Желающие сделать инвестиции в бизнес

СОДЕРЖАНИЕ
0
30 просмотров
29 января 2019

Где найти и как получить инвестиции для бизнеса, проекта или стартапа?

Многие начинающие предприниматели сталкиваются с проблемой финансирования своих проектов. Собственных средств, в большинстве случаев недостаточно. Требуется привлекать заёмные, а с этим-то как раз проблема. Дело в том, что финансирование венчурных проектов связано с высокими рисками. Банки не готовы вкладываться в такие проекты без серьёзного обеспечения выдаваемых кредитов, а его, как правило, нет. Соответственно, приходится предпринимателям искать других кредиторов. Получить инвестиции на свой проект достаточно сложно. Нужно не только затеять стоящее дело, но и преподнести потенциальным заёмщикам свой проект в должном ключе, чтобы вызвать интерес, чтобы со-инвесторы захотели вложить в этот проект свои деньги.

Где получить инвестиции?

Получить инвестиции для бизнеса можно из трёх источников:

  1. Частные инвесторы. Таких людей ещё называют бизнес-ангелами. Обычно это – состоятельные люди, готовые войти в проект в качестве инвестора на начальной стадии развития. Когда проект достигает зрелости, инвесторы продают свою долю либо самому предпринимателю, либо сторонним лицам, но уже значительно дороже. Как правило, бизнес-ангелы принимают достаточно активное участие в развитии проекта. Они помогают советами и связями.
  2. Венчурные фонды. Это – финансовые организации, профессионально зарабатывающие на финансировании новых проектов. Фонды располагают значительно более крупными денежными средствами и заинтересованы в финансировании достаточно крупных проектов.
  3. Государственные программы поддержки развития предпринимательства. Участвуя в таких программах можно получить кредиты по льготной ставке, субсидии и прочие преференции.

Инвестиции от государства

Получить инвестиции от государства наиболее предпочтительно. Они предоставляются на более выгодных условиях. Именно по этой причине, прежде чем начинать поиск инвесторов на проект, посетите фонд поддержки предпринимательства при городской администрации. Здесь вы сможете почерпнуть много полезной информации, а если повезёт, то и найти средства на свой проект. Не стесняйтесь спрашивать. Полученная информация может оказать вам просто неоценимую помощь. Помощь знающих и опытных дорогого стоит.

Кстати, мы уже писали про гранты от государства на открытие собственного дела. Почитайте здесь. Это любопытно.

Венчурные фонды

Особенностью венчурного финансирования является специализация инвесторов. Если у вас пока что есть только идея, или проект находится на начальной стадии развития, либо стартап невелик, то обращаться в венчурный фонд за инвестициями, по сути, бессмысленно. Масштаб не тот. Реально получить инвестиции на такой проект можно у бизнес-ангелов.

Бизнес-ангелы

Есть бизнес-ангелы и совершенно посторонние люди, которые просто хотят хорошо пристроить свои деньги, а иногда и поучаствовать в проекте лично. Выйти на таких людей достаточно сложно. Многие бизнес-ангелы не афишируют свою деятельность. Для облегчения поиска инвестиций под новый проект создаются сети бизнес-ангелов. Для них членство в сетях добровольное. Платятся только членские взносы. Найти такие сети в интернете достаточно просто, достаточно воспользоваться поиском. Заполните анкету на сайте сети ангелов, и о вашем проекте узнают сотни потенциальных инвесторов. Только не обольщайтесь. Получить инвестиции для бизнеса достаточно сложно.

Самый простой способ получить инвестиции

Как показывает Российская практика, многие начинающие предприниматели получали средства на свой проект от родственников, друзей и знакомых. На западе их еще называют «FFF» (fools, family and friends), что переводится как «дураки, семья и друзья». Под дураками, в данном контексте, понимаются люди, которые не разбираются в специфике вашего бизнеса.

Почему этот способ является самым популярным и простым? Потому что FFF – это именно те люди, с которыми вам проще договориться и которые вам ближе всего. Они заинтересованы в вашем процветании. Впрочем, при неблагоприятном стечении обстоятельств вы можете потерять друзей. Иметь общие финансовые интересы иногда слишком рискованно. Об этом мы уже писали в статье «Брать ли кредит на открытия бизнеса?».

