Таблица excel для учета инвестиций

Таблица excel для учета инвестиций

Тема того, как учитывать и анализировать свои действия на бирже, раскрыта здесь слабо, несмотря её важность. Чтобы лучше это понять, приведу почти невымышленный пример.
Вася — порядочный инвестор, совершает по несколько сделок в неделю с акциями 1го и 2го эшелонов. Газпромом торгует он уже давно, этот год начал с покупки по 152, затем на падениях докупал еще по 145, 131 и 124. Когда акции пошли в рост, он избавился от части бумаг по 135. Да еще и дивиденды за это время пришли.
И теперь садится Вася перед отчетом брокера, чешет голову и пытается понять из всего этого:

1. Сколько же в итоге на Газпроме он заработал или потерял. Может, с другими эмитентами работа лучше идет
2. Какая средняя цена покупки у тех бумаг, что сейчас остались в портфеле. Выгодно ли закрывать позицию сейчас?
3. Какая получилась дивидендная доходность? А доходность по уже закрытым сделкам и открытым позициям?

Вася неглуп и понимает, что инвестиции — дело сложное и требуют постоянного анализа результатов: что я делаю не так, а где сделал хорошо, в какую сторону мне следует сместить свою стратегию.
Именно поэтому каждому инвестору так важно иметь удобный инструмент для ведения своих результатов на бирже и их анализа.

За время торговли я перепробовал много вариантов и сервисов, которые постараюсь перечислить ниже:

1. Отчеты брокера

Это самый простой вариант, многие брокеры сами регулярно отправляют файлы с отчетами на почту или позволяют сформировать документ из личного кабинета за указанную дату.
Плюсы: простота, исключены ошибки, все сходится копейка в копейку.
Минусы: отсутствие гибкости, большинство брокеров не представляют всей нужной информации, все равно приходятся брать в руки калькулятор. Нет интерактива: таблицу не отсортируешь, график не построишь.

Создаем таблицу, куда заносим все сделки и пишем формулы, производящие расчет.
Плюсы: гибкость, можно запрограммировать любую формулу и собрать отчет или график на свой вкус, фантазия ограничена лишь знаниями Excel.
Минусы: некоторые вещи (например учет по FIFO) реализуются очень тяжело, таблицы не всегда наглядные, приходится очень много времени терять на написание формул под себя.

3. Google Finance

В разделе Portfolios этого сервиса можно создать свой портфель и добавить туда интересующие акции. Доходности, прибыль и все остальное будет рассчитано автоматически. Сервис также будет отображать в режиме реального времени все рыночные данные.

Плюсы: никаких сложных формул и расчетов, все делает сервис. Нужно только занести все сделки (тикер, дата, количество). Есть возможность загрузить результат в Excel и работать там с ним дальше. Бесплатность, отсутствие ошибок и стабильность.
Минусы: слабый функционал. Например, нет простой возможности учесть дивиденд или построить график стоимости портфеля. Не поддерживаются облигации и наличие проблем с некоторыми российскими эмитентами.

4. Investfunds

http://investfunds.ru/
Аналогичным образом можно добавить сделки на их сайте и следить за портфелем.

Плюсы: есть учет облигаций, ПИФов, валюты и драгметаллов. Удобный интерфейс. Нормальная работа с российскими эмитентами. Отсутствие глюков и ошибок.
Минусы: мало гибкости, нет учета дивидендов и купонов, недостаточно диаграмм и графиков. Сервис давно не развивается. Платный, взымается 180 рублей в месяц при работе больше чем с тремя инструментами.

5. Intelinvest

https://intelinvest.ru/
С прошлого года сервис стал очень быстро развиваться, видимо нашел новых инвесторов.

Плюсы: самый широкий функционал среди всех перечисленных сервисов. Есть и учет дивидендов, купонов (и амортизации) по облигациям, ETF и иностранных акций, уведомления на почту, отслеживание событий и еще много чего. Можно быстро импортировать сделки из отчетов брокера, все таблицы экспортируются в Excel. Приятный внешний вид, чем-то напоминает Investfunds. Бесплатный.
Минусы: один раз получил ошибку при импорте сделок, пришлось отписывать разработчикам, исправили достаточно быстро, но сделки с деньгами так и не импортировались.

