Пути привлечения инвестиций в бизнес

Где найти и как привлечь инвестора в свой бизнес

Прекрасно, когда у предпринимателя хватает средств, необходимых для ведения дел. Но так бывает далеко не всегда. В 9 случаях из 10 предприниматель вынужден изыскивать сторонние ресурсы для вложения в свой бизнес. Для этого следует тщательно продумать и спланировать возможные пути поиска финансовых вливаний и максимально обезопасить себя.

Рассмотрим варианты привлечения дополнительных финансов. Проанализируем, кто может выступить в роли инвестора. Постараемся оказать практическую помощь нуждающемуся в финансировании предпринимателю, составив пошаговое руководство по поиску инвестора.

Цель привлечения инвестора

Инвестиция – это стороннее вливание финансовых средств в определенный проект, программу, начинание на долговременной основе, рассчитанное на отсроченное получение прибыли.

Зачем предпринимателям могут понадобиться посторонние средства, ведь потом придется делиться прибылью? Цель, с которой бизнесмен может пригласить других финансово поучаствовать в его «детище», может быть одной из следующих:

• рост и развитие текущей деятельности;
• привлечение дополнительных или недостающих ресурсов;
• увеличение основных активов;
• освоение технологий;
• вступление в новые области бизнеса.

Виды инвестиционных вливаний

По степени участия в проекте инвестиции могут быть:

• портфельными – средства вкладываются в группу проектов, причем сразу в нескольких бизнес-сферах или в разных организациях;
• реальными – капитал предназначен для финансирования конкретного проекта с целью получения реальной прибыли.

По особенностям вкладчика инвестиции можно разделить на:

По нюансам финансируемого проекта выделяют инвестиции:

По возможности инвестора контролировать свои вложения:

Варианты привлечения инвестиций на разных стадиях проекта

Чтобы получить деньги на свой проект, он должен показать свою состоятельность. А для того чтобы проект заработал, нужны деньги. Как выбраться из этого замкнутого круга? Для каждого этапа функционирования проекта будет целесообразнее привлекать инвестиции из разных источников.

1. Стадия планирования. Если у предпринимателя есть интересная бизнес-идея, возможно, модель или образец готовой продукции, но управление и процессы еще не начинали налаживаться, то средства имеет смысл просить у таких спонсоров:
   • ближний круг (родственники, друзья, единомышленники);
   • государственные инвестиции (существуют специальные программы по поддержке некоторых инноваций);
   • венчурные инвестиции (они предназначены как раз для рискованных стартапов).
2. Начало работы проекта. Бизнес-план разработан, команда формируется, процесс «пошел», но прибыли еще нет. В таком случае деньги на дальнейшее продвижение могут дать:
   • венчурные фонды;
   • частные инвесторы;
   • иностранные спонсоры.
3. Удачный старт. Организация заняла определенное место на рынке, проект начал приносить прибыль, пускай пока не слишком большую. Для расширения деятельности средства могут предоставить:
   • фонды прямых инвестиций;
   • венчурные вкладчики;
   • банки (в этой стадии проекта, когда уже видны первые результаты, кредитные организации уже могут рискнуть своими средствами).
4. Рост и развитие. Когда прибыль уже очевидна и стабильна, найти инвесторов не составит труда. В такую компанию с удовольствием вложат средства:
   • венчурные фонды;
   • иностранные капиталисты;
   • госфонды;
   • банковские учреждения.
5. Отлично налаженное дело. Когда рост и перспективы дела не вызывают сомнений, компания занимает на рынке одно из лидирующих мест, инвесторы могут даже «сражаться» за право вложить средства в явно прибыльную фирму. В таком случае можно уже не просто принимать спонсорские вложения, а публично продавать свои акции. Кроме этого, можно брать в инвесторы:
   • частных предпринимателей;
   • банки;
   • пенсионный фонд.

Главные источники инвестирования

Кроме частных вложений, предпринимателя могут инвестировать банки или же государство.

Государственные инвестиции «заточены» под конкретные программы. Правила их очень строги и не подлежат корректировке. В большинстве своем эти программы рассчитаны на производственные компании, поэтому воспользоваться поддержкой государства может далеко не каждый предприниматель. Как правило, государственные деньги предназначены на закупку оборудования, материалов, транспортные расходы. Средства на оплату труда, рекламу и другие расходы предпринимателю нужно будет искать самостоятельно.