Где взять инвестиции, мы, вроде бы, разобрались. Теперь попробуем объяснить, почему получить их сложно.

Причины отказа в инвестировании

Финансирование проектов на начальной стадии их развития сопряжено с высокими финансовыми рисками. Поэтому инвесторы подходят к отбору проектов, пригодных для вложения средств, очень тщательно. По статистике, получить инвестиции для бизнеса удаётся только одному из ста предложенных проектов. Причиной отказа в финансировании может быть:

  1. Сомнительная идея проекта.
  2. Плохая подготовленность проекта с экономической точки зрения.
  3. Сомнения в способности лица, стоящего во главе проекта, грамотно организовать и повести дело.

С целью снижения риска возможных потерь венчурные инвесторы дробят свои инвестиции между несколькими проектами. В один стартап вкладывается не более 5-20 % имеющихся средств. Несмотря на такие меры, вероятность войти в неэффективный проект достаточно велика. По статистике, из десяти профинансированных проектов, 4-5 проектов убыточны, 3-4 более или менее окупаются, и только 1-2 проекта приносят существенную прибыль.

Срок инвестирования и распределение долей

Обращаясь за помощью к венчурным капиталистам, вы можете получить инвестиции для бизнеса на срок 3-7 лет. Причем финансирование могут дать без какого-либо обеспечения – просто в обмен на акции нового предприятия. Часто венчурные капиталисты хотят иметь в новой компании, как минимум, блокирующий пакет акций (25%), но не более 49%, чтобы сохранить заинтересованность лица, стоящего у истоков компании, в развитии бизнеса.

Личность инвестора

В бизнесе есть шутка: «Можно развестись с женой, но не с инвестором». Деньги, конечно, имеют значение, но, выбирая инвестора для своего проекта, будет нелишним поинтересоваться, что это за человек, какая у него репутация, какие он преследует цели, не связан ли он с криминальными структурами и т.д. Вам придётся достаточно долго взаимодействовать с этим человеком, поэтому лучше подстраховаться и собрать о нем максимум информации.

В любом случае, все свои обязательства, требования инвестора, а также условия вашего сотрудничества положите на бумагу. Все возникающие в ходе сотрудничества разногласия решайте законными способами. Не ленитесь искать компромиссные решения. Помните: жизнь не заканчивается одним проектом. Получить инвестиции для бизнеса – это только первый шаг. В дальнейшем очень важно успешно завершить проект и наработать положительную репутацию на будущее.

Если найти инвестора все-таки не удалось, то можно попробовать обратиться в кредитные организации. Читайте об этом нашу статью «Как правильно взять кредит на бизнес с нуля, чтобы потом не жалеть».

Автор статьи: Рокин Алексей, экономист

ТОП 6 способов инвестирования в бизнес-проекты с максимальной выгодой

Приветствую! По-настоящему серьезные деньги сегодня приносят только инвестиции в бизнес. Так считаю не только я, но и многие заслуженные эксперты в области финансов.

Итак, инвестирование в бизнес-проекты: какими способами это можно сделать? И какие плюсы и минусы есть в каждом варианте?

Как инвестировать в бизнес-проекты?

Инвестировать в перспективные (на Ваш взгляд) бизнес-идеи можно несколькими способами. Разберем их по порядку: от непосредственного участия в проекте до пассивных инвестиций через управляющего.

Способ №1. Создать собственный бизнес

Свое дело – самый выгодный (потенциально) способ инвестировать в бизнес-проект. Прямые вложения могут принести и 10%, и 100% и даже 1000% годовых.

Однако собственное дело требует от своего «создателя» максимальной отдачи. И речь не только о первоначальных вложениях (хотя без них не обойтись). На собственный бизнес придется потратить кучу времени, сил и нервов.

На начальном этапе Вы побываете в роли бухгалтера и маркетолога, СЕО-шника и SMM-щика, дизайнера и логиста. И это без учета кропотливой работы над основным товаром, продуктом или услугой, на которых Вы планируете зарабатывать.

При этом первые «дивиденды» проект начнет приносить далеко не сразу. И не факт, что будет приносить в принципе. Свое дело – это не инвестиции, а активный способ заработка! Правда, огромный плюс способа в том, что потенциальная прибыль от вложений будет принадлежать Вам и только Вам.

