Как начать инвестировать на фондовом рынке
Главной частью этой статьи является инструкция как торговать на фондовом рынке. Но стоит учесть, что эта инструкция описывает только основные аспекты работы и будет актуальна только для новичков.
Сегодня фондовые рынки переживают не самые лучшие времена. Финансовый кризис прошелся по всем без исключения, немалое количество мелких, да и средних и даже больших компаний в итоге обанкротились. Очень многие до сих пор находятся в опасной близости от банкротства.
Акции разорившихся компаний обесценились до нуля, а у компаний, ходящих по краю финансовой пропасти, цены акций постоянно падают, да и к тому же очень мало кто захочет их вообще приобретать. Сегодняшнее состояние фондовых рынков напоминает времена знаменитой Великой Депрессии начала 1930-ых годов. И, как и тогда, любое вложение в ценные бумаги с целью получения солидной прибыли означает немалый риск.
Во время кризиса очень большое количество инвесторов лишилось всех своих активов, очень многие инвесторы потеряли самые значительные части собственных активов, а всё по простой причине – головокружение от успеха.
Не так уж давно во всех возможных СМИ вовсю тиражировались новости о невероятном росте индексов на фондовых рынках, о постоянно растущих ценах на нефть, о том, что цены на акции добывающих компаний из-за этого также взлетают в цене. Активно упоминались также вложения в дорогую недвижимость как очень надёжное средство для инвестиций.
Именно такая тотальная эйфория и была первым сигналом о том, что следует воздержаться от любых активных инвестиций.
Сегодня ситуация стала полностью противоположной. Все охвачены самыми пессимистическими настроениями, а оставшиеся на плаву инвесторы боятся вкладывать средства в какие-либо активы вообще.
Можно сказать, что пришло время подготовительной работы для будущего инвестирования.
Далее по тексту содержится максимально чёткая инструкция как торговать на фондовом рынке. В целом, она состоит всего из шести шагов.
1) Для начала Вам необходима стартовая сумма от 5 до 10 тысяч долларов США. Правильное вложение уже такой суммы способно начать приносить достаточную прибыль. При использовании суммы меньше 5 тысяч эффект будет не слишком значительным.
2) Необходимо стать клиентом брокера, открыв у него счет. Стать клиентом прямо сейчас…
3) Необходимо оформить новый счёт в крупном и солидном банке с обязательной поддержкой услуги интернет – банкинга (она нужна, чтобы переводить деньги через онлайн)
4) С помощью выбранного вами брокера необходимо открыть брокерский счёт. Что важно, налоговую инспекцию об открытии брокерского счёта оповещать не нужно, в отличие от ситуации, когда открывается счёт банковский.
5) Также стоит некоторое время использовать виртуальные счета, которые помогут на практике обучаться работе с фондовыми рынками. Такая возможность предоставляется множеством дисконтных брокеров, и игнорировать её не нужно.
6) Очень важно постоянно заниматься анализом происходящего на фондовом рынке, а также знать и использовать все стратегии и тактики, которые на нём используются. Без постижения этой науки лучше вообще не заниматься торговлей на фондовых рынках.
И самое важное – прибыль при торговле на фондовом рынке получают только профессионалы своего дела. Остальные, как правило, только теряют свои сбережения. Об этом необходимо помнить всегда.
Первые шаги новичка на фондовом рынке — выбор стратегии торговли акциями. Финансовый ликбез
IQ Review продолжает цикл статей «Финансовый ликбез» о заработке на акциях. Читатели уже усвоили основные термины фондового рынка и узнали, как открыть собственный брокерский счет. Идем дальше. Тема сегодняшней публикации — с чего начать работу на фондовом рынке: как определиться, сколько денег вкладывать в акции, и какую стратегию торговли выбрать новичку на фондовом рынке.
В предыдущих частях мы рассказывали, как работает фондовый рынок и как выбрать брокера. Рекомендуем ознакомиться перед прочтением этого материала.
С какой суммы начинать инвестировать в акции
Итак, вы только что открыли свой первый брокерский счет и собираетесь внести на него деньги. Но сколько денег класть, вы пока не решили. Первый вопрос, который стоит себе задать — с какой суммы начинать торговлю акциями?
