Как выбрать памм счет для инвестиций - Всё о бизнес-идеях и инвестициях

Из огорода

Полезные советы о загородной жизни

Как правильно выбрать ПАММ-счет

Как выбрать ПАММ-счет, выгодный для инвестирования

КАК ВЫБРАТЬ ПРИБЫЛЬНЫЙ ПАММ-СЧЕТ

Свободные деньги требуют обязательных вложений. Поскольку вложение в банковские депозиты заведомо обесценивает вклады, необходимы более совершенные инструменты, которые позволяют не только уберечь от инфляции, но и приумножить заработанные средства. ПАММ-счета в качестве финансового инструмента для инвестиций на Forex появились относительно недавно, но через несколько лет ситуация кардинально изменилась…

ПАММ-счета (см. «Что такое ПАММ-счет») в качестве финансового инструмента для инвестиций на Forex появились относительно недавно, но через несколько лет ситуация кардинально изменилась. Удобная и несложная система инвестирования с возможностью диверсификации пришлась по душе многим начинающим и достаточно опытным инвесторам.

Ежегодно количество ПАММ-счетов в нашей стране увеличивается в десять раз. В 2010 году их было всего 100, в 2011 году – 1000, а в 2012 – 10 000, что наглядно демонстрирует растущую популярность этого вида инвестирования. «ПАММ» – русская транслитерация английской аббревиатуры «PAMM» (Percentage Allocation Management Module), модуль управления процентным распределением. По сути своей ПАММ – доверительное управление денежными средствами.

Выбираем ПАММ-счет

При правильном выборе ПАММ может стать самым выгодным способом инвестиций. Когда мы говорим о правильном выборе, то имеем в виду ПАММ-счета, приносящие стабильную прибыль без выраженных рисков. От того, какой ПАММ-счет вы выберете, будет зависеть ваш заработок, поэтому не стоит принимать опрометчивых решений и надеяться на удачу. Хотя нужно признать, что у инвесторов могут быть разные цели инвестирования и отношение к рискам.

Соответственно, и выбор ПАММ-счетов будет разным. К тому же инвестировать все средства в один счет, даже самый надежный, рискованно, поэтому мы рекомендуем вам портфельное инвестирование (вложение в несколько ПАММ-счетов). Таким образом можно обезопасить свои инвестиции – даже если один из счетов обанкротится, на остальных вы получите прибыль и сможете компенсировать потери.

Мы предлагаем вам рассмотреть последовательность действий при выборе ПАММ-счета, которая кажется нам оптимальной.

Шаг 1. Выбор лучшей брокерской компании, предоставляющей услуги ПАММ-инвестирования

От этого выбора зависит, как сложится ваша работа в дальнейшем. Успешный ПАММ брокер всегда надежен и обладает развитым ПАММ сервисом. Если вы выбрали брокера, готового к банкротству, то даже самый успешный ПАММ-счет не сможет спасти ваши деньги. ПАММ сервис создает удобства и позволяет комфортно работать.

Проанализируйте рейтинги брокеров, изучите отзывы об их работе, не жалейте сил и времени на сбор информации, в дальнейшем затраченные усилия оправдаются.

Шаг 2. Знакомство с лидерами рейтинга ПАММ-счетов

Сначала просто просмотрите верхние строчки рейтинга. Чтобы не ошибиться в выборе ПАММ-счета, нужен полный и детальный рейтинг ПАММ-счетов. Топ рейтинг ПАММ-счетов – список лучших счетов отдельного брокера, составленный им, по собственному усмотрению или с учетом мнений инвесторов.

Топ рейтинг будет полезен начинающим инвесторам, поскольку он составлен на основании установленных параметров. В качестве основного фактора может быть использована доходность ПАММ-счета за небольшой промежуток времени или за все время существования счёта. Эти показатели не представляют полной картины торговли на счете. Нужно признать, что на основании Топ рейтинга лучшие ПАММ-счета определить невозможно.

Шаг 3. Выбор ПАММ-счета по полному рейтингу

Успешный ПАММ-счет позволяет выбрать полный рейтинг ПАММ-счетов, с перечнем абсолютно всех счетов управляющих. В этом рейтинге больше параметров, чем в Топ рейтинге, но некоторыми можно пренебречь, поскольку они носят общий характер. К важным параметрам рейтинга относят:

доходность;
продолжительность существования счёта;
сумму в управлении;
размер максимальной просадки;
капитал управляющего счетом.