Способ №2. Долевое участие в бизнесе

Именно этот способ инвестирования в проекты – один из самых популярных. Причем, и в России, и в Украине, и в Германии, и в США. Большая часть крупных и успешных компаний появились на свет благодаря долевому участию.

Плюсы способа: можно создать бизнес, не имея крупного первоначального капитала. Кроме того, ответственность за успех (или провал) распределяется между несколькими участниками.

Минусы: прибыль придется делить с партнерами. И как показывает практика, в 90% случаев это приводит к серьезным конфликтам. Вплоть до решения споров в суде.

Способ №3. Инвестиции в стартапы

Вкладывая деньги в абсолютно новый проект на стадии идеи, инвестор претендует на большую часть потенциальной прибыли. Автор идеи, как правило, занимается лишь реализацией проекта и доведением продукта «до ума». Причем, инвестор может находиться в Москве, а создатель проекта – в Минске.

Понятно, что инвестиции в стартапы – это покупка «кота в мешке». Проект может так и не выйти на окупаемость. Или принести инвестору символические 5-10% годовых. Или «выстрелить» — и сделать создателей по-настоящему богатыми.

На последний вариант надеются все. Но, к сожалению, образцы формата Google и Facebook появляются на свет гораздо реже, чем проекты-однодневки.

Инвестировать в стартапы проще и безопасней через специализированные краудфандинговые площадки. Там новые объявления проходят хотя бы минимальный отбор. Плюс любые предложения инвесторов и стартаперов рассматриваются в индивидуальном порядке.

На таких платформах инвестор может получить доход от вложений тремя способами:

  1. Роялти (процент с прибыли)
  2. Возврат всей суммы с процентами через заранее оговоренный срок (народное кредитование)
  3. Получение доли в компании (акционерный краудинвестинг)

Способ №4. Инвестиции в акции

Акция – это ценная бумага, которая дает инвестору право на владение крохотным «кусочком» компании. Купить акции напрямую мелкий частник не может. Но посредник-брокер открывает доступ на фондовую биржу любому совершеннолетнему из Екатеринбурга, Твери или Магадана.

Зарабатывать на акциях можно двумя способами:

  1. Покупать дешевле – продавать дороже (спекулятивный вариант)
  2. Получать дивиденды (пассивный вариант)

Какие акции можно купить, заключив договор, например, с брокером ФИНАМ? Да, практически, любые, которые торгуются на рынке. Цена многих акций доступна даже самым мелким инвесторам. К примеру, обыкновенная акция Газпрома на начало июля стоила около 122 руб., Сбербанка – 149 руб., Ростелекома – 71 руб.

Правда, акции, как правило, не продаются «поштучно» — только «пакетами». Кроме того, не стоит забывать о комиссиях брокера. Платить за посреднические услуги придется в любом случае. Даже, если акции Вы приобрели накануне банкротства компании.

И еще один нюанс, который стоит учесть перед формированием портфеля из ценных бумаг. Акции нельзя покупать интуитивно! Инвестор должен знать хотя бы азы финансовой грамотности, чтобы самостоятельно оценить перспективы той или иной компании.

Способ №5. Инвестиции в облигации

Облигации – тоже ценные бумаги, но менее рискованные, чем акции. Покупая облигацию, Вы становитесь для компании кредитором. Проще говоря, одалживаете ей деньги под проценты.

Покупка облигаций не дает инвестору право на участие в делах компании. Владелец долговой ценной бумаги не претендует на часть прибыли. Зато он гарантированно вернет себе деньги обратно в дату погашения (с премией). И будет получать дополнительную прибыль в виде купонного дохода.

Способ №6. Инвестиции в ПИФы

Инвестиции через фонды – самый простой, но и самый «непрямой» способ вложить деньги в бизнес.
Плюс: Вы вкладываете деньги в готовый портфель из ценных бумаг. Всего за пару тысяч рублей можно купить «кусочек» 10-20 мелких и крупных компаний.

Минусы: придется заплатить высокую комиссию управляющему. Да и вложиться напрямую в одну-две компании здесь не получится.

В какие направления инвестировать в 2017-м?

