Причины для инвестиций в недвижимость

Почему покупка квартиры — это самая худшая инвестиция (которую только можно придумать)

«Cвой дом» — один из мощных архетипов в нашей стране.

• Не случайно на Западе человек переезжает 12-13 раз за свою жизнь, а мы всего 2-3 раза.
• Сейчас происходит сдвиг отношения к этому.

Новые проекты, новые впечатления, путешествия и финансовая независимость оцениваются выше собственного жилья.

И уж совсем неразумно рассматривать приобретение автомобиля или квартиры, как инвестиции.

Ведь инвестиции должны работать и приносить прибыль. А покупка своего дома сегодня станет для Вас, скорее всего, убыточным вложением средств.

1) Приобретение недвижимости само по себе не приносит Вам прибыли, но требует больших средств.

А их с успехом можно вложить в более выгодный проект.

2) После вложения средств в покупку квартиры или машины Вы продолжаете
платить… Это: налог на недвижимость, который постоянно растет, коммунальные
платежи, техническое обслуживание автомобиля — на все это требуются деньги.

Между прочим, это Ваши деньги, которые бесследно исчезают из вашего семейного бюджета!

3) Квартира или машина со временем требуют ремонта. И нередко — очень дорогого!

4) Если Вам срочно понадобились средства, то квартиру или машину очень сложно
быстро продать, ведь на рынке недвижимости предложение давно превысило
спрос.

5) Цены на жилье и медленно, но верно, ползут вниз, поэтому крайне трудно будет
получить ту сумму, на которую Вы рассчитываете.

Придется либо ждать (и не дождаться) щедрого покупателя, либо довольствоваться той ценой, которую назначит клиент. А она чаще всего оказывается существенно ниже той, которую вы ожидали.

6) Ваш автомобиль, едва выехал из салона, тут же получает статус «б/у», что снижает его стоимость у потенциальных покупателей примерно на треть.

По этим причинам приобретение дома или автомобиля само по себе вряд ли станет хорошим вариантом вложения денежных средств.

Необходимо выбирать только те объекты инвестиций, которые будут приносить стабильную прибыль.

К примеру, покупка недвижимости для сдачи в аренду. Здесь нужно рассматривать только те варианты, которые отвечают следующим требованиям.

1. Транспортная доступность. Вряд ли Вам удастся быстро и по хорошей цене сдать квартиру «на краю света».
2. Экологическая ситуация в районе. Не вкладывайте деньги в недвижимость,
   недалеко от которой работают свалки, вредные производства или
   мусороперерабатывающие заводы.
3. Уровень инфраструктуры. Прежде, чем купить квартиру, осмотрите территорию, на которой она расположена: если за хлебом придется ехать в другой район, едва ли такое жилье будет пользоваться спросом у арендаторов.
4. Возможность сдачи в аренду покомнатно или посуточно. Мини-отель принесет
   владельцу недвижимости куда больше прибыли, нежели простая квартира.

Недвижимость, отвечающая этим требованиям, будет приносить владельцу стабильный доход. Однако его величина вряд ли будет достаточной для реализации других бизнес-проектов.

Поэтому не стоит вкладывать все свои сбережения в покупку квартиры.

1. Не вкладывайте деньги в покупку квартиры — и тогда Вам не будет мучительно больно за бесцельно вложенные деньги.
2. Качество жизни измеряется результатами и ощущениями (внутренним состоянием). Успех измеряется тем, что вы достигли, счастье — тем, что вы чувствуете!

ДЛЯ ЗАКРЕПЛЕНИЯ МАТЕРИАЛА ПОСМОТРИТЕ МОЕ ОЧЕРЕДНОЕ ВИДЕО:

TalkingOfMoney.com — финансовый и инвестиционный журнал

TalkingOfMoney.com является источником финансового контента в Интернете, начиная от рыночных новостей и заканчивая стратегиями выхода на пенсию, инвестируя образование в понимание советников.

Ключевые причины инвестирования в недвижимость

Глобальная экономическая рецессия 2008 года часто связана с пузырями на рынке жилья в США и ипотечными кредитами. После рецессии в секторе недвижимости было много негативных настроений, и некоторые из них были склонны рассматривать инвестиции в сектор в положительном смысле.

Учебное пособие: Изучение инвестиций в недвижимость

Однако инвестиции в недвижимость — это просто покупка будущего потока доходов от собственности и совершенно незаслуженная репутация. Вот некоторые из ключевых причин для инвестиций в недвижимость. (Чтобы полностью оглянуться на ипотечный кризис, ознакомьтесь с нашей Особенностью Investopedia — Субстандартные ипотечные кредиты .)

Конкурентные корректировки с корректировкой риска
По данным Национального совета инвестиционных фидуциариев недвижимости (NCREIF), коммерческая недвижимость частного рынка вернула в среднем 8,4% по сравнению с 10- летнего периода с 2000 по 2010 год. Эта надежная работа была достигнута вместе с низкой волатильностью по отношению к акциям и облигациям для высококонкурентных доходов, скорректированных с учетом риска.

