Люди разбогатевшие на акциях
Гениальный инвестор — такая же редкость, как гениальный музыкант или художник. Если вы хотите осознанно заниматься инвестициями, прислушайтесь к рекомендациям людей, достигших на этом поприще невероятных высот. Советы успешных инвесторов Инвесторы бывают разными – удачливыми и не очень, расчетливыми и непродуманными. Но если обратиться за примерами к истории, то вполне можно найти два десятка гениальных инвесторов, опыт которых может быть полезен для других людей. Среди них лауреат Нобелевской премии, пять миллиардеров, основатели известнейших компаний Уолл-стрит, а также действительно успешные финансисты. Их имена у всех на слуху, они – фигуры из прошлого и наши современники. Они точно знают, как приумножить капитал, и, более того, они сами сделали это.
Топ-10: самые странные истории о том, как обычные люди разбогатели
Естественно, это не баснословные барыши, но они намного превышают прибыль по процентным депозитам, которые предлагают банки. В какие ценные бумаги инвестировать? Этот вопрос решается каждым индивидуально.
Можно прислушиваться к мнению экспертов, а можно делать выбор на основании технического и фундаментального анализов. Некоторые в этом вопросе даже подключают собственную интуицию.
Главное, о чем нужно помнить, — это то, что акции должны быть высоколиквидными. Для правильного выбора ценных бумаг необходимо также следить за новостями фондового рынка и отслеживать экономический календарь.
На каких акциях можно заработать? Отзывы опытных трейдеров свидетельствуют о том, что следует присматриваться к предприятиям, которые относятся к привилегированной касте.
Русский баффет или «как разбогатеть на газпроме».
Реальная торговля предполагает меньший риск и невысокую прибыль. А вот спекулятивная предполагает покупку не самих акций, а обязательств на их передачу.
В последнем случае размер потенциального дохода увеличивается в разы. Дело в том, что на него влияет «кредитное плечо» — опция, которая предоставляется брокером.
Как разбогатеть на акциях?
Фондовый рынок Не знаете, как заработать на акциях? Отправляйтесь на фондовый рынок. Эта платформа специально предназначена для того, чтобы совершать сделки с ценными бумагами.
Но с чего начать? Прежде всего необходимо заключить договор с авторитетным брокером, который откроет для новичка демо-счет. Тем самым начинающий бизнесмен сможет приступить к обучению торговле на фондовом рынке.
В процессе он ничем не рискует, поскольку будет работать с виртуальными деньгами. После того как вы приобретете необходимый опыт и знания, можно пробовать свои силы на реальном счете.
Конечно же, фондовый рынок подчиняется определенным законам.
Как разбогатеть на инвестициях: 20 советов от легендарных инвесторов
Действительно, с помощью активного инвестирования (трейдинга) можно получать значительно большую прибыль – в разы большую, чем при долгосрочном инвестировании. Однако такой подход требует значительно больших знаний о фондовом рынке и акциях отдельных компаний.
Этому можно научиться. Стоит ли именно для вас – другой вопрос. Но получать 100% дохода для опытного инвестора – не предел.
Тогда ваш капитал будет расти в геометрической прогрессии: 300 000 – 600 000 – 1200 000 – 2400 000 и так далее. Однако для этого нужно обладать действительно глубокими знаниями, отточенными навыками и тратить на инвестирование несколько часов каждый день.
И все же игра стоит свеч, вы не находите? Итак. На вопрос «реально ли разбогатеть на акциях», следует ответить: да, реально, но для этого нужно время, много времени.
Каждый человек который, хоть немного знаком с фондовым рынком, слышал про Уорена Баффета. Многие читали его книгу, а еще больше цитируют его высказывания.
Конечно это богатейший человек планеты и входит первые топ 10. Это икона американского фондового рынка, а сейчас уже и мирового.
Но я ни разу не слышал про супер успешных инвесторов в России. Неужели на нашем фондовом рынке нет человека, который бы сделал миллиарды долларов на акциях? Можно абсолютно точно сказать — есть. Это Сулейман Керимов с личным состоянием в 8 млрд$. Он входит в топ 20 богатейших людей России по версии журнала Forbes. Владелец инвестиционного холдинга «Нафта-Москва». Самое интересное, для вхождения в верхушку списка Forbes ему понадобилось менее 6 лет! Если открыть Forbes то там будет написано: Source: Investments, self-made. То есть в переводе — заработал свое состояние сам на инвестициях.
Разбогатеть на акциях: реально ли?
