Определение инвестиции в бизнес идею

Что такое инвестиции в бизнес проекты. Прибыль, риски

Бизнес – древнейшая сфера деятельности, которая позволяет получать доход. Сферы деятельности возможны разные, чтобы зарабатывать, можно не только открывать собственное дело, но и делать инвестиции в бизнес, который уже есть или планирует открываться, получая затем дивиденды от его расширения, развития.

Почему стоит инвестировать в бизнес

Частный инвестор может вкладывать личные сбережения в любое дело, главное понимать риски и с умом выбирать направление деятельности. При грамотном подходе он обеспечит себя пассивным доходом надолго – то есть будет получать стабильную прибыль, прикладывая минимум усилий. При этом инвестирование в бизнес не предполагает наличия крупных свободных активов – для участия в проекте достаточно небольших сумм.

Сделанные в развитие предпринимательского дела вложения будут приносить прибыль долговременно. Чтобы обрести финансовую независимость, нужно изменить мышление и создать четкий план. О том, во что можно, а во что лучше всего вкладываться, вы узнаете далее.

Особенности инвестирования в бизнес

Инвестирование в бизнес-проекты – перспективная идея. Разными могут быть входные суммы, степень участия инвестора, прочие параметры. На собственном бизнесе перечень вариантов не заканчивается.

Итак, вкладываться можно в:

Свое дело – отдачи от вложений придется ждать долго, кроме денег, нужны идеи, время.
Доли – в данном случае собственников-инвесторов будет несколько. Открыться полностью с нуля самому сложно, в кооперации с кем-то делать это будет намного проще. Возможно разное деление сфер влияния – например, один партнер вкладывается больше финансами, а второй ресурсно (управляет предприятием).
Стартапы – то есть новые проекты. Готового бизнеса нет, инвестор вкладывается в идею, перспективность которой может оценить по списку предоставляемых документов, бизнес-плану.
Акции – это прямые инвестиции в развитие компании. Вы покупаете ценную бумагу, которая подтверждает право собственности на часть бизнеса. По акциям можно получать регулярные дивиденды, продавать и покупать, зарабатывая на разнице с учетом динамики цен.
Облигации – документы, подтверждающие, что инвестор одолжил деньги компании. Риски ниже, чем по акциям.

Каждый способ имеет свои особенности, подводные камни и прибыльность.

Основные классификации инвестирования

Инвестиции в бизнес-проекты бывают разными – предусмотрен отдельный классификатор для их разделения. Основные признаки:

Право собственности – свое или чужое дело. Вариант на работы на себя – самый интересный и сложный.
Объемы вложений – частичное или полное финансирование. Частичное – это и есть долевое участие.
Этапы инвестирования – вложения в стартапы или функционирующие проекты. Номинально в первом случае риски выше, но фактически прогореть есть шансы всегда.
Форма прибыли – пассивный либо активный доход. Активный предполагает непосредственное участие инвестора в управлении компанией.
Вид – портфельные и прямые инвестиции. Прямые предполагают вложение денег в активы определенной компании, портфельные – в разные организации.

Данные типы могут комбинироваться – например, деньги вкладываются в стартап, напрямую, доход будет пассивным.

Как выбрать бизнес для инвестирования

Грамотный выбор бизнеса для инвестирования – это половина успеха. Специалисты выделяют следующие моменты:

Поиск через краудинвестинговые платформы – оптимальный вариант для новичков, капитал в целях снижения рисков можно распределять сразу между несколькими проектами. Прибыль – роялти, возврат тела долга с процентами (по сути, кредит), доля в компании.
Попробовать себя в роли бизнес-ангела – то есть вкладывать ресурсы в встартапы. Самый простой способ снизить риски – разбираться в той сфере деятельности, где работает компания.
Вести поиск через клубы инвесторов – в данном случае деньги передаются клубу, а администратор подбирает проект за комиссию.
Делать ставку на венчуры – пассивную инвестиционную схему. Главный минус венчуров в России – низкий уровень развития.
Этот способ представляет собой пассивное инвестирование. Инвестор должен только оплачивать комиссию, всю остальную работу сделают специалисты.

Смотрите на качество составления, реальность бизнес-плана, профессиональный уровень бизнеса, который привлекает деньги на развитие. Малорисковые сферы являются таковыми относительно – нет на 100% верного способа определить, прогорит эта ИТ-фирма или нет, несмотря на высокую популярность ИТ-сегмента.