Доходность – показатель, с которого инвесторы начинают выбирать объекты инвестиций. Если счета с низкой доходностью не принимать во внимание, останутся только лучшие ПАММ-счета. В полном рейтинге доходность показывает, какую сумму мог бы получить или потерять инвестор, если бы вложил деньги в этот ПАММ-счет. Доходность управляющего можно проанализировать, выбрав любой период – день, 3 месяца, полгода, год.

В рейтингах доходность счёта указана без оплаты услуг управляющего. Продолжительность существования. Прибыльность счета в прошлом не гарантирует стабильного дохода в будущем. Но лучшие ПАММ-счета существуют, как правило, долго. Специалисты советуют новичкам избегать счетов, «моложе» 6 месяцев.

Сумма в управлении. Консервативные инвесторы предпочитают трейдеров, у которых в управлении находятся крупные суммы, справедливо рассуждая, что это является свидетельством доверия инвесторов. Иногда преуспевающие трейдеры с большими суммами в управлении, поднимают оплату собственных услуг или прекращают прием денег от новых инвесторов.

Максимальная просадка. Крайне важный параметр, показывающий максимальный убыток, который понес бы инвестор, работая с определенным управляющим. Существуют рейтинги, в которых максимальные просадки можно увидеть на графике.

На лучших ПАММ-счетах максимальная просадка, как правило, не превышает 20%. Капитал управляющего – личные средства управляющего на ПАММ-счете. Инвесторы относятся к этому показателю по-разному. Начинающие часто считают, что при крупных собственных вложениях трейдер будет ответственнее относиться к торговле.

Но профессиональные инвесторы, понимающие тонкости рынка, настроены не так оптимистично, прежде всего потому, что неизвестно, сколько вообще денег управляющий вкладывает на ПАММ, распределив их в разные счета. Суммарный показатель управляющего может быть довольно весомым, о чем не позволяет судить каждый отдельный счет.

Не стоит забывать о диверсификации рисков. Вспомните о народной мудрости – не складывайте все яйца в одну корзину. Не ставьте все деньги на один ПАММ-счет. Выберите несколько подходящих счетов. До 10% средств вложите в агрессивные счета, остальные – в консервативные и умеренные. Такая методика позволяет существенно снизить риски и повысить прибыльность инвестиций. Если один счет будет убыточным, другие счета получат прибыль, и вы не будете в убытке.

Как выбрать ПАММ-счет для инвестирования

Сказать откровенно, сейчас наступила криза памм счетов, после закрытия Форекс Тренд, Пантеон Финанс и RVD, но все равно думаю, это не навсегда и со временем появятся новые брокерские компании, и мы вновь вернемся к инвестированию в памм. В сегодняшней статье речь пойдет о том, как выбрать ПАММ-счет для инвестирования, чтобы не прогадать, а наоборот хорошо заработать.

В целом, можно отметить, что для инвесторов и трейдеров появились и другие альтернативы, помимо форекса: $25.000 из 100 баксов за две недели на форекс. Я имею ввиду криптотрейдинг: $11.000 за неделю на BitMEX (+430%).

Другой вопрос, что на вопрос когда вырастет биткоин (а он летом 2018 торгуется около 6000-7000) пока нет ответа.

Есть несколько главных критериев, на которые стоит смотреть обязательно, прежде чем доверить свои деньги управляющему. Давайте их разберем подробно.

Памм счета бывают как консервативные, так и агрессивнее. Если написать кратко, то у консервативных меньшая прибыль и меньшие риски потерять деньги, в агрессивных все наоборот. Нельзя сказать, что одни счета плохие, другие хорошие, у тех и у тех есть свои преимущества и недостатки. Но сейчас не об этом. Всегда перед выбором памм счета нужно смотреть какую доходность он показывает за год, например.

Но здесь есть еще один важный момент. Дело в том, что большинство графиков в брокерских компаниях показывают доходность с учетом реинвеста. То есть, например, капитал управляющего был 10 000 $, он сделал 5 % за неделю и соответственно капитал увеличился до 10 500$. Так вот, на следующей недели управляющей уже будет торговать суммой 10 500$, и поэтому получаются такие красивые графики доходности на многих брокерских компания. А на самом деле если хорошо посчитать, то реальная доходность будет гораздо ниже, так как вы же не будете постоянно реинвестировать свои деньги.

2. Срок работы управляющего.

