Виды инвестиций для бизнес проектов - Всё о бизнес-идеях и инвестициях

Какие бывают виды инвестиций

Знаете ли вы все о том, какие бывают инвестиции? Давайте обсудим их сущность и прикладное значение. Отдельное внимание будет направлено на виды инвестирования, затронем также вопрос инвестиционного климата, инвестиционного спроса, парадокса бережливости. Ознакомившись с материалами статьи, вы получите основы знаний об очень обширном экономическом явлении – инвестиционном процессе. Дальнейшее изучение отдельных видов и понятий, станет более простым и доступным для понимания.

Инвестирование – это вид экономической активности, при которой производятся вложения капитала с целью получения прибыли. Особенность этой деятельности в том, что доход можно получить только в прибыльных проектах, иначе есть риск потерять и капитал, и проценты. В качестве инвестиций могут выступать и деньги, и ценные бумаги, права на имущество или интеллектуальную собственность. То есть, любое явление или предмет, имеющий материальное выражение в денежной или другой оценке, который может впоследствии увеличивать свою оценочную стоимость.

Сущность и виды инвестиций мы подробно опишем в рамках данной статьи.

Виды инвестиций

Существует классификация, согласно которой можно выделить формы инвестиций в зависимости от объекта:

Реальные. Прямые закупки основных фондов, машин, оборудования, земельных участков, помещений для производства, приобретение действующих производств, вложения средств в торговые марки, знаки, в развитие персонала и т.п.
Финансовые. Приобретение акций и др. ЦБ (ценных бумаг), кредитование, предоставление лизинговых услуг и т.п.
Спекулятивные. Цель таких инвестиций – краткосрочное обогащение из-за ожидаемого повышения цены на: валюты, драгметаллы, ЦБ.

Выделяют также типы инвестиций в зависимости от цели вложений:

прямые – приобретение материалов, средств производства, вложения денежных финансов в бизнес с целью участия в дальнейшей предпринимательской деятельности компании;
портфельные – вложения в ЦБ, которые формируются портфельным способом. Так инвестор сможет оперативно принимать участие в управлении компанией, иметь право голоса на заседаниях учредителей или собрании акционеров, предлагать и утверждать решения о дальнейшей политике компании;
реальные – вложение средств в материальное производство;
нефинансовые – инвестиции в форме открытий, патентов, ноу-хау, торговых марок. Данные формы вложений имеют свое денежное выражение и прямо либо косвенно способствуют повышению и эффективности деятельности, в которую происходит инвестирование.
интеллектуальные – финансовые вложения в продукт интеллектуальной деятельности. Финансирование разработки ноу-хау, технологий, патентов и т.п.

По срочности виды инвестиций и их классификация:

По формам принадлежности инвестиционных ресурсов

Частного капитала – вклады физлиц и юридических лиц форм собственности.
Госсобственности – вклады капиталов госпредприятий, госбанка, госфондов, фондов, не относящихся к бюджетным, но являющихся государственными.
Иностранных субъектов – вклады субъектов иностранного капитала.
Смешанные – сочетание вкладов государственного и частного капиталов в инвестиционные объекты компаний и предприятий.

Валовые и чистые инвестиции – понятия, тесно взаимосвязанные между собой.

Валовые – учет инвестиций ведется за период, в котором суммируют все инвестиции направленные на воспроизводство нематериальных активов и основных средств.
Чистые – рассчитываются как совокупность валовых инвестиций за вычетом амортизации.

Здесь также выделяют реанимационные вложения – это, по сути, сумма амортизируемых активов.

Валовые частные внутренние инвестиции это общее выражение всех приобретений произведенных СП (средств производства) с изменениями в запасах компаний.

По фактору доходности существуют высоко-, средне-, низко- и бездоходные инвестиции. Если первые три типа определяются уровнем получаемого дохода, в сравнении со среднерыночным, то в бездоходном типе прибыль заменяется эффектом экологического, социального или иного неэкономического вида.

Подобной будет классификация по степени рисковости инвестирования в ту или иную деятельность:

риск отсутствует – прибыль гарантирована;
присутствие фактора риска в некоторой степени, уровень которой ниже среднего по рынку;
уровень риска равен среднерыночному;
высокий риск потерь капитала, превышающий усредненные рыночные показатели. Доход здесь чаще всего максимальный.