Чтобы ответить на него, нужно прикинуть желаемый потенциальный результат и соотнести с накладными расходами. Адекватные ожидания — доходность в 1,5-2 раза больше, чем мог бы принести банковский вклад, защищенный Агентством Страхования Вкладов (средства на брокерских счетах не подпадают под закон о страховании вкладов, АСВ вам ничего не вернет в случае убытка). Ожидаемая более высокая доходность имеет свою плату в виде рисков. С сегодняшними высокими ставками по банковским вкладам, можно закладывать ожидаемую доходность вложений в акции на уровне 25% годовых.
Часть вашего дохода «съест» брокерская и депозитарная комиссия, а часть заберет себе государство в виде налогов. С 2015 года применяется единая ставка налогообложения прибыли от торговли акциями и дохода от дивидендов. Другими словами: с разницы от покупки и продажи вы заплатите 13%. С полученных дивидендов — тоже 13% . Это все налоги, которые берет себе государство, никаких других платить не требуется. При отсутствии дохода налог не платится. Налоги брокер удерживает автоматически в большинстве случаев, вам ничего специально делать не надо.
Брокер тоже хочет кушать
Помимо налогов на акции, существует брокерская комиссия и плата за работу депозитария (ежемесячная абонентская плата, или за начисление дивидендов, например). Вы ее узнаете из своего тарифного плана. Поэтому «брутто-доход» должен быть выше заложенных 25%. Можем смело закладывать 30%.
С относительной доходностью разобрались. Следующий интересный момент — абсолютная величина прибыли. Из практики можно сказать, что, заработав на акциях 30 или даже 50 процентов годовых, вы не будете удовлетворены, если это будет всего 5-10 тысяч рублей. Действительно, столько нервов за 500 рублей в месяц — разве овчинка стоит выделки? Помимо этого, тарифный план брокера может содержать поправку на минимальную сумму комиссии с одной торговой операции, что сведет на нет доходы с мелких операций.
Мы считаем, что оптимальная сумма для старта на 2015 год не должна быть ниже 150 тысяч рублей . Это не слишком мало — достаточно, чтобы прочувствовать прибыль. На прибыль 10% от этой суммы по итогам года можно купить себе хорошей одежды. С другой стороны, это не слишком много, зато вы не рискуете потерять капитал, большим трудом заработанный за всю жизнь. Мы категорически не рекомендуем сразу вносить на счет суммы от миллиона рублей и выше. Потеря даже небольшой части (в процентах) от такого капитала отобьет у вас желание инвестировать надолго.
«Я года три назад вложил миллион рублей в акции «голубых фишек». Деньги были не последние, но сумма для меня существенная. Каждый день как завороженный следил за изменением котировок, нервничал при падении фондового рынка на 3%. В общем, это вызывает определенную зависимость. Через год я вывел деньги, заработав 150 тысяч рублей. При этом копил в долларах, а вкладывать пришлось в рублях, доллар за тот же период примерно так и вырос. Вроде и ничего не заработал, получается.
Было очень обидно, что я продал акции «Аэрофлота» за день до начала сильного роста, а держал их полгода. Больше вкладывать не хочу, отвлекает от работы сильно, да и староват я, чтобы так нервничать».
Прежде чем вкладывать деньги в акции
Мы разобрались, что для начала нужно вложить сумму порядка 150 тысяч. Теперь остается определиться, что с ней делать. Для этого нужно сформировать стратегию трейдинга. Этого невозможно сделать, не зная основных понятий. Так что придется вам прочитать еще одно скучное введение в термины.
Интернет-трейдинг — совокупность действий по покупке и продаже акций на бирже с целью извлечения прибыли от курсовой разницы с домашнего компьютера через специальную программу (торговый терминал).
Виды трейдинга по сроку удержания позиции:
- Скальпинг или пипсование — попытка поймать малейшие изменения курса акции на один минимальный размер движения котировки (тик или пипс). Выполняется с помощью специально написанной (самостоятельно или под заказ программистом) торговой программы, действующей по определенному алгоритму — иначе это называется алготрейдинг . Пример: курс акции 100 рублей. Вы купили ее по 99,99 рублей и выставили на продажу по 100,01. Минимальная доступная разница между ценой покупки и продажи, на которой строится такой заработок, называется спредом . Поскольку с одного тика ничего не заработаешь, такой тип трейдинга выполняется на основе постоянного повторения операций и относится к высокочастотной торговле .