Но самое главное – никогда нельзя покупать ценные бумаги в странах с нестабильным и вероломным правительством. Урок Александра Гамильтона: инвестируй в облигации правительства США и не спеши оставлять деньги на рынках ценных бумаг других стран. Дэвид Теппер Достаточно крупный современный инвестор, руководитель компании Appaloosa Management. Считает, что люди и рынки могут адаптироваться даже к самым плохим условиям. Поэтому прославился своими инвестициями в проблемные облигации и умением заключать самые расчетливые сделки в условиях абсолютной дезинформации и чрезмерно высоких рисков. Совет от Теппера: смотри новости и следи за публичными заявлениями лиц, которые отвечают за фискальную политику, и за выступлениями глав Центральных банков.
Не стоит продавать акции компаний Citigroup и Гетти Грин Известнейший американский предприниматель, в свое время самая богатая женщина в мире.
Истории успеха миллиардеров, начавших бизнес с нуля (20 фото)
Рик ШварцВ 1995 году в голову Рика Шварца пришла идея регистрации потенциально популярных доменных имен. Недолго думая, он зарегистрировал несколько популярных в поисковых системах названий веб-сайтов и разместил на них рекламу.
В скором времени эти сайты стали приносить ему небольшой доход, но Шварц осознал, что доменные имена можно еще и продавать за приличные деньги. Начиная с 1995 года, этот прирожденный предприниматель сумел продать 20 доменов за более чем 500 000 долларов каждый.
Среди его самых удачных продаж можно отметить такие домены, как Men.com, который он продал за 1,3 миллиона долларов и Candy.com, проданный за 3 миллиона долларов, которые он приобрел примерно за 10 000 долларов в начале 1997 года. Еще одной выгодной сделкой оказалось приобретение домена iReport.com за 100 долларов, который он позже перепродал CNN за 750 000 долларов. 7.
Люди разбогатевшие на акциях
До покупки акций любой компании, необходимо стать аналитиком и провести серьезные проверки, учитывая все факторы. В первую очередь потребуется разобраться, откуда в компанию приходят деньги и куда они расходуются.
Если не удается разобраться даже в этом, то лучше не покупайте акции.Чтобы было проще сделать выбор, Уоррен разработал для себя золотое правило. Достаточно перед тем как покупать акции задать себе вопрос «А если бы у меня были деньги, купил бы я эту компанию целиком?».
Ответ отрицательный? Тогда и в акции инвестировать не стоит.Заработок на акциях является рисковым делом, ведь вы не управляете компаний в ценные бумаги, которой инвестируете деньги. Именно поэтому нужно досконально изучать все стороны ведения бизнеса и отказываться от сомнительных вариантов.
Люди которые разбогатели на акциях
Ключом к их успеху мог быть необычный бизнес-план, случайная находка или инвестиции в нужное время и в нужную компанию. Сегодня мы расскажем вам именно о таких счастливчиках, которым удалось разбогатеть в исключительных обстоятельствах.
10. Ричард Т. ДжеймсРичард Т. Джеймс был инженером-механиком морского флота и занимался разработкой особого типа пружины, который мог бы поддерживать оборудование на кораблях в плохую погоду. Однажды, один из его экспериментальных образцов упал с полки и принялся «шагать» по столу и полу, вдохновив Джеймса на создание всем известной игрушки – пружины Слинки. Взяв кредит на сумму в 500 долларов, Джеймс продолжил работать над игрушкой, подготавливая ее к массовому производству. Во время первой демонстрации своего изобретения в универмаге Gimbels, все образцы были практически мгновенно распроданы.
Как стать богатым с помощью инвестиций
Каждый для себя решает сам, что такое богатство. Для кого-то это дом и машина, деньги, путешествия. Для кого-то квартира на Манхэттэне, люксовый автомобиль и большая яхта. Но любое материальное богатство выражается в какой-то сумме. Достигнуть богатства можно разными способами — много работать, сделать карьеру, открыть бизнес, выиграть в лотерею, украсть и так далее… Мы рассмотрим, как стать богатым с помощью инвестиций. Процесс достижения богатства начинается с составления плана в котором описываются цели и действия, направленные на достижение богатства.
Первый этап — подготовительный
На первом этапе вы должны построить фундамент своего богатства и создать финансовую защиту.
- Первое, что делаете — избавляетесь от долгов, если они у вас есть. Долги отнимают ваши деньги, делают вас беднее, у нас задача наоборот — стать богаче.
- Второе — начинаете вести учет доходов и расходов. Доходы должны превышать расходы, чем больше разница, тем лучше, но и на хлеб с водой переходить тоже не надо. Смотрите и анализируете их структуру, оптимизируете и уменьшаете расходы. Увеличиваете доходы, ищите источники дополнительного заработка. Даже имея небольшие доходы, инвестиции могут изменить ваше будущее.