По ликвидности, то есть по скорости конвертации в денежную форму, выделяют высоко-, средне-, низко -, неликвидные вклады.

По происхождению используемого капитала инвестиции разделяют на:

Первичные – стартовые вклады, образованные из фонда собственных, заемных или смешанных финансов.
Реинвестиции – вложения финансов, сформированных из доходов, полученных от первоначального инвестирования
Дезинвестиции – безвозвратное извлечение капитала из проекта (полное или частичное).

По территории размещения:

внутри региона или страны – внутренние;
за территорией страны или региона – внешние (читайте про внешние и внутренние инвестиции).

По совместимости:

пакет проектов, зависимых друг от друга – взаимозависимые – означают вклады в объекты, которые осуществляются поочередно и подразумевают инвестирование в комплекс;
вклады в автономно осуществляющие проекты – независимые, (читайте так же про автономные инвестиции);
альтернативные – эти виды вкладов требуют выбора, так как проекты преследуют аналогичные цели.

По объектам вложения:

в физактивы – то есть, в развитие предприятия, отрасли, в объект, повышающий эффективность предпринимательской деятельности или производственного комплекса;
в нематериальные активы – права на пользование участками, патенты, авторские знаки, лицензии, трейдмарки, интеллектуальную собственность, разработки и т.п;
в инновации – вклады в программы развития, образования, обучения, объекты НТП;
нетто-инвестирование — вложения финансов или капитала в приобретение нового предприятия;
брутто-инвестирование – состоит из нетто- и реинвестирования. То есть. Происходит процесс связывания существующих инвестиций и высвободившихся ресурсов, полученных в результате первичного инвестирования. В итоге прибыль от вклада в новое предприятия направляется на его дальнейшее развитие.

По конкурентной ориентации:

активные – призваны увеличивать конкурентную способность предприятия и его эффективность;
пассивные — поддерживают уровень способности предприятия конкурировать на текущем уровне.

В рамках новейшей классификации выделяют такие направления:

вложения, которые влекут за собой формирования альянсов, объединений, синдикатов и консорциумов;
вклады, ориентированные на поглощения компаний и организаций с целью выхода на новый уровень и получения дополнительной ресурсной базы;
инвестирование в сложные комплексы финансовых инструментов.

Отдельным подвидом называют аннуитетные вложения, которые осуществляются сейчас, а доход приносят только при наступлении определенного возраста, статуса или по истечению установленного срока.

Понятие и виды инвестиций мы подробно рассмотрели, но еще одной особенностью инвестиций является их рисковость. Здесь понятие рисковости связывается с доходностью, причем отслеживается прямая зависимость между параметрами. Чем более серьезным прогнозируется риск от вложений, тем выше ожидаемая от них прибыль.

Также в рамках рассмотрения темы часто упоминается понятие инвестиционного климата, которым характеризуются благоприятные или неблагоприятные условия для развития инвестиционного бизнеса. Данный параметр изучается как в рамках отдельно взятого государства, города, области или другой территориальной единицы. Например, благоприятными показателями инвестиционного климата являются законодательство, социальные, финансово-экономические условия, криминальные факторы, экология и т.п.

Следует различать понятия финансирования и инвестирования. Ведь первое подразумевает предоставления капитала для формирования имущества, а второе – это вложения финансов для формирования капитала.

Существуют также явные различия между капитальными вложениями и инвестициями, ведь первые являются составной частью вторых.

Так как экономическая сущность и виды инвестиций стали более или менее понятными, рассмотрим инвестиционный спрос.

Инвестиционный спрос (ИС)

Рассматривая данную тематику, следует коснуться понятия инвестиционный спрос. Это уровень потребности в инвестировании предпринимателей на СП (средства производства), для погашения амортизационных расходов, восстановления износа существующего капитала, а также обеспечения его прироста.

Факторы ИС

ожидаемый уровень доходности инвестиций;
учетная банковская ставка.

Чем выше уровень доходности, тем большим будет объем инвестиций, а ставка банка принимается во внимание для расчета стоимости заемного денежного капитала.