- Интрадей — попытка заработать на изменении курса акции в пределах дня. К примеру, вы купили акции по 100,08 рублей утром, а к вечеру они стоят 100,77 рублей за штуку. Вы продаете и «выходите в деньги». За один торговый день за минусом комиссии заработано 0,5% от счета. Если повторять операцию каждый торговый день, то можно заработать 100% годовых и намного больше. Проблема в том, что каждый день угадывать направление движения курса акций невозможно. А при вероятности угадать 50 на 50 комиссия брокера постоянна и работает против вас.
- Краткосрочная торговля — попытка поймать 3-5% от изменения курса. Обычно используется временной промежуток от дня до месяца. Если курс быстро и уверенно идет не в вашу сторону, фиксируется убыток «выходом в деньги».
- Среднесрочная торговля — попытка поймать существенное движение курса акции — от 10%. Это может занять недели и даже месяцы. Небольшие колебания курса в строну против вашей позиции, как правило, игнорируются «до победного».
- Долгосрочное инвестирование — покупка акций, не имея цели их продавать как минимум полгода, а как максимум — так вообще с целью оставить их в наследство. Долгосрочные инвестиции в акции в большинстве случаев предполагают получение дивидендов. Дивиденды можно получить, только находясь в списке акционеров в определенный день в году — в день закрытия реестра акционеров .
Помимо этого, долгосрочное инвестирование от всех остальных видов торговли акциями отличает крайне существенный момент: инвесторы играют только в лонг!
Лонг — покупка акций с целью продажи по более высокой цене в будущем.
Шорт — искусственная финансовая операция. Продажа акций, взятых в долг у брокера, с целью покупки их в будущем по более низкой цене.
Наши статьи разработаны для новичков на фондовой бирже и построены по принципу «от простого к сложному». Поэтому если вы не очень поняли изложенное выше — это не страшно. В ближайших выпусках «Финансового ликбеза» мы будем говорить ТОЛЬКО о долгосрочном инвестировании в акции.
Долгосрочные вложения в акции и виды инвестиционного анализа
Мы бы хотели обратить ваше внимание, что для того чтобы новичку начать зарабатывать на бирже, нужно в первую очередь освоить базу. База — это долгосрочные вложения в акции. Чтобы инвестировать успешно, надо проработать собственную стратегию инвестиций. Стратегия должна основываться на проведенном анализе. В трейдинге различают 2 вида инвестиционного анализа — технический и фундаментальный.
Технический анализ — анализ графика движения цены акции с предположением, что все другие факторы уже заложены в цену.
Фундаментальный анализ — анализ показателей свежей экономической и финансовой статистики внутри компании, в отрасли и на рынке в целом с целью сделать предположение, куда пойдет цена в будущем.
Технический анализ акций — крайне противоречивая штука, о нем мы поговорим в отдельном материале. Базовым видом анализа для правильного формирования понимания работы фондового рынка для новичков должен быть фундаментальный. Долгосрочные инвестиции в акции должны формироваться на основе проведенного фундаментального анализа.
Таким образом, три основных вывода, которые мы получаем :
- Начинать вкладывать деньги в акции стоит со 150 тысяч рублей.
- Нужно научиться инвестировать деньги на долгий срок — это базовый подход, который позволит безболезненно освоить другие, когда придет время.
- В первичном выборе акций стоит опираться на фундаментальный анализ — то есть на показатели экономической статистики компании, а не на график цены.
Изначально редакцией планировалось разобрать в этой части цикла, как выбирать акции. Но материал получился излишне длинным, поэтому о технических хитростях применения фундаментального анализа мы поговорим в следующей части. Следите за обновлениями.
Международная Академия Инвестиций
Отвечая на вопрос из заголовка: да, инвестиции в фондовый рынок – это просто! Хотя немногие согласятся с данным утверждением. Все потому что кто-то относится к покупке-продаже акций, как к азартной игре. Другие просто думают, что эта сфера трудна для понимания, даже не пытаясь самостоятельно вникнуть в нее.
В сегодняшнем видео мы подготовили для вас несколько рекомендаций, которые помогут сформировать правильные убеждения по отношению к сфере инвестиций в фондовый рынок:
Восприятие фондового рынка
Среди миллионов начинающих инвесторов на рынке ценных бумаг во всем мире, у каждого существует свое мнение относительно инвестиций. Несмотря на это, большинство из них совершает одни и те же ошибки.