Критики утверждают, что низкая волатильность, характерная для недвижимости, является результатом нечастых сделок с недвижимостью. Это означает, что значения свойств часто определяются сторонними оценками, которые, как правило, отстают от рынка. Неоднократные транзакции и оценки приводят к сглаживанию прибыли, поскольку данные о стоимости имущества недооценивают рыночные ценности при повышении и переоценивают рыночные ценности в период экономического спада.

Хотя верно, что исторические оценки волатильности недвижимости должны быть скорректированы вверх, рынки реального времени уязвимы для внезапных неожиданных потрясений. Хорошим примером этого может быть «Вспышка краха» в мае 2010 года, когда всего за 15 минут стерли 1 трлн долларов на фондовом рынке. В условиях, когда волатильность рынка является проблемой, а динамика алгоритмической торговли мутная, более стабильная оценка недвижимости привлекательна. (Дополнительные сведения см. В разделе Были ли ETF причиной сбоя Flash? )

Высокий удельный вес активов
В отличие от акций и, в некоторой степени, облигаций, инвестиции в недвижимость поддерживаются высоким уровнем кирпича и раствора. Это помогает уменьшить конфликт главных агентов или степень, в которой интерес инвестора зависит от целостности и компетенции менеджеров и должников. Даже инвестиционные фонды недвижимости (REIT), в которых перечислены ценные бумаги с недвижимостью, часто имеют правила, которые предусматривают выплату минимального процента прибыли в качестве дивидендов.

Привлекательный и стабильный доход
Ключевой особенностью инвестиций в недвижимость является значительная доля общей прибыли, получаемой из дохода от аренды в долгосрочной перспективе.За 30-летний период с 1977 по 2007 год почти 80% от общей доходности недвижимости США было получено из потоков доходов. Это помогает снизить волатильность, поскольку инвестиции, которые больше зависят от доходности, как правило, менее волатильны, чем те, которые больше полагаются на возврат стоимости капитала. (Более того, ознакомьтесь с Воспользуйтесь преимуществами жилищного кризиса — арендная плата! )

Недвижимость также привлекательна по сравнению с более традиционными источниками дохода. Класс активов обычно торгуется с премией к доходности в казначейских облигациях США и особенно привлекателен в среде, где ставки казначейства низкие.

Диверсификация портфеля
Еще одним преимуществом инвестиций в недвижимость является его потенциал диверсификации. Недвижимость имеет низкую, а в некоторых случаях и отрицательную, корреляцию с другими основными классами активов. Это означает, что добавление недвижимости в портфель диверсифицированных активов может снизить волатильность портфеля и обеспечить более высокий доход на единицу риска.

Хеджирование инфляции
Интенсивная хеджирующая способность недвижимости связана с позитивной зависимостью между ростом ВВП и спросом на недвижимость. По мере роста экономики спрос на недвижимость стимулирует арендную плату выше, а это, в свою очередь, переводится в более высокие капитальные ценности. Таким образом, недвижимое имущество имеет тенденцию поддерживать покупательную способность капитала, передавая некоторое инфляционное давление на арендаторов и за счет включения некоторого инфляционного давления в виде повышения стоимости капитала.

Недостаток: неликвидность
Основным недостатком инвестиций в недвижимость является неликвидность или относительная сложность конвертации актива в денежные средства и денежные средства в актив. В отличие от сделки с акциями или облигациями, которые могут быть завершены за считанные секунды, сделка с недвижимостью может занять несколько месяцев. Даже с помощью брокера просто найти подходящего контрагента может быть несколько недель работы.

Тем не менее, достижения в области финансовых инноваций представили решение проблемы неликвидности в виде перечисленных REIT и компаний по недвижимости. Они обеспечивают косвенное владение активами недвижимости и структурированы как перечисленные корпорации. Они предлагают лучшую ликвидность и рыночное ценообразование, но приходят к цене более высокой волатильности и меньшим преимуществам диверсификации. (Подробнее см. 20 Инвестиции: инвестиционные трасты недвижимости (REIT).

Итог
Недвижимость — это отдельный класс активов, который прост для понимания и может повысить профиль риска и возврата инвестора портфель. Само по себе недвижимость предлагает конкурентоспособные доходы с корректировкой с учетом риска, с меньшим конфликтом между основными агентами и привлекательными потоками доходов, а также может улучшить портфель путем снижения волатильности посредством диверсификации. Хотя неликвидность может быть предметом беспокойства для некоторых инвесторов, это способы получить доступ к недвижимости, чтобы неликвидность была уменьшена, если не была сопоставлена ​​с традиционными классами активов. (Чтобы узнать больше, checkout Добавить некоторую недвижимость в портфолио и > Недвижимость против запасов: какой из них подходит вам? )

Причины для инвестиций в недвижимость за рубежом

Вы когда-нибудь рассматривали возможность инвестирования на международном уровне?

По словам аналитиков зарубежного рынка, преимуществ гораздо больше, чем можно предположить.

