением амортизационных отчислений). Если объем валовых и чистых инвестиций примерно равен, значит, экономический рост отсутствует. Если показатель чистых вложений отрицательный, наблюдается экономический спад. И только при существенном положительном показателе чистых вложений экономика растет.

Функция инвестиций

В общем смысле инвестиции представляют собой средства, вкладываемые в объекты предпринимательской деятельности в целях получения дохода или иного положительного с точки зрения экономического агента эффекта.

В рамках исследования товарного рынка анализ инвестиций ограничивается анализом инвестиционного спроса (инвестиционных расходов).

Инвестиционные расходы могут быть направлены как на увеличение объема капитала предприятия, так и на сохранение этого объема на прежнем уровне.

Таким образом, инвестиционный спрос (I – investment) – это планируемые бизнесом на определенный период времени вложения средств в расширение производства, техническую реконструкцию и замену оборудования, а также прирост товарно-материальных запасов.

Несмотря на то, что инвестиционные расходы составляют примерно 20% от общего объема совокупного спроса, именно от их размера и изменения зависят колебания деловой активности и экономический рост в стране.

Основными факторами, влияющими на инвестиционный спрос, выступают:

— ожидаемый спрос на продукцию;

— изменения в технологии производства;

— динамика совокупного дохода;

Источниками инвестиций могут быть:

1) Собственные сбережения бизнеса (к примеру, прибыль, амортизация);

Недостающие финансовые средства бизнес заимствует у финансовой системы – совокупности экономических институтов, помогающих направить ресурсы лиц, желающих сделать сбережения, к субъектам экономики, нуждающимся в заемных средствах для инвестиций.

В зависимости от того, какая структура финансовой системы предоставляет аккумулированные сбережения бизнесу, источниками инвестиций также могут быть:

2) Заемные средства (бюджетные и банковские кредиты);

3) Привлеченные средства (средства от продажи собственных ценных бумаг);

4) Внешние средства (безвозвратные инвестиционные ассигнования из государственного бюджета, иностранные инвестиции).

Из этих источников бизнес может финансировать как автономные (I_a), так и индуцированные (стимулируемые, производные) инвестиции.

Индуцированные инвестиции (I) функционально зависят от прироста дохода или совокупного спроса, т.е. I=f(Y).

Автономные инвестиции (I_a) — это инвестиции на образование нового капитала, не зависящие от дохода, то есть I_a ≠ f(Y).

Зависимость двух видов инвестиций от совокупного дохода можно представить в виде графика на рис. 3.6.

Функция инвестиционного спроса отражает зависимость объема инвестиций от ставки процента, которую инвестор сопоставляет с ожидаемой нормой прибыли. Ставка процента i представляет собой затраты на получение кредитов для финансирования инвестиционных проектов, т.е. ее величина во многом будет определять инвестиционную привлекательность проекта для инвестора.

Рис. 3.6. Индуцированные и автономные инвестиции

При этом инвестиционный спрос является убывающей функцией от процентной ставки i (рис. 3.7):

Рис. 3.7. Функция спроса на инвестиции

То есть, чем выше ставка процента, тем ниже уровень инвестиционных расходов и наоборот.

В соответствии с вышесказанным общую функцию инвестиций можно представить следующим образом:

Однако основу кейнсианской модели составляет анализ автономных инвестиций, то есть в модели «доходы-расходы» функция инвестиций будет постоянной величиной, изменение которой будет происходить без влияния дохода.

46.8.209.61 © studopedia.ru Не является автором материалов, которые размещены. Но предоставляет возможность бесплатного использования. Есть нарушение авторского права? Напишите нам | Обратная связь.

Отключите adBlock!
и обновите страницу (F5)
очень нужно

Источники: http://investicii-v.ru/funkcii_investicij/, http://fibradecor.ru/funkcija-investicij/, http://studopedia.ru/3_105355_funktsiya-investitsiy.html