- Третье — создаете свой резервный фонд — финансовую подушку безопасности на случай потери работы, болезни и других форс-мажоров. Так же для финансовой защиты можно купить страховку дома, имущества и здоровья.
- Четвертое — составляете баланс своих активов и пассивов и считаете свой собственный капитал. Собственный капитал — это разница между вашими активами (все ценное имущество, которое у вас есть) и пассивами (ваши долги). Сравнение баланса во времени покажет, что у вас растет — активы или обязательства. Если собственный капитал отрицательный, значит долгов больше, чем активов. С таким капиталом инвестировать еще рано.
Когда подготовительный этап пройден, наступает время инвестиций.
5 шагов к богатству с помощью инвестиций
Существует много методов инвестиций, но некоторые возможно вам не подойдут в силу вашего темперамента, времени, возраста, склонности к риску и так далее. Процесс инвестирования начинается с составления инвестиционного плана, в котором описываются ваши цели и способы их достижения.
Шаг первый — Опишите свою финансовую цель. Понятие «богатство» может включать в себя не только деньги, но и имущество: дом или квартира, машина, дача и т.д. Все это финансовые цели, имеющие разную стоимость и разные сроки достижения. Например, машину хотеть можно через год, дачу через 5 лет, а пенсионный капитал понадобится через 25. На этом этапе нужно составить список своих финансовых целей и посчитать их стоимость (читайте подробнее постановка и расчет стоимости финансовой цели). Для каждой цели нужно знать:
- за какой срок нужно достичь цели
- стоимость цели, причем стоимость в будущем, когда панируется эту цель достичь
- сколько потребуется откладывать денег для достижения цели
- доходность вложений
Посчитать будущую стоимость цели и сумму нужных отчислений можно с помощью Калькулятора_финансовой_цели. Рассмотрим пример: человек хочет получать через 20 лет пассивный доход в размере 30 000 рублей в сегодняшнем эквиваленте. К сожалению, 20 лет — это очень большой срок и прогнозировать уровень процентных ставок, который будет к тому времени невозможно. Но предположим, что ставки по наименее рискованным инструментам будут ниже сегодняшних и составят 6%. Уровень среднегодовой инфляции за 20 лет тоже знать невозможно, поэтому предположим, что он 5%. Капитал, дающий 30 000 в месяц равен 30 000 *12 = 360 000 / 0,06 = 6 000 000. Через 20 лет потребуется капитал, равный 15 919 786, чтобы нивелировать снижение покупательной способности денег из-за инфляции. С помощью калькулятора рассчитываем сумму месячных отчислений, предположим, что доходность вложений составит 13% в год. Получаем, что в месяц потребуется откладывать порядка 15 000 рублей.
Шаг второй — Выберите свою инвестиционную стратегию — активную или пассивную. Пассивная стратегия инвестирования подразумевает, что вы не будете принимать активного участия в инвестиционной деятельности, не будете выбирать и часто пересматривать отдельные составляющие своего портфеля. В двух словах пассивную стратегию можно охарактеризовать как «покупай и держи». Иногда эту стратегию называют пассивные портфельные инвестиции.
Активные стратегии инвестирования означают, что вы будете уделять больше времени инвестициям, стараться выбирать отдельные активы для инвестиций с целью превзойти рыночную доходность и должны обладать определенными знаниями по анализу ценных бумаг и временем на анализ.
Шаг третий — Выберите и распределите активы в своем портфеле. Сбережения можно инвестировать в разные классы активов: акции, облигации, депозиты, недвижимость, товарные активы. Выберите и распределите активы в своем инвестиционном портфеле. Распределение активов зависит от ваших финансовых целей, отношения к инвестиционному риску и срока инвестирования.
Активные инвесторы применяют тактическое распределение активов и стараются включать в портфель активы по которым ожидается наибольшая доходность.
Каждый актив обладает своим уровнем риска и доходностью.
Наиболее надежным инструментом являются банковские депозиты. Средняя процентная ставка по депозитам физических лиц в 2014 году была в районе 7%. Но со временем процентные ставки меняются, к примеру вот какие процентные ставки по депозитам были в 2003 — 2012 годах.