Ниже представлены некоторые убеждения и советы, которые помогут вам упростить работу на фондовом рынке: зарабатывать больше, а терять – меньше.
«Успеха достигает тот, у кого больше знаний»
Сама специфика инвестирования и трейдинга состоит в том, что в плюсе остается тот, кто больше знает. Утверждение «Сила – в знаниях!» работает и в отношении к рынку акций.
В современном мире начинающему инвестору доступно множество как бесплатных, так и приемлемых по стоимости (ценности) источников знаний: от бесплатных статей и видео уроков до специализированных обучающих программ.
Учитесь уходить от «шума»
Обилие информации, а также развитие технологий приводит к тому, что вокруг новичка появляется море ненужного «шума», который может сбить с толку: новости из телевизора и интернета, слухи, различные скандалы и тому подобное.
Делайте все возможное, чтобы блокировать эту информацию или, как минимум, фильтруйте ее без эмоций!
Определите свой “риск-профиль”
Если с получение и освоением знаний у вас все в порядке, то следует сделать следующий шаг: определить свой так называемый «риск-профиль».
Говоря простым языком: вы должны составить такой инвестиционный портфель, который позволит вам спокойно спать по ночам.
Каково ваше отношение к допустимым рискам?
Выделите 10-15 минут своего времени и подумайте над ответом на данный вопрос. Инвестиции в фондовый рынок не должны заставлять вас беспокоиться и нервничать!
- Если сама мысль о риске вызывает у вас панику, то применяйте только консервативные стратегии и используйте инструменты с относительно стабильной доходностью. Пусть она будет небольшой, но вы не будете переживать по поводу своего капитала.
- Если же вашим кредо является поговорка «Кто не рискует, то не пьет шампанского!», то, возможно, вам подойдут более рискованные стратегии и инструменты. Главное – без фанатизма ?
Определите инвестиционную цель
Следующий этап после понимания собственного риск-профиля – определить цель своей стратегии. Четкое осознание своего “конечного результата” поможет вам эффективно распределить свои активы.
«Процесс инвестиций требует соблюдения дисциплины»
Эмоции при работе на рынке акций – непозволительная роскошь! Именно из-за эмоций многие начинающие инвесторы допускают ошибки, которые приводят к убыткам или потере всего капитала.
Инвестиции в фондовый рынок – это путешествие то вверх, то вниз. Если вы позволите эмоциям влиять на свои решения, то только навредите себе.
Составьте инвестиционный план
Одним из действенных способов стать более дисциплинированным при инвестициях в фондовый рынок – составить инвестиционный план. Не обязательно применять какие-то специальные программы или искать формы составления данного плана.
Достаточно будет, если вы определите для себя конкретные цифры и будете во всем следовать прописанным на бумаге или в электронном документе целям.
Придерживайтесь плана и не бойтесь его менять
Имейте в виду, что инвестиционный план время от времени нужно пересматривать и менять. Время идет, вы становитесь старше, ваш доход меняется, в жизни происходят события, ваши потребности меняются – это требует изменений в вашем инвестиционном плане.
Понимание того, что ваши цели связаны с процессом инвестиций, упростит для вас соблюдение дисциплины.
«Все намного проще, чем кажется»
Попытка усложнять многие вещи – особенность человеческой психологии. Постарайтесь не делать этого. Важный совет:
Если вы будете придерживаться данного совета, то достигнете успеха, как на фондовом рынке, так и в других сферах жизни.
Конечно, могут возникать непредвиденные и сложные ситуации, трудности. Но если изначально вы настроитесь на то, что инвестиции в фондовый рынок – это сложно, то данное убеждение будет сдерживать ваше развитие.
Получайте знания и занимайтесь практикой
Большинство причин неуверенности начинающего инвестора – отсутствие знаний! Чтобы избавиться от страхов, начните изучать рынок акций в теории и на практике.
При таком подходе вам намного легче станет управлять своим капиталом и следовать выбранной стратегии. В конечном счете, инвестирование в фондовый рынок может быть таким простым, каким вы захотите его видеть сами.
Источники: http://investwm.com/stock-market/kak-nachat-investirovat-na-fondovom-rynke/, http://iqreview.ru/money/choice-of-stock-trading-strategy/, http://globalinvestmentacademy.ru/investitsii-v-fondobyj-rynok