Банковские инвестиции, то есть кредиты «под бизнес» не дадут любому желающему. Для того чтобы взять деньги под конкретное дело, оно должно быть уже начато либо заемщик должен иметь другой стабильный доход. Это связано с необходимостью выплачивать банковские проценты.

Частные инвестиции – наиболее перспективные спонсоры для начинающего предпринимателя. Среди многочисленных видов компаний и фондов, готовых оказать финансовое содействие на любом этапе проекта, любой бизнесмен может найти подходящий именно ему.

Одной из удобных для начинающих бизнесменов форм инвестирования являются бизнес-инкубаторы – организации, которые специализируются на финансировании и поддержке предпринимателей в начале их бизнес-пути.

В рамках «инкубатора» бизнесмен может получить в аренду помещение на льготных условиях, ему помогут с бухгалтерией и юридическим сопровождением, окажут консультационные услуги.

Поиск инвестора: пошаговое руководство

Если предприниматель поставил себе цель привлечь инвестиционный капитал, перед ним начинается непростой путь, который ему придется пройти шаг за шагом.

1. Выбор надежного капиталовкладчика. Инвестор станет стратегическим партнером, поэтому нужно подойти к его выбору очень ответственно. Для этого нужно четко представлять себе, какой тип обладателя денег может оказаться заинтересованным в вашем проекте. Выбор зависит от:
   • стадии функционирования проекта;
   • собственных денежных возможностей и ресурсов;
   • наличия дополнительных инвестиционно привлекательных факторов (уникальные активы, ликвидные залоги, оригинальная и жизнеспособная бизнес-идея и т.п.).
2. Формирование предложения. Очертив круг предполагаемых инвесторов, нужно донести им информацию о том, что они могут выгодно вложить свои средства в ваш проект. Для этого нужно грамотно «упаковать» информацию о проекте:
   • выделить преимущества;
   • обосновать рентабельность;
   • предоставить реалистичный бизнес-план;
   • уточнить круг будущих потребителей, то есть потенциальный рынок сбыта.
3. Составление инвестиционного резюме. Всю привлекательность проекта для инвесторов нужно подать максимально емко и кратко. Корректно составленное инвестиционное предложение – «реклама» вашего проекта – может быть эффективнее личной встречи с будущими вкладчиками. Если бизнесмен не чувствует себя в силах это сделать, составление предложения можно поручить одной из консалтинговых компаний.
4. Рассылка инвестиционного предложения и резюме. Следует определить оптимальное число потенциальных «спонсоров», которым следует сделать предложение. Одно-два обращения могут не дать результата, а большое количество адресатов поставит под сомнение серьезность ваших намерений. Практика показывает наибольшую эффективность при обращении к 10-20 потенциальным инвесторам: процент отклика будет вполне достаточным.
5. Переговоры. Если вашим обращением заинтересовались, необходима будет личная встреча, которая и решит вопрос о возможности инвестирования. К переговорам надо тщательно готовиться: создать короткую, яркую, убедительную презентацию, в которой нужно осветить ключевые вопросы, касающиеся проекта. Желательно использовать иллюстративные и раздаточные материалы. Потенциальный инвестор наверняка задаст много вопросов.
6. Документирование. Личные договоренности фиксируются в официальном документе, своего рода договоре. В практике инвестирования такая бумага называется «письмо об обязательствах» или «оформление условий сделки». Она не имеет юридической силы, однако является предварительной по отношению к будущему официальному сотрудничеству, которое начнется после подписания договора. Только после этого компания может получить вожделенные средства.

Способы привлечения инвестиций

Любому предпринимателю, задумавшему интересный проект, собственное дело, необходимо знать, как осуществляется привлечение инвестиций. Ведь любому проекту требуется финансирование на каждой стадии развития, а собственных средств предпринимателя не всегда хватает для того, чтобы запустить и эффективно продвигать проект. Надо сказать, что финансирование можно получить из разных источников. Инвестиции – всего лишь один из возможных вариантов, но довольно часто именно этот вариант оказывается наиболее простым, рациональным и выгодным. Способы привлечения инвестиций необходимо знать всем, кто желает удачно запустить и раскрутить какой-либо проект. Ведь инвестиции – это не просто средства, которые кто-то щедрый предоставляет в пользование предпринимателю. Это серьёзные вложения, от которых ждет конкретного результата. Это может быть социальная польза, если речь идёт о финансировании проекта с социальной направленностью, или прибыль, если инвестиции необходимы для развития коммерческого дела. В любом случае, предпринимателю необходимо знать, где искать инвесторов, как с ними работать, как продемонстрировать перспективность проекта.