Дополнительные факторы, которые влияют на решение инвестора –темпы инфляционного роста, уровень налогов, личный доход, состоящий из сберегаемого, потребляемого и инвестируемого. Потребление – определяется уровнем расходов на жизненные необходимости для существования. Общий доход может частично потребляться и остальная его часть либо сберегается, то есть, накапливается на «черный день», либо инвестируется. По поводу потребления и сбережения отмечен интересный парадокс.

Парадокс бережливости – одно из очень метких наблюдений зарубежных экономистов Кетчингса, Фостера, Кейнса и Хайека.

Оказывается, чем больше сбережения и меньше инвестирования, тем быстрее наступит общий экономический спад. Ведь естественная реакция в кризисные и предкризисные периоды – экономить, тратить меньше, отзывать инвестиции и т.п. В итоге снижается спрос, обусловливая спад производств, а, значит, и уменьшение зарплат. В итоге и способность к сбережению снижается. Так наступает следующий виток снижения экономического роста и развития.

Для подготовки к инвестированию, следует оценить, какие задачи стоят перед фирмой, какие цели необходимо осуществить.

В рамках подготовки анализируют какой параметр требует дополнительных вложений:

в увеличение эффективность деятельности;
в расширение производственной активности;
в новые производства, которые увеличат производительность и прибыльность предприятия;
для удовлетворения требований законодательства, например, выполнения экологических или иных стандартов безопасности продукции. Такие инвестиции не имеют явной доходности, но косвенно способствуют выходу компании на новый уровень, с новыми высокодоходными каналами сбыта.

Инвестиционная деятельность – очень важный элемент экономики любого уровня развития. В условиях взаимосвязи экономики различных регионов и государств, инвестиции могут реализовываться в странах с низким уровнем экономики за счет иностранных капиталов и т.п. Вложения капитала в развитие производств и повышение эффективности деятельности той или иной отрасли – играют роль мощного рычага для поднятия уровня жизни, экономического роста. Инвестиционную деятельность можно осуществлять как государственным, так и частным компаниям и организациям. Основные факторы желания инвестировать – это показатели доходности и процентная ставка.

Ошибочным является стремление к сбережению капитала «на случай кризиса», вместо его вложения в капитал и воспроизводство. Согласно парадоксу бережливости именно всеобщее накопление ведет к дальнейшему спаду и кризисным явлениям.

Инвестиционный климат в государстве демонстрирует его привлекательность для капиталов. Если в предприятия страны вкладывают финансовые ресурсы с целью получения дохода, то она имеет перспективы благоприятного экономического развития.

Виды инвестиций и классификация расходов.

Экономическая сущность инвестирования и его классификация.

Экономическая сущность индуцированных инвестиций.

Стратегические цели предприятия — основа стратегических инвестиций.

Виды инвестиционных проектов

Для осуществления и реализации инвестиционной идеи, как правило, образуется инвестиционный проект, в котором заложены и отражены все особенности предстоящего проект и вся необходимая информация для инвесторов.

Инвестиционный проект это, по сути, совокупность финансовых и правовых документов для максимального полного регулирования и отражения будущей деятельности.

Виды инвестиционных проектов зависят от очень большого числа факторов и различаются по многим критериям. Рассмотрим основные виды инвестиционных проектов.

В зависимости от степени влияния друг на друга, выделяют следующие проекты

независимые проекты
взаимодополняющие проекты
исключающие друг друга проекты

Также инвестиционные проекты различаются по времени реализации

краткосрочные проекты (до 3х лет)
среднесрочные проекты
долгосрочные проекты (свыше 5 лет)

По объему вложенных инвестиций в проект выделяют следующие виды

малые проекты
средние проекты
крупные проекты
мегапроекты (чаще всего в данном виде инвестиционного проекта участвуют международные и государственные инвестиции, связанные между собой)

По направлению деятельности бывают следующие виды инвестиционных проектов

социальные проекты (направлены на решение наиболее острых социальных задач)
экологические проекты (направлены на решение экологических проблем)
коммерческие проекты (направлены на получение прибыли)

Цель таких проектов это улучшения уровня жизни населения, снижение социальной напряженности и т.п.