Эксперты называют несколько направлений, востребованных на ближайшие годы.

Назову самые, на мой взгляд, интересные:

  • Гаджеты для здоровья (речь об удобных приложениях, которые можно установить на мобильное устройства: шагомеры, счетчики калорий и тому подобное)
  • Развивающие приложения для детей (на рынке крайне мало качественных продуктов, обучающих детей чему-то полезному в игровой форме)
  • Переработка отходов (за рубежом переработка мусора – одно из самых выгодных направлений в бизнесе. Я верю, что совсем скоро это поймут и в России)

А как Вы обычно инвестируете в интересные бизнес-проекты?

Подписывайтесь на обновления и делитесь ссылками на свежие посты с друзьями в социальных сетях!

Инвестирование в бизнес — преимущества, недостатки, виды, основные варианты вложений

Одним из самых знаменитых способов вложения денежных средств считаются инвестиции в бизнес. Множество бизнес-направлений позволяет потенциальным инвесторам подобрать наиболее приемлемый и перспективный вариант вложений, ориентируясь на свои предпочтения и мнение экспертов. Стоит заметить, что не во всех случаях для получения прибыли необходимо иметь много денег. Даже скромные вклады могут принести значительный доход, если проект был удачным.

Основы и виды капиталовложений в бизнес

Существует несколько видов инвестирования в бизнес, которые различают по:

  • этапам вложений — в только стартовавший бизнес или в уже раскрученную фирму;
  • объему вкладов — долевое участие или полное финансирование проекта;
  • по праву собственности — вложения в свое или чужое дело;
  • по формам получения прибыли — доход активного или пассивного характера.

Также важен вид вложений, который может быть прямым или портфельным. В первом случае вкладчик инвестирует только в одну компанию, а во втором — распределяет свои средства между несколькими организациями, образуя своеобразный портфель.

Информационная схема основных стратегий вложения в бизнес

Для чего необходимо инвестировать деньги в бизнес

Если в распоряжении потенциального инвестора находится определенная сумма, то наиболее рациональным решением будет заняться инвестированием в бизнес проекты. Такие действия позволят обеспечить безбедное существование как самому рисковому вкладчику, так и всей его семье, если все сделать правильно.

Менталитет большинства наших граждан «советской закалки» ограничен различными предубеждениями. Они не верят, что можно получать прибыль, не вкладывая баснословные средства, и не обладая особыми талантами в экономической сфере. Но эти постулаты ошибочны и давно не соответствуют действительности. Даже небольшое количество денег способно «работать» на благо своего владельца. Чтобы понять и принять это, необходимо менять мышление и переставать работать «на дядю», открывая собственные горизонты в сфере предпринимательства. Если вложить деньги в бизнес, созданный самостоятельно и с нуля (собственное дело), то можно получить желанное чувство стабильности, уверенность в завтрашнем дне.

Вложение денег в бизнес: плюсы и минусы

Вложение денег в бизнес имеет несколько преимуществ:

  1. Возможность выбирать любое направление из тех, которые наиболее интересны и знакомы.
  2. Нет ограничений по доходной части. Иными словами, можно рассчитывать на получение прибыли на 100% и более превышающей первоначальные вклады. Чем стремительней развивается компания, тем выше уровень отдачи финансового характера.
  3. Нет необходимости иметь большой начальный капитал. Даже небольшие деньги помогут неплохо заработать.
  4. Вкладчик имеет право оказывать непосредственное влияние на деятельность компании, в которую инвестировал средства (если тип вкладов — не облигации). В некоторых случаях инвестор берет управление организацией в свои руки, увеличивая доходную статью.
  5. Видимый результат инвестиций. Активы компании отражают результаты инвестиционной деятельности.
  6. Простота и доступность получения пассивного дохода через инвестирование в бизнес проекты.
    При этом совсем не обязательно владеть особыми знаниями и навыками в сфере инвестиций. Подобное занятие — это прекрасный способ самореализации. Можно создать собственное дело с нуля и впоследствии гордиться своим «детищем».