Как привлечь инвестиции

Планируя запуск собственного дела на средства инвесторов, необходимо с самого начала выбрать и использовать грамотный подход. Самое первое правило, которое способно обеспечить привлечение инвестиций: предприниматель сам должен уделить максимум времени и внимания развитию проекта. Многие начинающие стартаперы, едва придумав удачную идею, сразу начинают поиск инвесторов. Этот процесс отнимает много сил и времени, поэтому сам проект как таковой оказывается заброшенным. А неразвивающийся проект не может быть интересен. Поэтому найти инвесторов для него не получается. Вместо того чтобы тратить ресурсы на бесплодные поиски, предпринимателю стоит пустить их на развитие дела. Это обеспечит определённый заметный прогресс. В такой ситуации работоспособный проект будет выглядеть действительно перспективным, а это простимулирует привлечение инвестиций. При правильном подходе к развитию дела ситуация может сложиться таким образом, что предпринимателю даже не придётся предприниматель дополнительных усилий для привлечения спонсоров, потому что дальновидные инвесторы сами сделают свои предложения.

Ещё один совет, который касается выбора правильной линии поведения, состоит в том, чтобы проявлять целеустремлённость, но не упрямство. Решая такую задачу, как привлечение инвестиций, некоторые стартаперы склонны проявлять ненужно упрямство, доказывая перспективность проекта одним и тем же людям, даже если уже получили от них отказ. Чаще всего такое поведение объясняется тем, что предпринимателя убеждены в том, что их идея безусловно заслуживает не просто внимания, но восхищения и всесторонней поддержки. Таким основателям сложно смириться с фактом, что другим людям может быть совершенно неинтересен данный проект. У инвесторов иные критерии оценки проектов, в которые они предполагают вложить средства. Эти критерии не всегда важны для предпринимателя, поэтому на этой почве вполне могут возникнуть недопонимания. Во избежание таких ситуаций необходимо составлять презентацию так, чтобы в ней содержалась вся ценная и важная информация. Это позволит с первого раза представить проект полностью. Если в этом случае инвесторы откажут в финансировании, то о них можно будет забыть и начать искать поддержку у других людей или организаций.

Распространённой ошибкой является то, что многие предприниматели гораздо больше озабочены вопросом, как привлечь инвестиции, а не как продвинуть проект. Даже если найти стороннюю поддержку не удалось, всегда можно попробовать обратиться к другим источникам финансирования, рассмотреть вариант займа или вложения своих денег. Если стартапер изначально не настроен рисковать собственными средствами, это уже многое говорит о качестве и перспективах его проекта. К такому бизнесу привлечь спонсоров и вкладчиков очень непросто. Если проект достоин инвестиций, то лучший способ показать это – вложить в него собственные средства.

Привлечение инвестиций в бизнес

Начинающие бизнесмены готовы практически на всё, чтобы успешно осуществить привлечение инвестиций. Проекты предлагаются порой совершенно не тем людям, которые в действительности могут ими заинтересоваться. Также совершаются и другие грубые ошибки. Несложных рекомендации могут стать основой грамотного плана по поиску финансов:

• Определите тип инвестора, которого вам целесообразно искать. Люди вкладывают деньги в различные проекты, руководствуясь разными целями. Кто-то желает получить контроль над перспективным бизнесом. Другие мечтают получать стабильный доход и ни во что не вмешиваться. Третьи хотят выгодно вложиться в дело сейчас, чтобы в дальнейшем удачно продать свою долю. Готовы ли прислушиваться к указаниям другого человека, который приобрёл контрольный пакет акций вашей компании? Сможете ли вы обеспечить высокую прибыльность проекта, чтобы он стал интересен тем инвесторам, которые ищет источник пассивного дохода?
• Не возлагайте больших надежд на иностранных инвесторов. Многие считают, что если на отечественном поприще найти инвестора не выйдет, то задача решится с помощью иностранных вкладчиков. В действительности, заинтересовать иностранцев гораздо сложнее, чем соотечественников. Для этого проект должен быть по-настоящему уникальным, сулящим баснословные прибыли, да и уровень его развития должен быть довольно высоким, подтверждающим широкие перспективы в будущем.
• Не рассчитывайте на эмоции. Хороший инвестор не руководствуется эмоциями. В основе его деятельности лежит холодный расчёт. Позитивный настрой, целеустремлённость стартапера если и принимаются во внимание вообще, то только в самую последнюю очередь.
• Не пытайтесь использовать инвестиции как средство против банкротства. Найти инвестора, который согласиться вложиться в предприятие на грани развала, задача практически неразрешимая. Деньги вкладывают в перспективные развивающиеся проекты, а не в те, которым требуется реанимация.
• Инвестору нужны документы. Отправляться к инвесторам, имея в запасе одну «голую» идею, выраженную на словах, – довольно нелепое решение. Такой подход к делу сразу же демонстрирует потенциальным вкладчикам непрофессионализм предпринимателя. Поэтому к встрече с ними нужно готовиться – оформлять документы, разрабатывать подробный бизнес-план, отрабатывать презентацию и речь. Инвестор должен видеть, что на данном этапе предприниматель полностью готов двигаться дальше.
• Один или несколько? Это ещё один важный вопрос, влияющий на привлечение инвесторов. Инвестиции могут предоставляться частным лицом или же являться вложениями нескольких инвесторов. Сотрудничать с одним человеком или с группой можно совершенно по-разному. Поэтому нужно сразу же определить, какой именно вид сотрудничества будет для вас наиболее приемлемым.
• Оценивай как инвестор. Пожалуй, это ключевой совет, который можно дать любому стартаперу. Смотреть на собственную идею, проект, дело необходимо так, как на него будет смотреть человек, которому вы предложите вложить деньги. Такой взгляд поможет более верно подойти к вопросу поиска и привлечения средств.

Найти деньги для бизнеса непросто. Поэтому стоит заранее запастись терпением, а также разработать грамотный план действий, которые позволят добиться желаемого в минимальные сроки.

Поиск инвестиций и инвесторов

Инвестирование стало достаточно распространенной современной формой заработка в нашей стране и за рубежом. Практически каждый человек задумывался над тем, чтобы вложить свои сбережения в какой-то проект. Но проблема привлечения инвестиций все равно является ключевой в России.

Определение «привлечение инвестиций» в современной экономике имеет такое значение: это вложение сбережений от частного лица или компании в какой-то проект с целью получения дохода. Лица, осуществляющие вложения, называются инвесторами.

Виды инвестиций

Существует множество классификаций вложений, которые основаны на разных критериях. Здесь приведены самые важные из них.

Их можно разделять, например, по объекту, на который направлена инвестиционная деятельность:

• реальные инвестиции – вложения в строительство, капитальный ремонт;
• финансовые – вложения в ценные бумаги, в том числе и через инвестиционные фонды, выданные кредитные средства, а также лизинг;
• спекулятивные – торговля цветными металлами и ценными бумагами.

В зависимости от формы собственности формируются определенные группы вкладчиков. Учет этого крайне важен при привлечении инвесторов в свой бизнес.

Также важным критерием для разделения вкладов на группы является форма собственности инвестиционных ресурсов. На этой классификации основаны особенности поиска и привлечения инвестиций в свой проект. Тут различают:

• государственные – выдается для обеспечения стратегически важных проектов и может даже полностью покрывать расходы по проекту;
• частные – вложения от частных инвесторов;
• иностранные – вложения от лиц, которые не являются резидентами Российской Федерации. Также сюда относятся вклады от иностранных компаний.

Более подробно вы можете прочитать в материале «Виды инвестиций».

Способы привлечения инвестиций

Есть несколько способов привлечения финансирования. К основным и часто встречающимся относятся:

• вложение средств в уставной капитал предприятия;
• долговое финансирование;
• банковское кредитование с залоговым обеспечением;
• облигационные займы.