6. Conomy Portfolio

https://portfolio.conomy.ru
Аналогичен перечисленным выше сервисам.
Плюсы: есть учет дивидендов, быстрый интерфейс, обилие информеров и графиков. По открытым позициям даются рекомендации, можно отслеживать потенциал. Сервис активно развивается, появляются новые возможности.
Минусы: нет работы с облигациями, ETF и зарубежными акциями. Сервис пока сыроват, периодически возникают ошибки. Платный, стоимость 400 рублей в месяц.

Список не претендует на полноту и объективность, поэтому если вы знаете о каком-то инструменте, не упомянутом здесь — пожалуйста отписывайте комментарии.

Всё об ИИС

Учет инвестиций и Аналитика (Excel, сервисы в интернет, прочее)

Учет инвестиций и Аналитика (Excel, сервисы в интернет, прочее)

Сообщение kukinv » Вс фев 18, 2018 12:35 pm

Re: Учет инвестиций и Аналитика (Excel, сервисы в интернет, прочее)

Сообщение pessimist » Вс фев 18, 2018 12:50 pm

Здравствуйте, уважаемый kukinv!

Вот это вот, а потом — платно, меня всегда напрягало. Тут все от размера капитала зависит. Если комфортно и удобно, а плата невелика — то почему бы и нет? Но если плата растет вместе с жадностью хозяина сервиса, а ты уже привык?

В конце-концов, я веду регулярный учет только общей суммы активов. Общую сумму всегда беру из отчетов брокеров, это и бесплатно и практически не требует времени. Для отдельных инвестиционных идей — я иногда делаю отдельные учетные файлики.

Другой подход продемонстрировал уважаемый Sam . Если Вам еще не встретился его способ учета, то рекомендую взглянуть:
Re: Полезняшки для клиентов брокера ВТБ 24

Мое опытное знание говорит мне только одно. Чем меньше времени и сил занимает учет — тем лучше. Это и при составлении семейного бюджета играет существенную роль, да и при учете инвестиций, как ни странно, тоже.

Re: Учет инвестиций и Аналитика (Excel, сервисы в интернет, прочее)

Сообщение adversario » Чт фев 22, 2018 9:48 am

Добрый день.
Возможно немного не по теме, но более подходящей увы не нашел.
Только начинаю вникать, поэтому вопросы могут показаться глупыми — не кидайтесь тапками. По совету investor в статье «Доходность облигаций» решил воспользоватся скринером rusbonds.ru. Просматривая страницу «Анализ облигацций» http://www.rusbonds.ru/compare.asp?emit . 7&d=1#rslt

столкнулся с тем, что указанная цена никак не коррелируется с реальными в Quik-e, например по ОФЗ-26218-ПД цена в стакане не ниже 110.
Ну и заодно поясните пожалуйста, о ценах красного цвета, здесь указано о дефолте ОФЗ?
Кто какими инструментами пользуется при анализе ОФЗ?

Re: Учет инвестиций и Аналитика (Excel, сервисы в интернет, прочее)

Сообщение gravicapa » Чт фев 22, 2018 1:06 pm

Я пользуюсь собственной базой, но если таковой нет, то считаю приемлемым smart-lab:
ОФЗ — https://smart-lab.ru/q/ofz/
Корпоративные — https://smart-lab.ru/q/bonds/

Re: Учет инвестиций и Аналитика (Excel, сервисы в интернет, прочее)

Сообщение pessimist » Чт фев 22, 2018 2:46 pm

Здравствуйте, уважаемый adversario!

Рад приветствовать Вас среди участников нашего неформального сообщества частных инвесторов!

Я присмотрю за «тапками» — не волнуйтесь

1) При анализе ценных бумаг используются цены сделок. В торговом стакане Вы видите цены заявок. Это не одно и тоже. Если ликвидность по бумаге низкая, то цена последней сделки может сильно отличаться от текущих цен заявок. Иными словами, сделка — это осуществившийся факт, а заявка — это «хотелка», которая может и не реализоваться.

2) Цены красного цвета с минусом означают снижение значения относительно предыдущего результата. Цены зеленого цвета с плюсом означают рост значения цены, относительно прежнего результата.

ОФЗ не анализирую. Сортирую их в QUIK по доходности, затем по типу купона. Затем, по дате погашения. Затем, по самым «вкусным» смотрю в торговый стакан и ставлю интересную для меня по цене заявку.