Я бы не стал вкладывать деньги в молодые памм счета, которым нет еще даже полгода. Нужно дать настояться счету, чтобы появился график доходности, а уже потом можно думать об инвестировании. Просто уже было много примеров, когда молодой счет показывал отличные результаты 3-4 месяца, а потом сливался. Поэтому в молодые счета вкладывать не очень надежно. Лучше выбирать счета, которые торгуют годами, они более опытные и в таких счетах меньшие рыски потерять деньги.

3. Величина просадок.

Всегда нужно посмотреть на просадки управляющего во время торговли. Если он сливал счет на 80%, а потом восстанавливал его несколько раз, то я бы не стал инвестировать в такой счет деньги. А если идет стабильная торговля с рабочими просадками, то это совсем другое дело. Опять же, здесь нельзя сказать, какая величина просадок нормальна, поскольку все зависит от того, в какие счета вы инвестируете, консервативные или агрессивные. В последних просадки будут большими, конечно, и это нормально.

4. Загрузка депозита.

Для тех, кто не знает, это часть денег в управлении, которую трейдер использует при открытии сделок. Так вот, можно найти такую картину, когда график доходности счета хороший, но если глубже копнуть, то видно, что управляющий использует максимальную загрузку депозита и в случаи неудачи счет будет слит. Поэтому я бы не стал инвестировать в такого управляющего деньги. Всегда проверяйте загрузку депозита, ее еще называют кредитным плечом.

5. Размер собственного капитала.

Если трейдер торгует немалой суммой собственных денег, то это хорошо, так как он, во-первых уверен в себе, а во-вторых в случаи неудачи понимает что теряет в первую очередь свои деньги, а это еще одна мотивация работать качественно.

Но в любом случаи, даже если трейдер торгует немалой сумой собственных денег, это еще не значит что он профессионал, нужно смотреть и на другие параметры, о которых я написал выше.

А если сумма собственных денег небольшая, трейдер в основном торгует чужими средствами, то здесь может сработать правило «немое не жалко», и управляющий может идти на повышенные рыски. Хотя это все предположения, конечно.

6. Процент отчислений.

В случаи успешной торговли трейдер берет себе определенной % денег с прибыли. Этот процент у всех разный, поэтому на него стоит обратить внимание. В большинстве случаев трейдер забирает половину заработанных денег и это еще, куда не шло, но если в оферте указано что процент отчислений 60 или 70, то я бы не стал инвестировать в него деньги.

7. Отзывы на форумах.

Кроме собственного анализа вы можете также прочитать, что пишут про трейдера на форумах, что он сам пишет о себе, какой у него опыт торговли, есть ли до этого еще пример успешной торговли и т. д. В общем, погуглите, и вы сможете для себя сами понять, как выбрать управляющего памм счетом.

Несколько полезных советов по инвестированию в памм

Не видитесь на космонавтов.

Космонавты – это трейдеры, которые показывают просто космическую доходность, например, за несколько месяцев 500 %. Такие счета очень быстро сливаются, поэтому я бы не советовал вкладывать в них деньги. Вот пример счета, Рассмотрим самого надежного брокера Альпари .

Инвестируйте на просадках.

Стоит понимать, что просадки есть у каждого трейдера, идеальных графиков не бывает, даже самые лучшие делают ошибки. И здесь есть очень важный нюанс, если посмотреть любой график доходности трейдера, то мы увидим, что в большинстве случаев после просадки доходность растет. И наоборот, когда график постоянно растет, то через некоторое время наступает просадка.

Многие новички поступают как, они смотрят красивый график доходности управляющего, и на самом пике инвестируют деньги перед просадкой, просадка наступает, они впадают в панику и снимают деньги. А это потеря процентов, так делать не нужно.

Наоборот, если доходность растет, то нужно подождать просадку и вложиться. Пример счета с Альпари

Когда управляющий показывает отличную доходность, то есть соблазн не снимать деньги, чтобы заработать еще больше, но это не совсем верная стратегия. Как показывает практика, после удачной торговли наступает просадка, и чтобы потерять меньше денег на просадке следует постоянно фиксировать прибыль.

Диверсифицируйте памм счета.

Какую бы доходность не показывал памм счет, сколько бы опыта не было в управляющего, всегда помните, что памм счет может быть слит в любую минуту, я уже не говорю о просадках. Поэтому я бы не советовал ни в коем случаи вкладывать все деньги в один счет, диверсифицируйте риски, то есть распределяйте свой капитал по разным памм счетам, и даже по разным брокерам. О неторговых рисках я сегодня вообще не говорю, это тема отдельной статьи, но вы должны понимать главное — не в коем случаи нельзя держать свои деньги в одного брокера.