Лучшие инвестиции в стартапы

Стартап – новый проект, который находится на стадии планирования, привлечения капитала, запуска. Инвестор, вкладываясь в проект, принимает на себя связанные с его развитием риски и может претендовать на значительную часть прибыли (до 90%). За управление отвечает автор идеи.

Основные направления инвестирования в стартапы:

Малый бизнес – магазины, веб-студии, ивент-агентства и так далее.
Производство – предприятие, которое занимается изготовлением чего-либо.
Бизнес в Интернете – например, онлайн-магазин или художественная мастерская, у которых нет обычного офиса, или есть, но он не используется для приема клиентов.
Услуги по ремонту – одежды, обуви, техники. Они востребованы постоянно, обещают не огромный, зато гарантированный доход.
Бизнес по франшизе – для покупки готовой схемы нужны вложения, которые у предпринимателя есть не всегда. Инвестиции в бизнес по франшизе – не самый дешевый, зато практически беспроигрышный вариант.

Плюсы и минусы инвестирования в бизнес

Делать инвестиции в отельный бизнес, бизнес по франшизе или лучше поискать другой способ приумножения капитала? Чтобы дать себе ответ на этот вопрос, нужно оценить плюсы и минусы схемы.

Преимущества инвестирования в бизнес:

Доступны самые разные направления, формы для совершения вложений.
Размеры капитала не важны – вариант найдется в любом случае.
Инвестор может влиять на работу компании, принимать участие в управлении ее процессами.
Возможность получать пассивный доход.
Неограниченные перспективы для развития, заработка в долгосрочной перспективе.

Главный недостаток – высокие риски потери денег, при непродуманном подходе можно лишиться всего капитала. Для успешного активного инвестирования нужны время, силы, знания, опыт, в случае с долевыми вкладчиками нередко развиваются разногласия. Отдача от инвестиций может быть нестабильной – нужно готовиться к любому варианту развития событий. Если стартап долгосрочный, доход вы начнете получать нескоро.

Возможные риски

Инвесторы при вложении денег в бизнес-проекты несут финансовые, юридические, организационные, экономические риски. Для управления рисками нужно закрепить отношения сторон (тот, кто вкладывает, и тот, в кого вкладывают) в договоре. Это поможет вернуть хотя бы часть денег при провале инвестсхемы.

Важна точная предварительная оценка эффективности выбранной схемы, прогнозы относительно вероятности ее успеха, сроков окупаемости. Бизнес-план анализируйте тщательно, по разделам, особенно внимательно проверяйте расчеты. По этой причине вкладывать деньги рекомендуется в ту сферу, в которой вы разбираетесь. Есть смысл привлечь для оценки эффективности проекта стороннего специалиста. (Пока оценок нет)

Инвестиционная идея – без чего не может быть успеха

Инвестиционный рынок, как и применение инвестиционных методов и технологий, отличается от других форм создания систем стоимости, и на нем нет и быть не может стандартных решений и результатов.

Даже используя одинаковые финансовые инструменты или инвестиционные активы, каждый инвестор формирует свою индивидуальную стратегию, основой которой служит какая либо особенность рынка или финансовых инструментов. Эту особенность принято называть инвестиционной идеей.

По своей сути инвестиционная идея — это форма принятия решений в выборе активов для инвестирования и управления ими, которая способна инвестору помочь достичь поставленных им целей.

Инвестиционная практика знает немало примеров подобных инвестиционных идей, как, например, идея Уоррена Баффета инвестирующего только на долгосрочный период и выбирая акции компаний, имеющих потенциал повышения внутренней стоимости, т.е. качество покупаемого бизнеса. У Джорджа Сороса инвестиционной идеей является использование цикличности рынка и усиление эффекта за счет маржинальных позиций на долгосрочном периоде, как это было, например, с британским фунтом в 90-х годах прошлого века или скупкой золота сейчас.

В этой статье будет рассказано о том, как в практическом плане найти свою инвестиционную идею, на каких концептуальных положениях должен строится выбор инвестиционных решений, и как достичь того неповторимого на рынке мастерства, приводящий в конечном итоге к реальному успеху.

Инвестиционная идея – творчество, способное обогатить каждого

Принято считать что, чтобы стать богатым или состоятельным человеком, нужны какие — то особые способности, талант или как говорят «чутье на деньги». На самом деле все выглядит довольно просто, чем это могло бы показаться на первый взгляд. Успешного инвестора от всех прочих, как правило, отличает простое умение видеть те перспективы вложения капитала, которые видят, но не осознают многие.