Учёт инвестиций

Почему важно вести учёт инвестиций

Навык учёта финансов – это фундаментальный навык, которым должен обладать любой человек, желающий преуспеть в сфере финансов. Этот навык поможет тебе при управлении любым объёмом финансов – начиная от управления семейным бюджетом, и заканчивая управлением многомиллионными фондами.

Ведение учёта финансов, особенно когда дело касается инвестиций – это очень важно! И на это есть ряд причин:

1. Первая причина – это ты

2. А вторая – все твои мечты

3. Шучу-шучу. Просто я являюсь поклонником творчества Игоря Николаева (ну я опять шучу, ну что ты, поверил опять? эх ты…)

4. Ладно, юмористическая часть статьи подходит к концу. Вернёмся к учёту инвестиций. Учёт инвестиций – дело серьёзное. И делать его нужно с серьёзным лицом.

Эх, что-то понесло меня ? Итак, давай по новой.

Учёт инвестиций – это очень важно. И вот почему:

1. Занимаясь инвестициями, очень важно понимать, куда именно ты движешься, и насколько твои ожидания соответствуют реалиям. Особенно это важно при долгосрочных вложениях. Без отслеживания динамики своего инвестиционного портфеля в целом, и каждого инструмента в частности, ты, скорее всего, наделаешь немало ошибок при выборе инвестиционных инструментов и стратегии.

2. Учёт инвестиций сделает тебя более дисциплинированным. А как ты уже, наверное, знаешь, для успеха любого дела дисциплина крайне важна. А уж когда речь идёт о работе с финансами – то без дисциплины там совсем нечего ловить.

3. Учёт инвестиций поможет тебе своевременно и грамотно проводить регулярные балансировки портфеля. А регулярная и грамотная балансировка портфеля – это один из ключевых факторов для успешных долгосрочных вложений.

4. Учёт инвестиций поможет тебе своевременно подавать декларации, оплачивать налоги и соблюдать условия брокерского договора. Ведь если пустить всё на самотёк – можно «нахватать» кучу различных пеней и штрафов, которые, в конце концов, отрицательно скажутся на доходности.

Как можно вести учёт инвестиций

Для учёта инвестиций обычно используют следующие инструменты:

1. Блокноты, тетради, книги учёта. Классика. Преимущество этого способа в его доступности и простоте – ручка и блокнот/тетрадь всегда есть у каждого под рукой. Недостаток – всё придётся считать самому .

2. Отчёты брокера. Здесь тебе не придётся считать самому – это плюс. Но придётся довольствоваться только той статистикой, которую тебе предоставит брокер – это минус. Хочешь больше – добавляй в арсенал другие инструменты учёта.

3. Таблицы Excel и Google Docs. Вбив в таблицы нужные формулы, ты можешь реализовать любые статистические вычисления. Свобода реализации – это, безусловно, плюс. Но для реализации функционала, сопоставимого с тем, что предлагают специализированные сервисы, тебе придётся составить десятки или даже сотни формул. Плюс к тому, придётся периодически менять значения переменных в ячейках на актуальные. В общем, работа с таблицами – процесс достаточно трудоёмкий . И это минус.

4. Программы учёта инвестиций. Существует множество специализированного софта, предназначенного для ведения учёта финансов и инвестиций. По сравнению с предыдущими инструментами, здесь уже всё заточено под учёт инвестиций – не нужно изобретать никаких формул, не нужно самому ничего считать . Программа сделает всё за тебя. Это, конечно, большой плюс данного инструмента. Теперь о недостатках. Первый недостаток заключаются в том, что зачастую такие программы являются платными . Второй недостаток заключается в том, что придётся пользоваться только тем функционалом, который тебе предоставят . А если тебе нужна какая-либо нестандартная статистика – придётся пополнять арсенал инструментов учёта.

5. Сервисы учёта инвестиций. По большому счёту, сервисам по учёту инвестиций присущи те же плюсы и минусы , что и соответствующему программному обеспечению. Разница лишь в том, что тебе не придётся ничего скачивать и устанавливать . Однако, если тебе важна приватность своего финансового положения – то в этом смысле, программное обеспечение подходит лучше, нежели онлайн-сервисы.

Сервисов для учёта инвестиций сегодня существует великое множество. Но если делать акцент на простоте и функциональности, то на мой взгляд, на сегодняшний день не найти сервиса учёта инвестиций лучше, чем сервис от Intelinvest.com. Поэтому на нём я остановлюсь подробнее.