Вкладывая деньги в уставной капитал предприятия, инвестор покупает долю в бизнесе. То есть у него на руках находится пакет акций, который подтверждает его права, как совладельца (акционера).

В случае долгового финансирования инвесторы являются кредиторами. Все выделенные компании средства оформляются в качестве задолженности.

Банковское кредитование с залоговым обеспечением предусматривает получение заемных средств на определенный срок. В качестве залога могут выступать акции и активы предприятия.

Облигационные займы по своей сути являются ссудами, которые выдаются заемщику, выпустившему облигации. Такие ценные бумаги подтверждают право владельцев на получение от компании-заемщика номинальной стоимости в установленные сроки.

Как заинтересовать и привлечь инвестора?

Как заинтересовать инвестора и мотивировать его сделать вклад? Для того чтобы человеку или представителю компании захотелось осуществить вложение в какой-либо проект, он должен убедиться, что для него этот проект выгоден. Это называется инвестиционной привлекательностью.

Считается, что для гарантированного привлечения вкладчиков в свой бизнес-проект необходимо пройти 4 последовательных шага. Если все будет сделано правильно, то вопрос, как привлечь инвесторов, больше не будет головной болью.

Шаг первый – выбор партнера, в надежности которого можно быть уверенным

В первую очередь, чтобы найти вкладчика, необходимо представлять, как он будет реагировать на какие-то обстоятельства. Например, поведение инвесторов часто зависит от того, в какой стадии своего развития находится предлагаемый им бизнес-проект. В начальной стадии своего развития он не представляет для них особого интереса, поэтому поиск инвестора и инвестиций становится в это время самой большой проблемой.

Далее по мере своего развития привлекательность проекта растет, а значит, растет и количество вкладчиков.

В завершенный проект вкладывают деньги чаще всего, потому что в этом случае уже видны риски и доходы, которые сопровождают его.

Шаг номер два – грамотно донести информацию до целевой аудитории

Проще всего осуществлять поиск вкладчиков в той же сфере деятельности, к которой относится проект, так как обычно в данном случае они будут чувствовать себя более уверено и осведомлено, это облегчает привлечение инвестиций. Но бывает и такое, что один инвестор вкладывает денежные средства в абсолютно разных сферах.

Чтобы правильно подать свой проект, нужно хорошо его проработать, оформить в привлекательном для вкладчика виде с обоснованием всех его достоинств. Эту задачу можно оставить консалтинговой службе. Также в проекте необходимо указать общий объем инвестиций, который для него необходим.

Главная цель этого этапа – доказать инвестору, что проект ему выгоден, вполне реален и рентабелен.

Успешность привлечения инвестора на этом этапе зависит от того, насколько хорошо вы подали свой проект.

Третий шаг – уверенное проведение переговоров

Если в посланном резюме хорошо описан бизнес-проект, то возможный инвестор может предложить встречу. В первую очередь внимательно ознакомьтесь с его предложением, сопоставьте, совпадает ли оно с вашими потребностями.

Если предложение инвестора не особо заинтересовало, то можно немного потянуть время и подождать ответов других потенциальных вкладчиков.

К встрече подготовьтесь самым тщательным образом, чтобы не возникало никаких заминок при вашем ответе на вопросы инвесторов. Подготовьте и отрепетируйте устное представление своего предложения, себя и своей команды. Вы должны максимально ярко и энергично себя презентовать.

Шаг четвертый – подпись договора

Привлечение инвестора и все договоренности, которые между вами были достигнуты, нужно документально закрепить. Это дает основание в случае несоблюдения договора притянуть к ответственности нарушившую ее сторону. Документальное подтверждение является завершающим этапом.

Чтобы зафиксировать все условия предоставления вклада, составляется документ, называемый «Условия сделки». Требования к его составлению:

• обозначение всех условий, которые касаются взаимоотношений между собственником проекта и инвестором;
• однозначность, четкость и недвусмысленность их написания, чтобы это не затрудняло в случае спорных ситуаций их трактовку;
• четкое и полное указание форм и объемов инвестиций, а также обозначение наказания за невыполнение условий договора.

Источники: http://assistentus.ru/vedenie-biznesa/kak-privlech-investora/, http://govermedia.plus/article/sposoby-privlecheniya-investicii-v-biznes/, http://kudainvestiruem.ru/rynok/privlechenie-investicij.html