Ставки по банковским депозитам
Более доходным инструментом могут служить облигации. По виду облигации делятся на: государственные, муниципальные и корпоративные (перечислены по мере возрастания доходности и риска). Сейчас доходность государственных облигаций находится в районе 11-12%, муниципальных от 11% до 13%, корпоративных от 11% и более. Вот какие средние процентные ставки по корпоративным облигациям были ранее (синяя линия):
Эффективная доходность корпоративных облигаций
Подробнее про доходность облигаций можно прочитать здесь. Облигации приносят регулярный доход в виде купона, но могут терять в цене, поэтому вы можете потерять часть денег, если будете продавать облигации до погашения.
Акции считаются самым доходным инструментом, но и самими рискованными. Акции запросто могут упасть на следующий день после того, как вы их купите. Но в долгосрочном периоде акции наиболее доходный инструмент. Поэтому вкладывать в акции нужно на большой срок — несколько лет. Чем дольше горизонт инвестирования, тем больше вероятность, что акции принесут положительную доходность. Историческая доходность акций в России была где-то 16% в год, доходность акций в США и в других странах мира можно посмотреть здесь.
Доходность индекса ММВБ по годам
Инвестиции в недвижимость сильно отличаются от инвестиций в ценные бумаги, но могут давать хорошую доходность. Минимальный порог входа в недвижимость в несколько раз выше, чем в ценные бумаги, а покупка и сдача недвижимости в аренду требует определенных хлопот. Но эти проблемы решаются инвестированием посредством фондов — закрытых ПИФов недвижимости или фондов REIT.
То, как вы распределите активы в вашем портфеле, зависит от срока инвестирования и вашей склонности к риску. Так как акции наиболее доходный инструмент в долгосрочном периоде, то чем больше ваш срок инвестирования, тем большая доля акций должна присутствовать в вашем портфеле. К примеру, если вы копите на пенсию, до которой 30 лет и легко переживаете временное падение своих инвестиций на десять и более процентов, то в вашем портфеле большую долю должны занимать акции. Если вы менее склонны к риску, то долю акций можно уменьшить, но тогда придется увеличить сумму вложений, так как потенциальная долгосрочная доходность такого портфеля снизится. Если вы копите на машину, которую собираетесь купить через пару лет, то есть горизонт инвестирования небольшой, то в портфеле должны присутствовать только депозиты или облигации. То есть чем меньше горизонт инвестирования, тем более стабильные активы должны превалировать в вашем портфеле инвестиций.
Шаг четвертый — Выберите инструменты инвестирования. Когда структура портфеля составлена и инвестиционная стратегия выбрана, можно приступить к выбору инвестиционных инструментов. Пассивные инвесторы не стремятся получить доходность выше рыночной, и согласны получать среднюю доходность по рынку. Поэтому основными инструментами пассивного инвестора будут инструменты, повторяющие динамику рыночных индексов. Наиболее подходящими инструментами для этого являются индексные ПИФы и биржевые индексные фонды ETF. Они представляют из себя хорошо диверсифицированный набор активов, будь то акции или облигации, или недвижимость. Инвестору достаточно только выбрать подходящий фонд, следующий за нужным индексом, например, индексом акций ММВБ для российского рынка или S&P 500 для американского.
Активные инвесторы выбирают отдельные ценные бумаги, оценивая фундаментальные показатели компаний — мультипликаторы для акций, например, P/E, P/B, P/S, ROE, доходность и дюрация для облигаций и так далее. Портфель должен быть диверсифицирован и включать ценные бумаги компаний из различных секторов экономики или даже стран. За счет своего выбора активные инвесторы стремятся получить доходность больше рыночной. Одни инвесторы покупают недооцененные активы, в надежде, что рано или поздно их цена сравняется с некой справедливой. Другие покупают акции роста — акции бурно развивающихся компаний. Третьи — акции, выплачивающие высокие дивиденды.
Шаг пятый — Регулярно следите за своим инвестиционным портфелем. Если портфель сформирован на много лет, то экономические условия и другие жизненные реалии обязательно будут меняться и может потребоваться вносить изменения в структуру портфеля. Кроме того, темпы роста активов в портфеле будут отличаться, поэтому со временем структура портфеля отклоняется от первоначальной и требуется провести ребалансировку — привести соотношение активов в портфеле к исходному. Ребалансировку портфеля рекомендуется делать раз в год.
Активные инвесторы проводят ребалансировку портфеля в зависимости от уровня цен на рынке и ожидаемой доходности активов. Если сейчас акции стоят дорого, то их долю в портфеле уменьшают и вкладывают в облигации или депозиты, когда цены акций становится низкими, долю акций увеличивают. Если вы активный инвестор, то вам придется внимательно следить за тем, как идут дела у компаний, чьи ценные бумаги есть у вас в портфеле, поскольку множество различных событий может влиять на перспективы компаний, а значит на рыночную цену их бумаг.