Лично я в той или иной мере пользуюсь всеми этими инструментами учёта, кроме, пожалуй, специализированого программного обеспечения. Основной упор делаю на Excel-таблицы, в которых реализую именно ту статистику, которая меня интересует.

Ну а теперь перейдём к обзору самого интересного, на мой взгляд, сервиса для учёта инвестиций.

Обзор сервиса учёта инвестиций от Intelinvest.com

Одной из главных особенностей сервиса от Intelinvest.com является возможность выгрузки в аккаунт брокерских отчётов, с последующим преобразованием этих отчётов в сделки. Другими словами, тебе не придётся вручную прописывать каждую сделку – просто подгрузи в аккаунт брокерский отчёт, и внеси необходимые дополнения и корректировки вручную. Как это работает я покажу на примере чуть позже. А для начала давай быстренько пробежимся по вкладкам личного кабинета.

«Портфель». Здесь отображается состав портфеля, как в виде таблицы с указанием изменения цены актива за день в рублях и процентах, так и в виде круговой диаграммы. Также, здесь ты найдёшь общий график доходности и распределение акций по отраслям.

«Сделки». На этой вкладке ты найдёшь журнал всех сделок и движений по счёту (покупка/продажа акций, начисление дивидендов, комиссии, внесения и снятия денег со счёта и прочее). На этой же вкладке сделки можно добавлять, удалять или редактировать, импортировать и/или экспортировать сделки в Excel.

«Аналитика». В этом разделе можно сравнить среднегодовую доходность портфеля со значением инфляции и с доходностью средней ставки по депозиту. Также, здесь ты найдёшь круговую диаграмму сделок (как по мне – не особо полезная штука, но может кому и нужна), график инфляции и график изменения ставок по депозитам. Ещё ниже ты найдёшь «Карту индекса ММВБ за день», на которой располагаются акции-лидеры и акции-аутсайдеры за текущий торговый день.

«События». На этой вкладке отображаются дивиденды, выплаты купонов по облигациям, а также амортизационные расходы. Также, здесь отображаются новости, касающиеся дивидендных выплат, и календарь событий.

Если в портфеле, составленном тобой на сервисе, есть акции, по которым произошла выплата дивидендов, на этой вкладке сервис предложит добавить дивидендную выплату в портфель. Сумму сервис высчитает автоматически, с учётом удержания налога. Тебе останется лишь подтвердить получение дивидендов. Сервис предоставляет тебе возможность отклонить эту операцию или отредактировать сумму.

«Дивиденды». В этом разделе ты найдёшь всю статистику по дивидендам: общую сумму дивидендов, дивидендную доходность в процентах годовых, дивиденды по годам, сделки по дивидендам и сумму дивидендов по годам.

«Инвестиции». На этой вкладке можно создать расширенный портфель, добавив сюда любые активы – неважно, биржевые они или внебиржевые. Например, сюда можно добавить недвижимость, драгоценные металлы, банковские депозиты, криптовалюты, ПАММ-счета, вложения в хайп-проекты и любые другие активы, ведение учёта которых ты считаешь целесообразным. Можно привязывать цену на тот или иной актив к определённым источникам данных, благодаря чему капитализация этого актива будет рассчитываться в автоматическом режиме.

Разработчики активно ведут работу над этим разделом, так что вскоре тут будет ещё больше интересных фишек.

«Составной портфель». Данный раздел создан для того, чтобы объединить несколько портфелей и смотреть сводную статистику по ним. Например, это можно использовать, когда у каждого члена семьи есть свой личный портфель. В таком случае, создав составной портфель из портфелей всех членов семьи, ты сможешь мониторить тут «общесемейный портфель».

Например, я создал на сервисе портфель своей девушки, и в этом разделе объединил наши портфели для мониторинга.

«Котировки». Здесь расположены котировки акций, облигаций, валют и металлов, представленных на сервисе. Кстати, ассортимент поражает. На сервисе представлено более 3 500 акций и более 2 000 облигаций. Любые из них можно добавлять в портфель.

«Информация». На этой вкладке ты можешь посмотреть основную информацию об интересующей тебя акции. Если эта акция уже есть в твоём портфеле, на графике цены отобразится средняя цена, по которой ты её приобрёл.