Не инвестируйте, когда счет длительное время идет в минус.

Есть, конечно, и неудачные периоды, когда счет каждую неделю на протяжении месяца показывает все время отрицательный результат. Естественно в это время инвестировать не нужно, так как неизвестно, сколько будет длиться эта неудачная торговля и закончится ли она вообще.

На этом все, что касается вопроса, как правильно выбрать памм счет. В ближайшее время планирую написать еще несколько полезных статей по инвестированию. Всем пока.

Лучшие ПАММ-счета Альпари. Как правильно выбирать управляющих?

Один из читателей прислал следующий вопрос:

Доброго времени суток.

С недавнего времени очень заинтересовался инвестициями в ПАММ-счета. Выделив небольшой капитал решил приступить.

Прочитал у Вас две интересные статьи:

Что не так с ПАММ-счетами Альпари, или гарантированный доход по Понедельникам
Золотые правила инвестора, или основные ошибки новичка

И у меня возник вопрос: Как все же выбрать ПАММ-счет? Какие ПАММ-счета Вы могли бы порекомендовать?

П.С. Пока капитал до 500$

Начал отвечать и понял, что в рубрике «вопросы» мой ответ уже не помещается, поэтому пришлось написать отдельную статью по данному вопросу.

Существует огромная пропасть между желаниями инвестора и возможностями управляющего.

Первые желают получать регулярный доход при минимальных рисках (отсутствующих просадках).

А управляющие, в свою очередь, не могут заработать больше, чем им это позволяет рынок. А рынок, между прочим, иногда еще и отбирает.

Т.к. среднестатистический инвестор не понимает того, что просадка по счету (в рамках заявленного) — это нормально, он предпочитает вкладывать деньги только в те счета, которые соответствуют описанным выше желаниям.

Некоторые трейдеры, увидев наличие спроса на «без рисковые счета», пытаются различными ухищрениями удовлетворить запросы инвесторов. В основном в ход идут методы мани-менеджмента, направленные на «откладывание убытка», то есть мартингейл, усреднение и т.д.

С их помощью у трейдера получается временно показать «плавную» доходность и собрать большой объем средств в управление. Однако, рано или поздно, «отложенный убыток» таки случается, и трейдер теряет даже больше, чем заработал (в абсолютном выражении).

Так вот, моя задача научить вас отсеивать такие счета, т.к. именно они на первых порах наносят наибольший урон вашему капиталу. А в дальнейшем вы и сами научитесь выбирать для себя самые лучшие ПАММ-счета.

Но не только в выборе кроется успех инвестирования, многое еще зависит и от правильно поставленных целей. Другими словами, ваш доход также зависит от вашей стратегии инвестирования.

Стратегия инвестирования

Решите для себя, какой процент на капитал вы хотели бы получать ежегодно. Настоятельно советую: прежде всего необходимо убавить свой аппетит и смотреть на ситуацию трезво. При всех стараниях у вас не получится заработать на памм счетах более 40-80% в год, и это — при наиболее благоприятном сценарии.

Диверсификация, или, по-простому, «количество управляющих в вашем портфеле». Здесь необходимо найти золотую середину. Чрезмерная диверсификация приводит к включению в инвестиционный портфель не эффективных управляющих. Иногда это еще называют «диверсификацией ради диверсификации». Как следствие — сильное снижение доходности в целом.

С другой стороны, если управляющих будет несколько, один из них (в случае просадки) может сильно повлиять на общую доходность, а это не очень хорошо.

Поэтому лучше всего выбрать 15-20 управляющих и работать только с ними.

Стартовый капитал. Немножко математики… 20 процентов в год на 1 млн. это $200 тыс., а те же 20 процентов от одной тысячи — это всего-то $200. Вывод: чем больше капитал, тем более консервативную стратегию вы можете себе позволить. Но и пытаться превратить $1000 в целое состояние не стоит.

Кстати, возвращаясь к вопросу нашего читателя… Начиная инвестировать с $500 будет сложно достигнуть приемлемого результата, если учитывать соотношение потраченного времени и полученного дохода.

Если вы за год увеличите свой капитал на 50%, что есть очень хорошо, то вы заработаете всего лишь $250. Сами понимаете, что потратив это время на любую другую работу вы бы заработали гораздо больше. Поэтому такой стартовый капитал годится только для знакомства с ПАММ-счетами. Чтобы «ощутить» прибыль необходимо вложить сумму от $10 тыс.