Следующие виды инвестиционных проектов различаются степенью влияния на экономические рынки планеты

локальные проекты
крупномасштабные проекты
глобальные проекты

В зависимости от степени и уровня риска выделяют следующие инвестиционные проекты

надежные проекты (Для инвесторов это означает высокий уровень гарантии сохранности вложенных средств. Примером могут служить Государственные инвестиционные проекты)
рисковые проекты (Характеризуются неопределенностью в достижение поставленных целей. Примером являются – создание новых предприятий, использование новых технологий)

Общее во всех видах инвестиционных проектов

Существуют основные черты, которые присуще всем инвестиционным проектам без исключения.

ценовая или стоимостная оценка проекта. Любой вид инвестиционного проекта можно перевести в деньги.
инвестиционный проект должен быть самоокупаемым.
в каждом инвестиционном проекте присутствует время, между первым вложениями и получением первого дохода или прибыли.
инвестиционная идея проекта включает, как правило, не более пяти предложений.

(Пока оценок нет)

Инвестирование в бизнес — преимущества, недостатки, виды, основные варианты вложений

Одним из самых знаменитых способов вложения денежных средств считаются инвестиции в бизнес. Множество бизнес-направлений позволяет потенциальным инвесторам подобрать наиболее приемлемый и перспективный вариант вложений, ориентируясь на свои предпочтения и мнение экспертов. Стоит заметить, что не во всех случаях для получения прибыли необходимо иметь много денег. Даже скромные вклады могут принести значительный доход, если проект был удачным.

Основы и виды капиталовложений в бизнес

Существует несколько видов инвестирования в бизнес, которые различают по:

этапам вложений — в только стартовавший бизнес или в уже раскрученную фирму;
объему вкладов — долевое участие или полное финансирование проекта;
по праву собственности — вложения в свое или чужое дело;
по формам получения прибыли — доход активного или пассивного характера.

Также важен вид вложений, который может быть прямым или портфельным. В первом случае вкладчик инвестирует только в одну компанию, а во втором — распределяет свои средства между несколькими организациями, образуя своеобразный портфель.

Информационная схема основных стратегий вложения в бизнес

Для чего необходимо инвестировать деньги в бизнес

Если в распоряжении потенциального инвестора находится определенная сумма, то наиболее рациональным решением будет заняться инвестированием в бизнес проекты. Такие действия позволят обеспечить безбедное существование как самому рисковому вкладчику, так и всей его семье, если все сделать правильно.

Менталитет большинства наших граждан «советской закалки» ограничен различными предубеждениями. Они не верят, что можно получать прибыль, не вкладывая баснословные средства, и не обладая особыми талантами в экономической сфере. Но эти постулаты ошибочны и давно не соответствуют действительности. Даже небольшое количество денег способно «работать» на благо своего владельца. Чтобы понять и принять это, необходимо менять мышление и переставать работать «на дядю», открывая собственные горизонты в сфере предпринимательства. Если вложить деньги в бизнес, созданный самостоятельно и с нуля (собственное дело), то можно получить желанное чувство стабильности, уверенность в завтрашнем дне.

Вложение денег в бизнес: плюсы и минусы

Вложение денег в бизнес имеет несколько преимуществ:

Возможность выбирать любое направление из тех, которые наиболее интересны и знакомы.
Нет ограничений по доходной части. Иными словами, можно рассчитывать на получение прибыли на 100% и более превышающей первоначальные вклады. Чем стремительней развивается компания, тем выше уровень отдачи финансового характера.
Нет необходимости иметь большой начальный капитал. Даже небольшие деньги помогут неплохо заработать.
Вкладчик имеет право оказывать непосредственное влияние на деятельность компании, в которую инвестировал средства (если тип вкладов — не облигации). В некоторых случаях инвестор берет управление организацией в свои руки, увеличивая доходную статью.
Видимый результат инвестиций. Активы компании отражают результаты инвестиционной деятельности.
Простота и доступность получения пассивного дохода через инвестирование в бизнес проекты.
При этом совсем не обязательно владеть особыми знаниями и навыками в сфере инвестиций. Подобное занятие — это прекрасный способ самореализации. Можно создать собственное дело с нуля и впоследствии гордиться своим «детищем».