«Настройки». Этот раздел таит в себе больше, чем кажется на первый взгляд. Начнём с того, что в нём содержатся подразделы. И если тебе захотелось создать новый портфель, то тебе нужно в «Настройки». Я немало времени потратил на поиски функции создания нового портфеля. Никак не думал, что найду её в настройках. В целом, сервис интуитивно понятен, но этот момент, на мой взгляд, продуман плохо. Я почему-то был уверен, что функция создания нового портфеля должна быть в разделе «Портфель», или, на худой конец, в разделах «Сделки» или «Инвестиции». В разделе «Настройки» почему-то даже в мыслях не было искать это.

Когда я создал второй портфель (портфель своей девушки), я не смог понять — как импортировать сделки именно в него. В итоге, по ошибке подгрузил файл с отчётом со сделками в свой портфель. Отменить добавление сделок, насколько я понял, возможности нет. Точнее, она есть, но только если создан бэкап (а сервис позволяет делать автоматические бэкапы). А у меня бэкапа не оказалось. Вручную удалять перемешавшиеся сделки показалось мне более «геморройным» занятием, чем воссоздать свой портфель с нуля, поэтому его пришлось удалить. А переключаться с портфеля на портфель можно вверху страницы. То есть, нужно было там переключиться на другой портфель, и уже потом импортировать сделки.

Вернёмся к вкладке «Настройки». Помимо подраздела, в котором можно управлять портфелями, в соответствующих подразделах здесь также можно:

• произвести импорт и экспорт портфеля
• изменить данные профиля
• сменить тариф
• найти промокод и рефссылку, которые помогут тебе заработать немножко деньжат, рекомендуя сервис знакомым и незнакомым
• настроить уведомления по интересующим тебя бумагам (достижение бумагой определённой цены или диапазона цен, новости эмитента)

«Справка». На этой вкладке представлено краткое руководство по работе с сервисом. Если моего обзора тебе будет недостаточно, можешь поискать инструкции по работе с сервисом здесь.

Как работать с сервисом Intelinvest

Я покажу на примере как работать с сервисом. Создам клон своего реального портфеля, который находится на моём ИИС у брокера Финам.

Импортируем сделки

Итак, для начала нужно импортировать сделки, подгрузив на сервис брокерские отчёты в формате xml. Сервис поддерживает отчёты большинства популярных брокеров, а также отчёты, скачанные из терминала QUIK. Брокерские отчёты можно скачать в личном кабинете своего брокера. В личном кабинете Финама можно скачать отчёты только за последние 3 месяца, что я и сделал. Отчёты качаем в 2 форматах – Excel и xml. Формат excel пригодится для ручной корректировки сделок, а xml нужно будет загрузить на сервис Intelinvest.

Алгоритм действий:

1. Скачиваем отчёты у своего брокера или из терминала QUIK

2. Заходим на Intelinvest.com , на вкладку «Сделки» и вверху страницы жмём «Импорт сделок»

3. Жмём на иконку своего брокера (в моём случае это Финам), читаем «Важную информацию» во всплывающем окне, закрываем это окно и жмём «Выбрать файл»

4. Указываем путь к файлу отчёта в формате xml на жёстком диске компьютера и жмём «Открыть». Теперь файл готов для загрузки на сервис. Жмём «Загрузить»

После этого тебя перебросит на страницу «Сделки», с которой мы начали. Но, скорее всего, как в моём случае, показания по портфелю будут, мягко говоря, странными.

Всё потому, что нужно указать начальные балансы портфеля. И это уже следующий пункт создания портфеля.

Указываем начальные балансы

Для того, чтобы созданный на сервисе портфель был отражением реального портфеля, нужно указать балансы на начальную дату. То есть, указать, сколько было денежных средств на счёте, а также указать, сколько было тех или иных ценных бумаг, и во сколько каждая бумага оценивалась. Все эти данные нужно взять из брокерских отчётов. Помнишь, я говорил, что нам понадобятся отчёты в формате excel. Вот как раз на этом этапе они нам и понадобятся.

Алгоритм действий:

1. Открой брокерский отчёт и найди там информацию об активах на начало периода. В моём случае началом периода служит 7 мая 2018 года, и вот какие данные указаны в отчёте на эту дату:

Источники: http://smart-lab.ru/blog/400881.php, http://forum.invest-schet.ru/viewtopic.php?t=639, http://alphainvestor.ru/uchet-investitsiy-intelinvest/