Критерии для выбора ПАММ-счета

Многое можно сказать об управляющем, исходя только из его графика доходности, а у нас есть еще множество других критериев. Предлагаю рассмотреть именно те, на которые действительно стоит обращать внимание:

Возраст счета. В первую очередь смотрите именно на этот показатель. Он отлично отсеивает еще не состоявшихся управляющих.

Многим трейдерам удается показать прибыльную торговлю на протяжении нескольких месяцев. Потом, обычно, наступает период испытаний, например, несколько убыточных сделок подряд, или целая серия.

Половина трейдеров, к сожалению, не справляется с этим испытанием и теряет деньги. Поэтому не пытайтесь угадать, какой трейдер «выживет», а просто выбирайте из тех, кто уже прошел не одно такое испытание.

Я рекомендую рассматривать ПАММ-счета с возрастом от 1 года и, только в редких случаях, с 6 месяцев.

Наличие работающей стратегии. При выборе ПАММ-счета следует отличать тех, кому просто повезло, и тех, кто действительно умеет прогнозировать движение цены.

В первом случае неизвестно, чем бы все закончилось, если бы цена таки не двинулась в нужном направлении. Во втором случае все выглядит куда более надежно.

Не агрессивный манименеджмент. Избегайте управляющих, использующих мартингейл и усреднения. Еще никому не удалось заработать с помощью этих методов в долгосрочной перспективе, и не надейтесь, что вам, или управляющему повезет.

Мартингейл очень легко определить по таким признакам:

Избегайте «красоты» на графике. График доходности должен быть восходящим, но хаотичным.

Если вы видите какую-то закономерность в росте депозита, или в регулярности сделок — стоит задуматься.

Например, если в каждой сделке управляющий зарабатывает одинаковое количество процентов, — значит он недополучает прибыль, т.к. слишком рано ее фиксирует. Любой опытный трейдер вам скажет, что нельзя получать одинаковый доход в каждой сделке, т.к. его величина зависит от рыночной ситуации на момент открытия сделки.

Второй пример красоты — это сделки по расписанию. Никогда опытный трейдер не будет открывать сделки в заранее указанное время, т.к. он не может гарантировать, что в Пн. в 12:00 будет однозначный сигнал для открытия сделки.

Кстати, именно по такому принципу я и делаю свои прогнозы (В Пн. в 12:00) и, признаться, это очень действует на нервы, когда надо сделать прогноз, а на графике ни одной зацепки… На своем же ПАММ счете я торгую только тогда, когда есть сигнал. Бывают даже ситуации, когда в понедельник я опубликовал нисходящий прогноз, а во вторник по сигналу покупаю… и я вам скажу, что очень сложно принять такое решение. По факту ты признаешь, что одно из твоих действий (либо прогноз, либо сделка) ждет неудача.

Просадки. Обязательно изучайте поведение управляющего в моменты предыдущих просадок, т.к. это наиболее сложный и стрессовый момент для трейдера. Если идет плавное восстановление, значит управляющий стабилен, если с просадкой увеличивается нагрузка на депозит, лотность сделок, или просто доход в одной сделке — значит управляющий крайне сложно справляется с убытками и, вполне вероятно, может в следующий раз сорваться.

Только тот трейдер, который уверен в своей стратегии, способен без каких-либо последствий пережить просадку. Все остальные будут стараться побыстрее избавиться от «назойливого» убытка.

Кроме того, смотрите и на размер самой просадки. Если в какой-то момент она превышала 30%-35%, то в такой счет не стоит вкладывать деньги.

Если просадка больше 35%, то в момент, когда она наступит, вам будет сложно отличить ее от слива счета.

Архив счетов. Практически у каждого управляющего есть архив счетов. Он также может поведать многое… Если там один-два не очень успешных счета — ничего страшного, у каждого бывают неудачи, но если там десятки, а то и сотни закрытых убыточных счетов, то не стоит надеяться, что текущий счет не окажется в том же месте, где и остальные.

Ну и небольшая рекомендация для инвесторов: Выбрали управляющего — не стоить сразу выводить деньги при малейших намеках на убыток. Пока он торгует в рамках декларации и заявленной просадки — все нормально, а если начнет нарушать — вот тогда можете выводить.

График доходности идеального управляющего

В моем понимании идеальный управляющий — это тот, который использует прибыльную закономерность, не прибегает к сложным видам мани-менеджмента, а также психологически устойчив.

Вот как должен выглядеть график доходности управляющего, который соответствует данным критериям:

Что характерно, мы видим наличие просадок и их постепенную отработку. Именно так и должен поступать опытный управляющий.