Собственно это и представляет собой то, что принято называть озарением или инвестиционной идеей. В реальности же большинство инвесторов, предпринимателей предпочитают идти по накатанному пути, инвестируя в то, во что инвестируют все, покупая активы, которые у всех на слуху и считаются модными. Они формируют портфели, которые являются копией более успешных, или просто вкладывая деньги туда, где меньше всего нужно понимание природы денег и принципа их работы (например, банковские депозиты). А другие вообще понимают под инвестициями – это купить квартиру под ипотечный кредит (см. Купить квартиру. Что лучше — инвестировать или брать ипотеку?), став «рабом» кредитора на долгие годы вперед.

Чтобы действительно получить от своих денег настоящую отдачу и приобрести реальную финансовую свободу, следует начать поиск собственной инвестиционной идеи, которая может быть основана на следующих направлениях:

Использование временных циклов. Как известно любой актив, будь то недвижимость, бриллианты, акции или валюта имеют свои периоды роста и падения стоимости. Используя эту закономерность, основой идеи может быть применение простого метода покупки активов на долгосрочном минимуме их стоимости и продажи на максимуме. Конечно, каждый из видов ценностей имеют различные периоды. У некоторых они могут исчисляться годам. Как, например, у золота и других драгоценных металлов, где полный цикл стоимости составляет более 7-8 лет.

Понятно, что не у каждого инвестора хватит терпения ждать столько времени, поэтому имеется большое количество инвестиционных активов, которые имеют меньшие периоды стоимости. Например, некоторые акции (см. Пять акций российских компаний, которые должны быть у каждого инвестора), валюты (например, акции банков имеют средний цикл стоимости около 2-3 лет).

Уникальность инвестиционного инструмента. В некотором смысле использование уникальности актива может дать инвестору огромный выигрыш в прибыли, при условии, что это действительно исключительная вещь, неповторимая и востребованная рынком. К такой группе идей относятся, например, альтернативные инвестиции, которые включают в себя покупку с инвестиционными целями уникальных предметов искусства, исторического антиквариата, или предметы творчества авторов, их рукописи и т.п. Однако такая инвестиционная идея требует от инвестора некоторой компетенции в том, куда он собирается инвестировать. Покупка винной коллекции дилетантом или человеком, который никогда не пил настоящего вина, вряд ли принесет ему удовольствие и финансовый успех.
Инновационные идеи. Рынок инвестиций в технологические инновации, бесспорно, является тем эффективным инструментом, где могут быть реализованы любые неповторимые идеи. Еще этот рынок называется рынком венчурных инвестиций. Преимущество венчурных инвестиций состоит в том, что деньги, вложенные в проект, который может стать по востребованности вторым Гуглом или Твиттером, принесут не только колоссальный доход, но реальное ощущение себя инвестором. Однако надо признать, чтобы работать на рынке венчурных инвестиций, и обрести свою неповторимую идею, инвестору придется основательно постараться, чтобы найти наиболее достойную и перспективную идею.
Использование недооцененных активов. Как правило, на рынке инвестиций существуют модные и интересные активы, куда большинство старается по — быстрее вложить свои капиталы, оставляя без должного внимания пусть и менее престижные активы, но которые могут принести не меньший доход.

К такой инвестиционной идее, например, может относиться инвестирование в акции компаний второго и третьего эшелонов, где есть неплохие активы, способные «выстрелить» на десятки и сотни процентов.

Инвестирование в различные рынки. Другой интересной инвестиционной идеей является, например, поиск не только недооцененных активов, но и малозаметных инвестиционных рынков. Большинство инвесторов, особенно начинающих, стремятся как можно быстрее выйти на рынки Америки и Европы, пытаясь найти там свою сказочную мечту. Но эти рынки уже настолько перекуплены и перепроданы, что новых идей там найти весьма трудно. Более интересной идеей может быть вложение капитала (даже небольшого) на рынках, о которых мало кто даже имеет представление. Например, никому не заметный вьетнамский рынок недвижимости, показавший удивительную динамику и качество активов, или даже вьетнамский фондовый рынок, куда вдруг ни с того ни с сего один из крупных фондов вложил 100 млн. долларов.

Таких рынков существует множество и настоящими инвестиционными жемчужинами будут в скором времени, например, такие рынки как, Камбоджи и Лаоса, Чили и Колумбии, Коста Рики и Кубы, Монголии и Филиппин и т.д.

Заключение

В заключение следует добавить, что инвестирование — это деятельность, имеющая творческое начало, и где нужно и вдохновение, и умение находить новые перспективные идеи. В противном случае, идя по накатанному пути другими, можно в лучшем случае получить то, что и другие, но с гораздо меньшей вероятностью.