Недостатки инвестиций в бизнес:

Высокие риски финансовых потерь. Если бизнес организован неправильно, то велика вероятность того, что часть средств (а иногда и весь капитал) будет потеряна.
Коррупция в стране и большое количество законодательных ограничений могут стать причиной медленного продвижения бизнеса. Ограничительные акты, проверки контролирующих органов, фискальных служб иногда становятся причиной краха даже самого удачного дела.
Для активных инвесторов наличие определенных знаний в сфере экономики необходимо, чтобы максимизировать свой доход.
Нестабильная отдача инвестиций в бизнес проекты. На прибыльную величину влияет множество факторов. Имея абсолютно идентичные начальные условия, можно получить разный доход в итоге. Поэтому так важно активно изучать рынок и вовремя подстраиваться под его меняющее направление течение.
Разлады между партнерами. В некоторых случаях, когда конфликт между инвесторами достигает своего апогея, один из них выходит из дела, забирая свои средства. Такие действия негативно сказываются на доходности всего предприятия.
Необходимость запастись терпением. Не стоит рассчитывать на сиюминутное обогащение, ведь для получения более-менее значимой прибыли должно пройти некоторое время.

Также возможно возникновение различных форс-мажорных обстоятельств. К тому же очень часто бизнес-проекты требуют регулярных денежных вливаний. Если этого не делать, то можно получить снижение доходности проектных инвестиций. Однако не стоит пугаться такого внушительного списка минусов, ведь это скорее предостережения, чем закономерность.

Способы уменьшить риски инвестирования

Две заинтересованные стороны — владелец бизнеса и вкладчик — хотят получить доход и максимально нивелировать всевозможные риски. Владелец компании хочет привлечь побольше инвесторов и удержать их, а вкладчик — сохранить свои деньги и приумножить их. Существует несколько главных рисков инвестиций:

Организационный — не правильно организованный бизнес;
Юридический — отсутствие юридического подтверждения факта инвестирования со стороны вкладчика;
Финансовый — незнание основных правил в области экономики, повлекших за собой убытки;
Экономический — нестабильное состояние экономики.

Если воспользоваться услугами юристов на начальном этапе и защитить свои инвестиции документально, то можно избежать влияния юридического аспекта. Также стоит адекватно оценивать экономическую эффективность актуального проекта. Рекомендуется тщательно изучить область деятельности, в которой функционирует та или иная компания. Если человек абсолютно несведущий в определенной сфере, то ему стоит отказаться от инвестирования в такой проект. Чтобы увеличить шансы на успех при инвестициях в готовый бизнес, стоит посетить офис данной компании, побеседовать с сотрудниками, оценить общую обстановку.