Недостатки инвестиций в бизнес:

  1. Высокие риски финансовых потерь. Если бизнес организован неправильно, то велика вероятность того, что часть средств (а иногда и весь капитал) будет потеряна.
  2. Коррупция в стране и большое количество законодательных ограничений могут стать причиной медленного продвижения бизнеса. Ограничительные акты, проверки контролирующих органов, фискальных служб иногда становятся причиной краха даже самого удачного дела.
  3. Для активных инвесторов наличие определенных знаний в сфере экономики необходимо, чтобы максимизировать свой доход.
  4. Нестабильная отдача инвестиций в бизнес проекты. На прибыльную величину влияет множество факторов. Имея абсолютно идентичные начальные условия, можно получить разный доход в итоге. Поэтому так важно активно изучать рынок и вовремя подстраиваться под его меняющее направление течение.
  5. Разлады между партнерами. В некоторых случаях, когда конфликт между инвесторами достигает своего апогея, один из них выходит из дела, забирая свои средства. Такие действия негативно сказываются на доходности всего предприятия.
  6. Необходимость запастись терпением. Не стоит рассчитывать на сиюминутное обогащение, ведь для получения более-менее значимой прибыли должно пройти некоторое время.

Также возможно возникновение различных форс-мажорных обстоятельств. К тому же очень часто бизнес-проекты требуют регулярных денежных вливаний. Если этого не делать, то можно получить снижение доходности проектных инвестиций. Однако не стоит пугаться такого внушительного списка минусов, ведь это скорее предостережения, чем закономерность.

Способы уменьшить риски инвестирования

Две заинтересованные стороны — владелец бизнеса и вкладчик — хотят получить доход и максимально нивелировать всевозможные риски. Владелец компании хочет привлечь побольше инвесторов и удержать их, а вкладчик — сохранить свои деньги и приумножить их. Существует несколько главных рисков инвестиций:

  • Организационный — не правильно организованный бизнес;
  • Юридический — отсутствие юридического подтверждения факта инвестирования со стороны вкладчика;
  • Финансовый — незнание основных правил в области экономики, повлекших за собой убытки;
  • Экономический — нестабильное состояние экономики.

Если воспользоваться услугами юристов на начальном этапе и защитить свои инвестиции документально, то можно избежать влияния юридического аспекта. Также стоит адекватно оценивать экономическую эффективность актуального проекта. Рекомендуется тщательно изучить область деятельности, в которой функционирует та или иная компания. Если человек абсолютно несведущий в определенной сфере, то ему стоит отказаться от инвестирования в такой проект. Чтобы увеличить шансы на успех при инвестициях в готовый бизнес, стоит посетить офис данной компании, побеседовать с сотрудниками, оценить общую обстановку.

Топ-9 способов инвестирования в бизнес

  1. Создание «своего» дела. Этот способ подходит тем, кто имеет базовые знания о правилах ведения предпринимательской деятельности, разбирается в экономике, хотя бы на начальном уровне. Наличие пресловутой «предпринимательской жилки» также приветствуется. В этом случае приходится вкладывать не только свои деньги, но время и душевные силы. Этот способ назвать пассивным трудно — это активный вид деятельности. К тому же рассчитывать на быструю отдачу не стоит. Однако одним из явных плюсов вложения денег в собственный бизнес является безраздельное владение всей прибылью. Иметь собственное дело — это мечта многих, но осуществить ее под силу не всем. Вам придется вложить финансы, время, душу, опыт, знания, прежде, чем почивать на лаврах.
  2. Стать франчайзи. Покупка бизнеса по франшизе позволяет сэкономить несколько лет, которые бы необходимо было потратить на раскрутку компании. В случае с франшизой предприниматель получает уже готовое дело с узнаваемым именем. В чем плюсы такого способа инвестирования в бизнес:
    1. Рекламные издержки сведены к минимуму;
    2. Расходов мало;
    3. Наличие профессиональной поддержки и консультаций со стороны владельца франшизы;
    4. Окупаемость наступает очень быстро.

    В некоторых случаях владелец франшизы помогает с обучением персонала, оформлением торгового или производственного помещения, предоставляет готовое оборудование.