Можно ли разбогатеть на инвестициях
Каждый человек который, хоть немного знаком с фондовым рынком, слышал про Уорена Баффета. Многие читали его книгу, а еще больше цитируют его высказывания. Конечно это богатейший человек планеты и входит первые топ 10. Это икона американского фондового рынка, а сейчас уже и мирового. Но я ни разу не слышал про супер успешных инвесторов в России. Неужели на нашем фондовом рынке нет человека, который бы сделал миллиарды долларов на акциях?
Можно абсолютно точно сказать — есть. Это Сулейман Керимов с личным состоянием в 8 млрд$. Он входит в топ 20 богатейших людей России по версии журнала Forbes. Владелец инвестиционного холдинга «Нафта-Москва». Самое интересное, для вхождения в верхушку списка Forbes ему понадобилось менее 6 лет!
Если открыть Forbes то там будет написано: Source: Investments, self-made. То есть в переводе — заработал свое состояние сам на инвестициях. Но как он сделал свое состояние, на чем разбогател?
Ответ простой: Инвестиции в Российский фондовый рынок. Проанализировать и сопоставить достаточно просто, в интернете есть почти все новости за 5-6 лет.
1) Новость. Ноябрь 2005 года.
«Депутат Госдумы и владелец компании “Нафта-Москва” Сулейман Керимов пробился в первую десятку российских миллиардеров. Как стало известно “Ведомостям”, структуры “Нафты” довели свою долю в монополии до 4,5%. Сейчас такой пакет стоит более $5 млрд.» (ссылка)
… Начальный пакет акций “Газпрома” “Нафта” скупала в 2004 г. на кредит в $700 млн, взятый в Сбербанке под залог акций. В апреле 2004 г., когда велась скупка, на эти деньги можно было купить около 1,5% акций газовой монополии.
То есть он взял кредит в 700млн$ в Сбербанке, и скупил акции Газпрома. Кто знает сколько стоили акции Газпрома в апреле 2004 года? В апреле 2004 года Газпром стоил примерно 65 рублей за обыкновенную акцию. КУПИЛ: по 65 рублей.
2) Новость. Июнь 2008.
«Сенатор-миллиардер Сулейман Керимов продал крупные пакеты акций Сбербанка и «Газпрома». После реализации земельных, телекоммуникативных и других активов, у Керимова фактически не останется инвестиций в России.» (ссылка)
… Источники, близкие к компании«Нафта-Москва», сообщили о том, что структуры, подконтрольные Керимову, на протяжении последних месяцев продают на рынке акции «Газпрома» и Сбербанка. Они же сообщили, что продажа акций началась неспешно, в январе – феврале 2008 года. По неофициальной информации, компании«Нафта-Москва» принадлежало коло 4,5% акций «Газпрома» (стоимость такого пакета на начало года составляла $15,37 млрд).
Видео по теме: http://www.newsru.com/data/video/686.html
Сколько стоили акции Газпрома в январе-феврале 2008г? Цена упала от 350 рублей в январе, до 300 в феврале. Средняя 325 рублей за обыкновенную акцию. ПРОДАЛ: по 325 рублей.
3) Новость. 15 ноября 2011.
«Сулейман Керимов скупил голубых фишек на 3 млрд$» (ссылка)
… Керимову за это время удалось приобрести 0,5% акций «Газпрома», 0,5% акций Сбербанка, 1% акций «Норильского никеля», 0,5% акций «Лукойла», 2% акций группы ПИК, 1% акций «Алросы», но самую большую долю он получил в ВТБ около 6% в акциях и расписках (с учетом уже имевшихся 1,5%).
На этот раз он скупал Газпром по 140-145 рублей. И скупал уже диверсифицированный портфель. Также тут стоит отметить 2% акций компании ПИК. Похоже те выкупы которые мы видели, была не оборона от маржин кола, а простой набор акции по бросовой цене.
КУПИЛ: по 145 рублей.
Сулейман Керимов увеличил свое состояние в несколько раз занимаясь инвестициями в фондовый рынок. Он поднялся в ТОП 20 богатейших людей России менее чем за 6 лет. Это настоящий финансовый воротила, и играет он по-крупному.
Самое важное для частных инвесторов — Керимов опять скупал Газпром по 145 рублей. Где он его продаст, узнаем из новостей 🙂
Источники: http://02zakon.ru/lyudi-razbogatevshie-na-aktsiyah/, http://activeinvestor.pro/kak-stat-bogatym-s-pomoshhyu-investitsij/, http://smart-lab.ru/blog/25819.php