Топ-9 способов инвестирования в бизнес

Создание «своего» дела. Этот способ подходит тем, кто имеет базовые знания о правилах ведения предпринимательской деятельности, разбирается в экономике, хотя бы на начальном уровне. Наличие пресловутой «предпринимательской жилки» также приветствуется. В этом случае приходится вкладывать не только свои деньги, но время и душевные силы. Этот способ назвать пассивным трудно — это активный вид деятельности. К тому же рассчитывать на быструю отдачу не стоит. Однако одним из явных плюсов вложения денег в собственный бизнес является безраздельное владение всей прибылью. Иметь собственное дело — это мечта многих, но осуществить ее под силу не всем. Вам придется вложить финансы, время, душу, опыт, знания, прежде, чем почивать на лаврах.
Стать франчайзи. Покупка бизнеса по франшизе позволяет сэкономить несколько лет, которые бы необходимо было потратить на раскрутку компании. В случае с франшизой предприниматель получает уже готовое дело с узнаваемым именем. В чем плюсы такого способа инвестирования в бизнес:
1. Рекламные издержки сведены к минимуму;
2. Расходов мало;
3. Наличие профессиональной поддержки и консультаций со стороны владельца франшизы;
4. Окупаемость наступает очень быстро.
В некоторых случаях владелец франшизы помогает с обучением персонала, оформлением торгового или производственного помещения, предоставляет готовое оборудование.
Онлайн бизнес проекты. Сегодня вложить деньги в бизнес таким методом является очень популярным вариантом капиталовложений среди современных инвестменов. Вебмастер создает свой сайт, наполняет его уникальным контентом, монетизирует, продавая рекламу. Это очень эффективный метод продажи информации в сети. Если инвестор является экспертом в какой-либо сфере и может предложить посетителям сайта авторский контент, тогда успех его сайту гарантирован. Темы для статей могут быть самыми разными — от юридических консультаций до проблем прыщей на лице. Организация и проведение онлайн-семинаров при помощи веб-программ также очень актуальны. Можно купить уже готовый сайт и поддерживать его на плаву, периодически добавляя новые публикации, параллельно продавая контекстную рекламу.
Стартапы? Почему бы и нет! Найти перспективный проект не так сложно. Многие стартаперы имеют в своем арсенале только хорошую идею, но не располагают деньгами для ее реализации. Вкладчики в этом случае берут на себя все риски по воплощению проекта и вкладывают в него свои деньги. Автору же достается около 10-15% от дохода. Такой способ инвестиций может с одинаковым успехом как «озолотить» так и разорить инвестора.
Покупка акций. Успешные и не очень компании продают свои акции через биржу. Акция представляет собой ценную бумагу правоустанавливающего характера, согласно которой инвестор имеет право на некоторую часть компании. Как зарабатывать на акциях? Можно покупать ценные бумаги по низкой цене, а продавать по более высокой. Однако перед покупкой стоит внимательно изучить финансовое состояние и отчетность компании, ведь ценная бумага не каждой организации может принести прибыль.
Инвестиции в производственные бизнес-проекты. Инвестор вкладывает свои финансы в фабрику или завод по производству каких-либо товаров. Предварительно следует изучить доходную часть предприятия, его конкурентоспособность и сопоставить вероятность отдачи потраченных средств. Если компания занимает стабильные позиции на рынке, то получение прибыли от инвестиций более чем вероятна. Начинающему вкладчику лучше всего инвестировать деньги в заводы, производящие товары масс-маркета, которые занимаются изготовлением продуктов первой необходимости.
Вложение денег в малый бизнес. Небольшие производства и фирмы, которые не являются частью каких-либо корпораций и объединений, могут стать хорошим объектом для инвестиций. Можно вложить средства в уже готовое предприятие и расширить его, а можно инвестировать деньги в бизнес с нуля. Эти способы будут эффективны, если грамотно выбрать направление.
Приобретение облигаций. Эти ценные бумаги являются своеобразным задокументированным свидетельством того, что инвестор, приобретая их, дает компании деньги в долг. Это один из способов заимствования средств со стороны предпринимателей. Уровень рисков в этом случае намного ниже, чем при инвестировании в акции. Такой вид вложения является долговым и считается более надежным способом получения дохода. Купоны по облигациям выплачиваются регулярно. Иногда компании с низким уровнем доверия предлагают очень высокий купонный доход, чтобы привлечь большее количество инвесторов.
ПИФы. Этот вид вкладов относиться к прямым. Вкладчик покупает пай в каком-либо фонде. Тот в свою очередь вкладывает полученные средства по собственному усмотрению с учетом диверсификационных рисков. Но такой способ инвестирования денег сильно зависит от биржевых крахов. Инвестор никоим образом не участвует в деятельности ПИФА, перекладывая всю ответственность за успех вложений на его управляющих. Стоит заметить, что платить комиссионных никому не надо. Разница в цене пая и составляет прибыль или убыток.

Назвать инвестиции в бизнес абсолютно безопасным способом заработка нельзя. Но если четко и грамотно подойти к этому делу, просчитать возможные риски, привлечь к делу авторитетных специалистов, то можно неплохо распорядиться своими деньгами и получить источник стабильного дохода, о котором все мы так мечтаем.

Видео в тему рекомендаций предпринимателям и инвесторам:

Источники: http://kudainvestiruem.ru/obschee/vidy-investicij.html, http://investicii-v.ru/vidi_investicionnih_proektov/, http://vkoshelek.com/investitsii-v-biznes/