  3. Онлайн бизнес проекты. Сегодня вложить деньги в бизнес таким методом является очень популярным вариантом капиталовложений среди современных инвестменов. Вебмастер создает свой сайт, наполняет его уникальным контентом, монетизирует, продавая рекламу. Это очень эффективный метод продажи информации в сети. Если инвестор является экспертом в какой-либо сфере и может предложить посетителям сайта авторский контент, тогда успех его сайту гарантирован. Темы для статей могут быть самыми разными — от юридических консультаций до проблем прыщей на лице. Организация и проведение онлайн-семинаров при помощи веб-программ также очень актуальны. Можно купить уже готовый сайт и поддерживать его на плаву, периодически добавляя новые публикации, параллельно продавая контекстную рекламу.
  4. Стартапы? Почему бы и нет! Найти перспективный проект не так сложно. Многие стартаперы имеют в своем арсенале только хорошую идею, но не располагают деньгами для ее реализации. Вкладчики в этом случае берут на себя все риски по воплощению проекта и вкладывают в него свои деньги. Автору же достается около 10-15% от дохода. Такой способ инвестиций может с одинаковым успехом как «озолотить» так и разорить инвестора.
  5. Покупка акций. Успешные и не очень компании продают свои акции через биржу. Акция представляет собой ценную бумагу правоустанавливающего характера, согласно которой инвестор имеет право на некоторую часть компании. Как зарабатывать на акциях? Можно покупать ценные бумаги по низкой цене, а продавать по более высокой. Однако перед покупкой стоит внимательно изучить финансовое состояние и отчетность компании, ведь ценная бумага не каждой организации может принести прибыль.
  6. Инвестиции в производственные бизнес-проекты. Инвестор вкладывает свои финансы в фабрику или завод по производству каких-либо товаров. Предварительно следует изучить доходную часть предприятия, его конкурентоспособность и сопоставить вероятность отдачи потраченных средств. Если компания занимает стабильные позиции на рынке, то получение прибыли от инвестиций более чем вероятна. Начинающему вкладчику лучше всего инвестировать деньги в заводы, производящие товары масс-маркета, которые занимаются изготовлением продуктов первой необходимости.
  7. Вложение денег в малый бизнес. Небольшие производства и фирмы, которые не являются частью каких-либо корпораций и объединений, могут стать хорошим объектом для инвестиций. Можно вложить средства в уже готовое предприятие и расширить его, а можно инвестировать деньги в бизнес с нуля. Эти способы будут эффективны, если грамотно выбрать направление.
  8. Приобретение облигаций. Эти ценные бумаги являются своеобразным задокументированным свидетельством того, что инвестор, приобретая их, дает компании деньги в долг. Это один из способов заимствования средств со стороны предпринимателей. Уровень рисков в этом случае намного ниже, чем при инвестировании в акции. Такой вид вложения является долговым и считается более надежным способом получения дохода. Купоны по облигациям выплачиваются регулярно. Иногда компании с низким уровнем доверия предлагают очень высокий купонный доход, чтобы привлечь большее количество инвесторов.
  9. ПИФы. Этот вид вкладов относиться к прямым. Вкладчик покупает пай в каком-либо фонде. Тот в свою очередь вкладывает полученные средства по собственному усмотрению с учетом диверсификационных рисков. Но такой способ инвестирования денег сильно зависит от биржевых крахов. Инвестор никоим образом не участвует в деятельности ПИФА, перекладывая всю ответственность за успех вложений на его управляющих. Стоит заметить, что платить комиссионных никому не надо. Разница в цене пая и составляет прибыль или убыток.

Назвать инвестиции в бизнес абсолютно безопасным способом заработка нельзя. Но если четко и грамотно подойти к этому делу, просчитать возможные риски, привлечь к делу авторитетных специалистов, то можно неплохо распорядиться своими деньгами и получить источник стабильного дохода, о котором все мы так мечтаем.

Видео в тему рекомендаций предпринимателям и инвесторам:

Источники: http://mrcoach.ru/finansy/gde-najti-i-kak-poluchit-investicii-dlya-biznesa-proekta-ili-startapa/, http://capitalgains.ru/investitsii/investirovanie-v-biznes-proekty.html, http://vkoshelek.com/investitsii-v-biznes/

Комментировать
0
30 просмотров
Комментариев нет, будьте первым кто его оставит

Это интересно
Инвестиции
0 комментариев
Инвестиции
0 комментариев
Инвестиции
0 комментариев