Специалисты компании Alliance NC, акцентрируясь на рынке развивающихся стран, говорят о пяти основных причинах для инвестиций в недвижимость за рубежом.

1. Выбираем место под солнцем

Если мы будем абсолютно честны, у всех есть своя картинка дома, по крайней мере в наш в мечтах.

Независимо от того, владеете ли вы роскошной виллой или причудливой пляжным домиком в солнечной стране, лыжной недвижимостью во Франции или квартирой в центре столицы в выбранной вами стране, — владение активом за рубежом является целью для многих.

Многие предпочитают инвестиции в зарубежную недвижимость поскольку ее содержание – это зачастую более экономичный и даже весьма прибыльный способ владения вторым домом. Сильная местная валюта может хорошо сказываться на внутреннем рынке, предоставляя больше возможностей для сохранения и преумножения отечественного капитала. Ярким примером является последний кризис в России. Те, кто сохранял свои капиталы в зарубежной недвижимости, не только не потеряли финаннсы, но и смогли получать прибыль от роста цены или прибыли от сдачи в аренду.

С точки зрения инвестиций, зарубежный рынок обеспечить лучшую отдачу от инвестиций, однако инвесторы должны провести тщательные исследования перед покупкой или обратиться к профессионалам рынка.

Убедитесь, что вы понимаете всю полноту законов о собственности на землю на выбранном вами рынке и выбираете законного представителя, который поможет вам приобрести наиболее выгодный и ликвидный объект или объекты.

Инвесторы также должны просчитывать налоговые обязательства для любого дохода, который они зарабатывают за рубежом.

1. Расширьте свой инвестиционный портфель

При инвестировании важно не принимать подход «яйца в одной корзине». Владение недвижимостью за рубежом может стать первым шагом к диверсификации вашего инвестиционного портфеля.

Наличие портфеля собственности, ограниченного одной страной, по существу означает, что вы находитесь во власти одной экономики. Инвестирование за рубежом может помочь уменьшить риск в разы и обеспечить гибкость вашего финансового портфеля.

Бен Грэхем: «Индивидуальный инвестор должен действовать последовательно как инвестор, а не как зритель». Другими словами, если вы решили инвестировать за границу, убедитесь, что вы внимательно следите за тем, что происходит на этом рынке.

1. Создать пассивный доход

Покупка собственности является популярным выбором для многих людей, которые хотят генерировать пассивный доход.

Если говорить о больших масштабах, то регулярный пассивный доход может предоставить инвесторам свободу следовать их мечтам и жить заработком, которые они генерируют из своих инвестиций.

Если брать обычного среднего инвестора, то пассивный доход от собственности может помочь погасить ипотеку, его можно использовать как способ частичного инвестирования в будущую собственность и многое другое.

В любом случае, наличие потока доходов от инвестиций в зарубежную недвижимость, является весьма прибыльным. Даже если есть колебания цен на недвижимость, регулярный доход от имущества будет означать, что актив по-прежнему является безопасным вариантом.

1. Собственный материальный актив

Инвестирование в недвижимость считается более стабильным вариантом, поскольку он по существу является материальным активом.

Популярность этого класса активов увеличилась по мере того, как все больше людей инвестируют в недвижимость вместо акций, паевых фондов, и частных пенсий.

Ведь даже если цены на недвижимость падают, вы по-прежнему остаетесь с фактической частью недвижимости, которая может со временем опять подорожать или вы можете получать доход от аренды.

Долгосрочная стоимость капитала может быть достигнута за счет имущества, и, поскольку это физический актив, вы могли бы повысить его ценность, расширяя или улучшая его на протяжении многих лет.

1. Пенсионный вариант

Независимо от того, планируете ли вы переехать за границу, чтобы получать удовольствие от вашей жизни на пенсии или же решите продать свое зарубежное жилье и получить финансовое вознаграждение от повышения цен на недвижимость, инвестирование в зарубежную недвижимость может стать вашим билетом в лучший образ жизни в последующие годы.

В зависимости от того, где находится ваша недвижимость, вы могли бы воспользоваться более низкой стоимостью жизни в последующие годы, если решитесь переехать..

Никто не может предсказать будущее, однако, если цена на недвижимость продолжат расти, а именно такая тенденция наблюдается повсеместно, вы можете продать себе зарубежную недвижимость за значительную прибыль.

Если вы назначите хорошо организованную компанию по управлению имуществом, вы можете оставить свою собственность и получить регулярный пассивный доход, пока не будете готовы ее продать. Это может оказаться успешным выбором для тех, кто хочет создать гнездовое яйцо для выхода на пенсию.

Как сказал Уоррен Баффет, самый успешный инвестор в мире: « Кто-то сегодня сидит в тени, потому что кто-то давно посадил дерево» .

Источники: http://www.b17.ru/article/nedvizimost-hydsha-investicia/, http://ru.talkingofmoney.com/key-reasons-to-invest-in-real-estate, http://www.alliance-cyprusproperty.ru/articles/prichiny-dlya-investitsiy-v-nedvizhimost-za-rubezhom